ФБР предупреждает о незарегистрированных криптослужбах в связи с опасностями мошенничества

[TL; DR]

ФБР предупредило своих граждан прекратить инвестировать в незарегистрированные криптобизнесы.

Пользователи криптовалют могут обратиться в FinCEN, чтобы узнать, зарегистрировала ли свои услуги криптовалютный бизнес в Соединенных Штатах.

Знание ваших клиентов и меры против отмывания денег могут помочь предотвратить мошенничество с криптовалютой.

Введение

Соединенные Штаты, через свои различные регулирующие органы, такие как ФБР, занимают лидирующее положение в обеспечении соблюдения своих финансовых нормативов, касающихся сектора блокчейн. Хотя в прошлом внимание уделялось только судебным мерам, недавно началось просвещение граждан против инвестирования в нелегальные криптосервисы.

Сегодня мы анализируем предупреждение ФБР своим гражданам о воздержании от инвестиций в незарегистрированные криптобизнесы. Мы также обсудим, как инвесторы в криптовалюту могут проверить, имеет ли криптобизнес лицензию на работу в Соединенных Штатах.

Предупреждение ФБР по криптосервисам

Федеральное бюро расследований США (FBI) предупредило своих граждан о том, что использование крипто-услуг передачи денег, которые не были зарегистрированы как финансовые учреждения (MSB) в соответствии с федеральным законодательством США, представляет риск для пользователей.

В большинстве случаев такие предприятия не соответствуют по соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег Крипто. Федеральное бюро расследований (FBI) уточнило позицию Соединенных Штатов по регистрации и деятельности предприятий по обслуживанию денежных средств (MSB) через пресс-релиз правительства.

ФБР предупредило американцев о незаконном использовании системы денежных переводов - ФБР

По сути, все крипто-денежные передачи в Соединенных Штатах должны зарегистрироваться в Финансовой сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) перед началом работы.

Поэтому лучшее, что могут сделать инвесторы, чтобы проверить, имеет ли проект по криптовалютам лицензию, - это обратиться в FinCEN. Тем не менее, ФБР подчеркнуло, что факт регистрации криптофирмы в FinCEN не означает, что она является законной и безопасной для использования. Каждому инвестору следует провести дополнительное исследование.

Читайте также: Законы о криптовалютах в Соединенных Штатах и других странах

Одним из важных моментов, которые должен проверить инвестор, является сбор информации о клиенте (KYC crypto) инвестиционной платформой. Know your customer - это набор мер, которые предприятия принимают для проверки личности клиентов, чтобы понимать их финансовые риски и связанные с ними операции.

Как Крипто-пользователи, использующие незарегистрированные криптовалютные денежные переводы, могут быть затронуты?

Существует несколько способов, которыми могут быть затронуты инвесторы, использующие незарегистрированные денежные переводы. Первый риск заключается в том, что некоторые из этих незаконных крипто-бизнесов могут быть нелегитимными, что может привести к прямой потере инвестированных средств. Например, некоторые из них могут закрыть свои бизнесы и исчезнуть вместе с инвестиционными средствами. С другой стороны, некоторые могут присвоить себе деньги инвесторов.

Во-вторых, услуги людей, инвестирующих в компании, не соответствующие KYC-крипто, могут быть прерваны во время судебных процессов. Например, американские регуляторы могут использовать правоприменительные меры для прекращения деятельности определенных предприятий на временной или постоянной основе. Например, ФБР может сделать это, если клиентские криптовалюты смешиваются с средствами, полученными незаконным путем.

В недавнем в пресс-релизе ФБР указано«Криптовалютные денежные передачи, преднамеренно нарушающие закон или сознательно облегчающие незаконные операции, будут расследоваться правоохранительными органами. Использование услуги, не соблюдающей своих законных обязательств, может поставить вас под угрозу потери доступа к средствам после проведения правоохранительных операций в отношении таких компаний.»

Хотя недавнее предупреждение ФБР о том, что следует избегать использования финансовых учреждений, которые не соблюдают действующие законы о знании своего клиента (KYC) и противодействии отмыванию денег (AML), кажется общим, некоторые аналитики считают, что оно в основном направлено против крипто-сервисов смешивания, таких как Tornado Cash и Samourai.

Относительно этого, публикация Cointelegraph процитировала Майкл Балцина, партнер по цифровым активам в юридической фирме Piper Alderman, сказал«Хотя это может показаться попыткой предупредить потребителей о приватных инструментах на основе смарт-контрактов, таких как Samouri или Tornado Cash, это очень общее предупреждение, которое упускает многочисленные тонкости в работе децентрализованных систем.

И Бачина считает, что любое преследование в Соединенных Штатах нелегальных криптовалютных бизнесов поможет защитить инвесторов. Он добавил: «Чем раньше регулирование криптовалют заменит регулирование путем преследования, тем лучше будет для потребителей.

