Может ли система трансграничных платежей быть использована для вывода Виртуальных денег? Анализ юридических рисков
Недавно в континентальном Китае и Гонконге официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи". Эта услуга позволяет жителям обеих территорий осуществлять небольшие мгновенные переводы без сложных банковских процедур, просто используя мобильное приложение. Это удобство вызвало вопрос: можно ли использовать средства, полученные от продажи виртуальных денег, легально реализуемых в Гонконге, для перевода обратно в континентальный Китай?
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничный платежный шлюз является продуктом интеграции континентальной системы "Интернет-платежного межбанковского расчетного системы" и гонконгской системы "Fast Transfer", подверженным законодательству и финансовому регулированию обеих сторон. Услуга предназначена для резидентов обеих сторон, перевод на север (из Гонконга в континентальную часть) ограничен лицами с гонконгской идентичностью, перевод на юг (из континентальной части в Гонконг) ограничен лицами с континентальной идентичностью.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить до 10,000 гонконгских долларов на материковую часть Китая ежедневно, а годовой лимит составляет 200,000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая по-прежнему следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50,000 долларов США в год для переводов в Гонконг. В настоящее время несколько основных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу.
Модель вывода Виртуальные деньги Гонконга
В Гонконге распространенные способы вывода Виртуальных денег включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но обычно требуется использование местного банковского счета Гонконга.
Лицензированные биржи: такие как некоторые профессиональные торговые платформы, но требуется открытие счета пользователем, обычные жители материкового Китая обычно не могут удовлетворить требования для открытия счета.
Финансовые компании: некоторые финансовые компании предоставляют услуги по торговле виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто местных жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, OTC-магазин может быть единственным вариантом для вывода средств.
Юридические риски вывода средств с использованием трансграничных платежей
На первый взгляд, система трансакций между странами не подходит для вывода виртуальных денег. Переводы на север требуют от жителей Гонконга переводов на счета жителей материкового Китая, и даже если жители материкового Китая имеют банковскую карту Гонконга, им будет сложно использовать систему "Скоростной перевод" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Некоторые люди могут рассматривать возможность передачи средств через местных жителей Гонконга, но такая практика сопряжена с юридическими рисками. Согласно соответствующим нормам, основные сценарии использования трансакций через границу включают оплату за обучение за границей, оплату коммунальных услуг, медицинские услуги и выплату заработной платы. Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями через границу, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и создать механизмы мониторинга рисков.
Хотя в настоящее время бизнес по трансграничным платежам не требует строгой проверки фоновых транзакций, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать его для вывода виртуальных денег и ввоза средств.
Заключение
В последнее время одна ценная бумага компания получила разрешение в Гонконге включить услуги по торговле виртуальными активами в область своей лицензии на торговлю ценными бумагами, что вызвало широкое обсуждение на рынке. Этот шаг показывает, что традиционные финансовые институты постепенно начинают входить в сферу виртуальных денег, что может привести к значительным изменениям в структуре отрасли.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
11 Лайков
Награда
11
5
Поделиться
комментарий
0/400
PanicSeller
· 07-21 05:21
Ладно, лучше просто хорошо работать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
Тс-тс, видел много, не трогай эту дорогу.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityHunter
· 07-21 05:17
Соответствие дел много啊
Посмотреть ОригиналОтветить0
HashBrownies
· 07-21 05:14
Риски не маленькие, будьте осторожнее.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSurvivor
· 07-21 05:09
Рискованно зарабатывать деньги... Будьте осторожны, чтобы не попасть в неприятности.
Кросс-границы платежный путь сложно использовать для вывода Виртуальные деньги, существует юридический риск.
Может ли система трансграничных платежей быть использована для вывода Виртуальных денег? Анализ юридических рисков
Недавно в континентальном Китае и Гонконге официально запущен сервис "Кросс-граничные платежи". Эта услуга позволяет жителям обеих территорий осуществлять небольшие мгновенные переводы без сложных банковских процедур, просто используя мобильное приложение. Это удобство вызвало вопрос: можно ли использовать средства, полученные от продажи виртуальных денег, легально реализуемых в Гонконге, для перевода обратно в континентальный Китай?
Обзор системы трансграничных платежей
Кросс-граничный платежный шлюз является продуктом интеграции континентальной системы "Интернет-платежного межбанковского расчетного системы" и гонконгской системы "Fast Transfer", подверженным законодательству и финансовому регулированию обеих сторон. Услуга предназначена для резидентов обеих сторон, перевод на север (из Гонконга в континентальную часть) ограничен лицами с гонконгской идентичностью, перевод на юг (из континентальной части в Гонконг) ограничен лицами с континентальной идентичностью.
Что касается лимитов, жители Гонконга могут переводить до 10,000 гонконгских долларов на материковую часть Китая ежедневно, а годовой лимит составляет 200,000 гонконгских долларов. Жители материкового Китая по-прежнему следуют упрощенному лимиту на покупку валюты в размере 50,000 долларов США в год для переводов в Гонконг. В настоящее время несколько основных банков материкового Китая и Гонконга уже открыли эту услугу.
Модель вывода Виртуальные деньги Гонконга
В Гонконге распространенные способы вывода Виртуальных денег включают:
Офлайн OTC магазины: можно напрямую обменять основные Виртуальные деньги на гонконгские доллары, но обычно требуется использование местного банковского счета Гонконга.
Лицензированные биржи: такие как некоторые профессиональные торговые платформы, но требуется открытие счета пользователем, обычные жители материкового Китая обычно не могут удовлетворить требования для открытия счета.
Финансовые компании: некоторые финансовые компании предоставляют услуги по торговле виртуальными деньгами, но также существуют ограничения на открытие счетов для чисто местных жителей.
Для жителей материкового Китая, у которых нет рабочей визы в Гонконге или подтверждения проживания, OTC-магазин может быть единственным вариантом для вывода средств.
Юридические риски вывода средств с использованием трансграничных платежей
На первый взгляд, система трансакций между странами не подходит для вывода виртуальных денег. Переводы на север требуют от жителей Гонконга переводов на счета жителей материкового Китая, и даже если жители материкового Китая имеют банковскую карту Гонконга, им будет сложно использовать систему "Скоростной перевод" для перевода на банковские карты материкового Китая.
Некоторые люди могут рассматривать возможность передачи средств через местных жителей Гонконга, но такая практика сопряжена с юридическими рисками. Согласно соответствующим нормам, основные сценарии использования трансакций через границу включают оплату за обучение за границей, оплату коммунальных услуг, медицинские услуги и выплату заработной платы. Участвующие организации должны соблюдать правила управления трансакциями через границу, выполнять требования по борьбе с отмыванием денег и создать механизмы мониторинга рисков.
Хотя в настоящее время бизнес по трансграничным платежам не требует строгой проверки фоновых транзакций, с точки зрения соблюдения норм не рекомендуется использовать его для вывода виртуальных денег и ввоза средств.
Заключение
В последнее время одна ценная бумага компания получила разрешение в Гонконге включить услуги по торговле виртуальными активами в область своей лицензии на торговлю ценными бумагами, что вызвало широкое обсуждение на рынке. Этот шаг показывает, что традиционные финансовые институты постепенно начинают входить в сферу виртуальных денег, что может привести к значительным изменениям в структуре отрасли.