Tokenização do mercado de ações dos EUA: Novas oportunidades para investidores comuns

O investimento tradicional em ações dos EUA sempre teve problemas como altas barreiras, processos complexos e restrições geográficas, dificultando a participação de investidores comuns. Com o desenvolvimento da tokenização das ações dos EUA, essa situação está mudando. Através da tecnologia Web3, o investimento em ações dos EUA tornou-se mais simples e acessível, permitindo que com um pequeno capital se possa participar do investimento em empresas de topo a nível global.

A tokenização das ações norte-americanas trouxe diversas oportunidades para os investidores comuns:

1. Negociação 24 horas por dia: o modelo de negociação em cadeia permite negociações ininterruptas 24 horas por dia, os investidores podem aproveitar as oportunidades de mercado a qualquer momento.

2. Reduzir o limite de investimento: dividir ações de alto preço em pequenas frações, permitindo que investidores comuns participem do investimento em empresas conhecidas.

3. Canais de rendimento diversificados: Além da valorização tradicional das ações e dos dividendos, os ativos tokenizados podem participar do ecossistema DeFi, como empréstimos e agricultura de rendimento, oferecendo mais fontes de rendimento.

4. Simplificação do investimento transfronteiriço: não são necessários processos complexos de abertura de contas bancárias em moeda estrangeira e corretoras, basta uma carteira digital para realizar a alocação de ativos a nível global.

No entanto, os investidores precisam entender a diferença entre a tokenização de ações americanas e as ações americanas tradicionais:

• Os investidores tradicionais do mercado de ações dos EUA possuem diretamente ações da empresa, gozando de direitos de voto e de recebimento de dividendos, e estão protegidos por uma regulamentação e legislação maduras.
• Os investidores em ações dos EUA tokenizados normalmente não possuem direitos de voto dos acionistas, e os dividendos podem ser pagos na forma de Token, focando mais nos ganhos provenientes da volatilidade dos preços.

Para evitar armadilhas de investimento, os investidores novatos devem:

1. Compreender os direitos reais por trás do Token, incluindo o custodiante de ativos, a natureza dos ativos e os direitos específicos.
2. Escolha plataformas com boa reputação e forte conformidade para reduzir riscos.
3. Tenha atenção ao risco de liquidez, priorize a escolha de plataformas com uma grande base de usuários e boa liquidez.
4. Use a negociação com margem com cautela, evitando perdas desnecessárias.

Atualmente, existem várias plataformas no mercado que oferecem produtos de tokenização de ações dos EUA, como Synthetix, Mirror Protocol e Backed Finance. Essas plataformas têm características distintas em termos de conformidade, experiência de negociação e barreiras de entrada.

Os investidores iniciantes podem considerar escolher uma plataforma a partir dos seguintes aspectos:

• Se realmente custodia as ações subjacentes
• Se obteve a autorização legal ou está registado em uma jurisdição específica
• É suportado o comércio de pequenas quantidades?
• Existe algum limite de retirada ou mecanismo de bloqueio?

Sugere-se começar por plataformas com uma experiência de negociação amigável e divulgação de informações transparente, escolhendo a entrada que mais se adequa a si, começando com produtos de menor valor e de experiência.

A tokenização das ações norte-americanas oferece aos investidores comuns a oportunidade de acessar os mercados de capitais globais. Embora o investimento tenha se tornado mais conveniente, os investidores ainda devem manter a racionalidade, compreendendo plenamente os riscos e as características de retorno do investimento, e gerenciar os riscos adequadamente. Ao aproveitar as oportunidades, também é importante entrar com cautela, considerando a tokenização das ações norte-americanas como parte de uma estratégia de investimento sólida.