В своем посте Райан Шон Адамс, сооснователь Bankless, предположил, что ФБР нацеливается на частных разработчиков, как показывает следующий снимок экрана.

Источник: x.com

Красные флаги: Как определить и избежать незарегистрированных криптослужб

В своем заявлении для общественности ФБР ясно объяснило, как его граждане могут легко определить незарегистрированные криптоуслуги. Зарегистрированные криптоуслуги обычно запрашивают информацию о клиентах (KYC). Такие KYC протоколы обычно добросовестно оценивают риски, связанные с инвесторами, что может снизить случаи мошенничества в криптовалюте.

Связанные новости: Как технология блокчейн повлияет на банковскую индустрию

Ведомство предупреждает: «Остерегайтесь финансовых услуг, которые не запрашивают информацию KYC, включая имя, дату рождения, адрес и идентификационный номер, прежде чем позволить вам отправлять или получать деньги или криптовалюту».

Как уже намекнуто ранее, агентство советовало общественности проверить, зарегистрировано ли MSB с Финансовая сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США(FinCEN). Однако он также предупредил от инвестирования в KYC-протокол просто потому, что он зарегистрирован в FinCEN. Он пояснил: “Включение бизнеса на веб-странице поиска зарегистрированных агентов MSB не является рекомендацией, сертификацией легитимности или одобрением бизнеса каким-либо государственным агентством.”

ФБР также рекомендует гражданам США воздержаться от использования приложения просто потому, что оно найдено в App Store или любой другой связанной платформе. Причина в том, что некоторые из приложений, найденных на таких платформах, могут не соответствовать криптозаконодательству Соединенных Штатов.

Связь между отсутствием протоколов KYC и увеличением вероятности мошенничества

ФБР также отметило, что криптовалютные платформы, на которых отсутствуют протоколы KYC, с высокой вероятностью могут стать местами преступной деятельности, такой как мошенничество. Это связано с тем, что пользователи не проверяются, что позволяет преступникам действовать на таких платформах. Верификация пользователей с помощью KYC во время онбординга в первую очередь поможет отследить преступную деятельность и предотвратить отмывание денег.

КСП помогает создавать доверие и уверенность в криптоинвестиционных платформах, таких как биржи, поскольку клиенты знают, что все участники прошли проверку. Обычно криптоплатформы, которые имеют протоколы КСП, проводят постоянные проверки. что предотвращает мошенничество и другие связанные преступные деятельности.

Исследование случая: Принудительные меры против кошелька Samourai

Предупреждение ФБР об услугах криптографии появилось через несколько дней после того, как Министерство юстиции США (DOJ) предприняло принудительные меры в отношении Кеонна Родригеса и Уильяма Лонергана Хилла, соучредителей Samourai - Биткоин кошелек и услуга смешивания криптовалюты — для ведения нелегального денежного передачи бизнеса, проведения более $2 миллиардов незаконных транзакций и отмывания более $100 миллионов преступных доходов.

Хилл был задержан в Португалии, и власти США ищут его экстрадицию. Кроме того, США, сотрудничая с Исландией, конфисковали веб-серверы и домен Samourai. В пресс-релизе Департамента юстиции заявлено, что Хилл и Родригес знали, что они облегчали отмывание денег.

Дэмиэн Уильямс, прокурор США, сказал Кеон Родригес и Уильям Лонерган Хилл отвечают за разработку, маркетинг и управление Samourai, сервисом смешивания криптовалюты, который осуществил более 2 миллиардов долларов незаконных операций и служил убежищем для преступников, занимающихся крупномасштабным отмыванием денег.

“Родригес и Хилл предположительно осознанно облегченный отмывание более 100 миллионов долларов в случае признания их виновными, им грозит до 25 лет лишения свободы за отмывание преступных доходов с Silk Road, Hydra Market и ряда других компьютерных хакерских и мошеннических кампаний.

Тем временем, Родригез, появившись в суде Манхэттена, заявил о своей невиновности в предъявленных ему обвинениях. Действия по принуждению к использованию кошелька Samourai подчеркивают необходимость балансирования законного соответствия и конфиденциальности для криптобизнеса. Это также просвещает пользователей криптовалюты о необходимости использования сервисов передачи крипто-денег, которые соответствуют законодательству о криптовалюте в США и других странах.

Заключение

Федеральное бюро расследований США (FBI) предупредило криптопользователей в Соединенных Штатах об использовании незарегистрированных криптобизнесов, поскольку их услуги могут быть прекращены в рамках правоохранительных мероприятий. Например, DOJ остановило операции Samourai которую он обвинил в совершении отмывания денег и ведении нелегальных денежных переводов.