Правило путешествий: финансовые преступления не имеют укрытия
Правило путешествий по сути касается прозрачности сделок и нацелено на связывание блокчейн-транзакций с реальными физическими лицами и идентичностями, чтобы лучше управлять рисками отмывания денег, финансирования терроризма и контрагентов в цепочке.
Особенность "анонимности" блокчейна широко использовалась некоторыми финансовыми преступниками, такими как финансирование терроризма, азартные игры и отмывание денег. Однако это не суть блокчейна. Регуляторы стремятся интегрировать технологии блокчейн в свою систему регулирования, требуя от соответствующих платформ соответствия основным принципам регулирования, включая KYC (знай своего клиента), мониторинг рынка и т.д. Правило Travel требует знать всех участников сделки, разрушая характеристику "анонимности".
Перед введением руководящих принципов Travel Rule в 2019 году провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) были обязаны только мониторить своих клиентов через процесс KYC. Когда VASP отправлял транзакцию контрагенту, проверки проводились редко, что затрудняло понимание идентичности контрагента и увеличивало риск контрагента, а также вероятность вовлечения в санкции, незаконные сделки и другие высокорисковые действия.
Правило путешествий требует от VASP получения, хранения и предоставления информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводом виртуальных активов, для идентификации и сообщения о подозрительных транзакциях, принятия мер по замораживанию средств и запрета на проведение операций с указанными лицами и организациями. Эти обязательства должны быть выполнены до начала транзакции в блокчейне, что позволяет нам остановить потенциально незаконные или подлежащие санкциям транзакции до их поступления в блокчейн.
Глобальные регулирующие органы в целом приняли эти обязательства, включая HK SFC. Реализация Travel Rule помогает защищать потребителей, снижать риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также повышает способность компаний управлять рисками контрагентов.
Азиатско-Тихоокеанский регион лидирует в принятии Travel Rule, при этом Сингапур, Япония и Южная Корея являются одними из первых стран, принявших его. В последнее время уровень принятия в Европе и на Ближнем Востоке также значительно возрос. За последние 6 месяцев уровень принятия Travel Rule по всему миру значительно увеличился, и все больше бирж соблюдают или готовятся к соблюдению Travel Rule.
Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдения Правила путешествий. Конкретные требования включают:
Сбор и обмен информацией различного объема в зависимости от суммы сделки.
Если необходимая информация по Travel Rule не получена, необходимо запросить ее у инициирующего VASP и, при необходимости, рассмотреть возможность прекращения деловых отношений.
Комиссия по ценным бумагам Гонконга предоставила подробные рекомендации по проведению должной осмотрительности в отношении контрагентов для VASP.
Требуется подтверждение владения счетом или кошельком при транзакциях с самоуправляемым кошельком.
В реализации регулирования основные проблемы включают:
Проблема "времени восхода солнца": разные юрисдикции имеют разные сроки регулирования Travel Rule.
Проблемы с сотрудничеством платформы контрагента: если место нахождения контрагента не реализует правило о путешествиях, возможно, будет невозможно полностью соблюдать требования.
Отсутствие взаимной совместимости между соглашениями Travel Rule особенно ярко проявляется в закрытых сетях.
Несмотря на существующие проблемы, со временем эти вопросы, как ожидается, будут решены. Глобальное внедрение Travel Rule будет продолжать развиваться и способствовать борьбе с финансовыми преступлениями и повышению прозрачности сделок.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Правило путешествий: прозрачная революция Блокчейн-транзакций
Правило путешествий: финансовые преступления не имеют укрытия
Правило путешествий по сути касается прозрачности сделок и нацелено на связывание блокчейн-транзакций с реальными физическими лицами и идентичностями, чтобы лучше управлять рисками отмывания денег, финансирования терроризма и контрагентов в цепочке.
Особенность "анонимности" блокчейна широко использовалась некоторыми финансовыми преступниками, такими как финансирование терроризма, азартные игры и отмывание денег. Однако это не суть блокчейна. Регуляторы стремятся интегрировать технологии блокчейн в свою систему регулирования, требуя от соответствующих платформ соответствия основным принципам регулирования, включая KYC (знай своего клиента), мониторинг рынка и т.д. Правило Travel требует знать всех участников сделки, разрушая характеристику "анонимности".
Перед введением руководящих принципов Travel Rule в 2019 году провайдеры услуг виртуальных активов (VASP) были обязаны только мониторить своих клиентов через процесс KYC. Когда VASP отправлял транзакцию контрагенту, проверки проводились редко, что затрудняло понимание идентичности контрагента и увеличивало риск контрагента, а также вероятность вовлечения в санкции, незаконные сделки и другие высокорисковые действия.
Правило путешествий требует от VASP получения, хранения и предоставления информации о инициаторе и бенефициаре, связанной с переводом виртуальных активов, для идентификации и сообщения о подозрительных транзакциях, принятия мер по замораживанию средств и запрета на проведение операций с указанными лицами и организациями. Эти обязательства должны быть выполнены до начала транзакции в блокчейне, что позволяет нам остановить потенциально незаконные или подлежащие санкциям транзакции до их поступления в блокчейн.
Глобальные регулирующие органы в целом приняли эти обязательства, включая HK SFC. Реализация Travel Rule помогает защищать потребителей, снижать риски отмывания денег и финансирования терроризма, а также повышает способность компаний управлять рисками контрагентов.
Азиатско-Тихоокеанский регион лидирует в принятии Travel Rule, при этом Сингапур, Япония и Южная Корея являются одними из первых стран, принявших его. В последнее время уровень принятия в Европе и на Ближнем Востоке также значительно возрос. За последние 6 месяцев уровень принятия Travel Rule по всему миру значительно увеличился, и все больше бирж соблюдают или готовятся к соблюдению Travel Rule.
Гонконг с 1 июня потребует от поставщиков услуг виртуальных активов соблюдения Правила путешествий. Конкретные требования включают:
В реализации регулирования основные проблемы включают:
Несмотря на существующие проблемы, со временем эти вопросы, как ожидается, будут решены. Глобальное внедрение Travel Rule будет продолжать развиваться и способствовать борьбе с финансовыми преступлениями и повышению прозрачности сделок.