Прогноз семи основных тенденций токенизации физических активов в 2024 году
На фоне постоянно меняющегося финансового ландшафта последние два года принесли нам ряд уникальных вызовов. Среди них наиболее заметным стало то, что инфляция в США в июне 2022 года достигла пика в 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также переживала свои собственные потрясения, с крахом нескольких важных проектов и банков.
Несмотря на эти вызовы, разработчики в области блокчейна продолжают неустанные усилия, и токенизация реальных активов (RWA) стала образцом инноваций и устойчивости. Ядро токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности на актив записано в блокчейне, его можно торговать, делить или безопасно хранить.
В преддверии 2024 года следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоины: основа программируемых валют
С учетом ужесточения регулирования, стабильные монеты как代表可编程货币 находятся на критической точке трансформационного роста. Общая рыночная капитализация стабильных монет составляет около 125 миллиардов долларов, что составляет инфраструктурный уровень Интернета ценностей. Стабильность и гибкость стабильных монет полностью изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизация государственных облигаций отражает融合 традиционного финансового и децентрализованного финансового секторов. С ростом доходности краткосрочных государственных облигаций с близких к нулю значений в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, несколько компаний начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. Согласно данным аналитической платформы, эта новая категория активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов и открывает новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.
3. Частное кредитование: расширение возможностей малых и средних предприятий через DeFi
Объем рынка частного кредитования в США достиг 1 триллиона долларов, а объем мирового рынка составляет 1,7 триллиона долларов. Однако малым и средним предприятиям долгое время было трудно войти на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая малым и средним предприятиям доступ к заемному капиталу. По оценкам, в настоящее время на рынке активно выдано кредитов на сумму около 550 миллионов долларов, и в ближайшие месяцы темпы роста останутся положительными.
4. NFT: Новая модель финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж произведений искусства в мире превышает 65 миллиардов долларов, из которых на США приходится 30 миллиардов. Однако традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов страдает от нехватки ликвидности и высоких затрат. Глобальный рынок коллекционных предметов (включая монеты, марки, книги, комиксы, произведения искусства, игрушки и т. д.) составляет около 400 миллиардов долларов и также сталкивается с проблемами ликвидности. Децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн, что позволяет осуществлять кредитование для различных коллекционных предметов, демократизируя процесс кредитования и предоставляя возможность финансирования коллекционерам по всему миру.
5. Потребительские бренды NFT: повышение вовлеченности клиентов
Несколько ведущих потребительских брендов принимают технологии NFT. От публичных блокчейнов до частных блокчейнов, эти бренды используют технологии блокчейна для улучшения цифрового следа, вовлеченности клиентов и развлекательного опыта. Интегрируя элементы игр и метавселенной, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями.
6. Область DeFi в климатических и возобновляемых финансах
На фоне растущего внимания к вопросам ESG блокчейн-технологии способствуют положительным изменениям на углеродном рынке стоимостью 2 миллиарда долларов и продолжающем расти. Некоторые компании используют блокчейн для повышения прозрачности этого важного рынка. Для достижения целей Парижского соглашения к 2030 году этот рынок должен вырасти в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.
7. Токенизация депозитов и расчеты с оптовыми банками: реформа трансграничной торговли
Технология блокчейн меняет подход банков к обработке токенизированных депозитов и оптовым расчетам. Несмотря на то, что цифровая валюта центрального банка (CBDC) может не быть первоочередной задачей в США, некоторые банки экспериментируют с токенизированными депозитами и прикладными решениями блокчейн для внутренних или межбанковских оптовых расчетов. Пилотные проекты отраслевых гигантов демонстрируют потенциал мгновенных трансакций через границу. В ближайшие месяцы эта область будет продолжать развиваться, повышая эффективность глобальных финансов.
Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для долгосрочных вызовов. Хотя в настоящее время рыночная капитализация может быть небольшой, ее потенциал для преобразования нельзя недооценивать. Эти инновации не только являются трендом, но и служат основой для построения более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году эти инновации станут лидерами, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и частных лиц.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 основных тенденций, которые будут вести к революции токенизации физических активов в 2024 году
Прогноз семи основных тенденций токенизации физических активов в 2024 году
На фоне постоянно меняющегося финансового ландшафта последние два года принесли нам ряд уникальных вызовов. Среди них наиболее заметным стало то, что инфляция в США в июне 2022 года достигла пика в 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд агрессивных мер по повышению процентных ставок. В то же время криптовалютная индустрия также переживала свои собственные потрясения, с крахом нескольких важных проектов и банков.
Несмотря на эти вызовы, разработчики в области блокчейна продолжают неустанные усилия, и токенизация реальных активов (RWA) стала образцом инноваций и устойчивости. Ядро токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности на актив записано в блокчейне, его можно торговать, делить или безопасно хранить.
В преддверии 2024 года следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоины: основа программируемых валют
С учетом ужесточения регулирования, стабильные монеты как代表可编程货币 находятся на критической точке трансформационного роста. Общая рыночная капитализация стабильных монет составляет около 125 миллиардов долларов, что составляет инфраструктурный уровень Интернета ценностей. Стабильность и гибкость стабильных монет полностью изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизация государственных облигаций отражает融合 традиционного финансового и децентрализованного финансового секторов. С ростом доходности краткосрочных государственных облигаций с близких к нулю значений в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, несколько компаний начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. Согласно данным аналитической платформы, эта новая категория активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов и открывает новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.
3. Частное кредитование: расширение возможностей малых и средних предприятий через DeFi
Объем рынка частного кредитования в США достиг 1 триллиона долларов, а объем мирового рынка составляет 1,7 триллиона долларов. Однако малым и средним предприятиям долгое время было трудно войти на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая малым и средним предприятиям доступ к заемному капиталу. По оценкам, в настоящее время на рынке активно выдано кредитов на сумму около 550 миллионов долларов, и в ближайшие месяцы темпы роста останутся положительными.
4. NFT: Новая модель финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж произведений искусства в мире превышает 65 миллиардов долларов, из которых на США приходится 30 миллиардов. Однако традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов страдает от нехватки ликвидности и высоких затрат. Глобальный рынок коллекционных предметов (включая монеты, марки, книги, комиксы, произведения искусства, игрушки и т. д.) составляет около 400 миллиардов долларов и также сталкивается с проблемами ликвидности. Децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн, что позволяет осуществлять кредитование для различных коллекционных предметов, демократизируя процесс кредитования и предоставляя возможность финансирования коллекционерам по всему миру.
5. Потребительские бренды NFT: повышение вовлеченности клиентов
Несколько ведущих потребительских брендов принимают технологии NFT. От публичных блокчейнов до частных блокчейнов, эти бренды используют технологии блокчейна для улучшения цифрового следа, вовлеченности клиентов и развлекательного опыта. Интегрируя элементы игр и метавселенной, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями.
6. Область DeFi в климатических и возобновляемых финансах
На фоне растущего внимания к вопросам ESG блокчейн-технологии способствуют положительным изменениям на углеродном рынке стоимостью 2 миллиарда долларов и продолжающем расти. Некоторые компании используют блокчейн для повышения прозрачности этого важного рынка. Для достижения целей Парижского соглашения к 2030 году этот рынок должен вырасти в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.
7. Токенизация депозитов и расчеты с оптовыми банками: реформа трансграничной торговли
Технология блокчейн меняет подход банков к обработке токенизированных депозитов и оптовым расчетам. Несмотря на то, что цифровая валюта центрального банка (CBDC) может не быть первоочередной задачей в США, некоторые банки экспериментируют с токенизированными депозитами и прикладными решениями блокчейн для внутренних или межбанковских оптовых расчетов. Пилотные проекты отраслевых гигантов демонстрируют потенциал мгновенных трансакций через границу. В ближайшие месяцы эта область будет продолжать развиваться, повышая эффективность глобальных финансов.
Эти тенденции RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для долгосрочных вызовов. Хотя в настоящее время рыночная капитализация может быть небольшой, ее потенциал для преобразования нельзя недооценивать. Эти инновации не только являются трендом, но и служат основой для построения более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего. В 2024 году эти инновации станут лидерами, открывая беспрецедентные возможности для бизнеса и частных лиц.