Анализ рисков на рынке Криптоактивов Юго-Восточной Азии: потоки капитала и угрозы безопасности
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру, количество пользователей крипто в Юго-Восточной Азии демонстрирует быстрый рост. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств в этом регионе, потенциальные финансовые риски и связь с незаконной деятельностью, мы провели глубокий анализ 10 000 образцов адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Отслеживая и маркируя различные типы потоков рискованных средств, исследование показало, что уровень риска, связанный с моделью обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и исследует причины этого явления на макроуровне, предлагая соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. В качестве развивающегося рынка этот регион обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: В Юго-Восточной Азии высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного Интернета способствовали быстрому увеличению числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: в регионе Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, криптоактивы предоставляют удобные средства для трансграничных платежей, поэтому они широко используются.
Разное регулирование: в странах Юго-Восточной Азии политики регулирования виртуальных валют различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие рамки регулирования, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
Свободное обращение средств
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна примерно 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и характеристики децентрализации. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов, что указывает на то, что децентрализованные способы торговли стали основными среди пользователей Юго-Восточной Азии.
Связь с черной и серой экономикой
Более 110 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств оставшихся адресов показало, что через вторичные или множественные транзакции некоторые адреса также получили косвенные связи с черной и серой экономикой, что привело к увеличению доли адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16.82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые имеют риск финансовых взаимодействий, косвенно или прямо связанных с черной и серой экономикой.
Анализ потоков капитала и рисков в серой и черной экономике
Типизация адресов черной и серой экономики
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 подкатегории, при этом основные высокие рисковые категории включают в себя:
Сервис смешивания токенов: в основном используется для анонимизации потоков средств
Подпольный банк: используется для незаконного перемещения средств через границу и отмывания денег
Мошеннические платформы: вовлечены в ложные инвестиции, схемы Понци, «убийство иностранного» и «убийство свиней» и т.д.
В этих высокорисковых типах адресов участвует более 240 конкретных черных и серых промышленных объектов.
Явление высокорискованных потоков средств
Исследования показывают, что определенные категории денежных потоков особенно заметны:
Более 10 миллионов долларов США были непосредственно переведены на адреса, связанные с подпольными денежными обменниками, и общее количество транзакций достигло тысяч.
Около 11 миллионов долларов США были явно направлены на интернет-казино.
Более 22 миллионов долларов были переведены на мошенническую платформу.
Такой поток средств раскрывает сложность и скрытность деятельности черно-серого сектора, особенно в условиях анонимности и трансграничной природы криптоактивов, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционные платформы
Доля притока средств на платформы под санкциями
Среди средств, напрямую связанных с черной и серой экономикой, примерно 53,49% направлено на платформы под санкциями, количество соответствующих сделок даже в два раза превышает количество сделок, направленных в подпольные обменники, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что платформы под санкциями по-прежнему остаются основным местом поступления высокорискованных средств.
Анализ кейса: инструмент смешивания токенов
Как широко используемый инструмент для смешивания токенов, эта платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений на санкционированные платформы. Однако с августа 2022 года, когда она была занесена в список санкционированных лиц, её объемы торгов значительно снизились, что свидетельствует о эффективном воздействии санкций на её денежные поступления.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свои потоки с помощью таких технологий, как микширование токенов, что создает удобства для отмывания денег.
Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры по отношению к криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границы. В некоторых регионах по-прежнему сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств в серой и черной экономиках.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии относительно низок, разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что множество мошенников и игорных сайтов используют это место в качестве базы, в основном привлекая иностранных участников.
Технические сложности регулирования: криптоактивные биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы, в частности, испытывают недостаток прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень риска безопасности. Для эффективного снижения рисков нелегальных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизма регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ные政策 по регулированию криптоактивов, бороться с незаконной финансовой деятельностью на блокчейне через международное сотрудничество и разработать четкую рамочную программу регулирования виртуальных токенов с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: усиление образовательной работы по борьбе с мошенничеством среди обычных пользователей, чтобы они понимали риски на блокчейне и усиливали свои способности к распознаванию и предотвращению черных и серых финансовых операций.
Содействие технологическим инновациям: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий для точной идентификации и борьбы с высокими рисками денежных потоков.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение совместной работы криптоактивов бирж, поставщиков кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии для повышения обмена информацией и совместной защиты от рисков, а также повышения уровня безопасности в цепочке.
Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему столкнется с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Укрепляя регуляцию, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы можем постепенно сократить незаконные движения средств в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
5
Поделиться
комментарий
0/400
MidnightMEVeater
· 07-24 02:19
Чёрный и серый бизнес похожи на подсолнечное масло с уличного рынка — течёт, течёт, и вдруг исчезает.
Посмотреть ОригиналОтветить0
MoneyBurnerSociety
· 07-24 02:14
Еще одна новая высота для неудачников — это Лэ.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropFreedom
· 07-24 02:12
Регуляторы снова хотят забрать всё себе.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TokenEconomist
· 07-24 02:08
на самом деле, 12% нелегальных потоков находится в пределах стандартного отклонения для развивающихся рынков...
Сигнал о рисках шифрования в Юго-Восточной Азии: неконтролируемые потоки капитала, усиление проникновения черной и серой экономики
Анализ рисков на рынке Криптоактивов Юго-Восточной Азии: потоки капитала и угрозы безопасности
В последние годы, с распространением криптоактивов по всему миру, количество пользователей крипто в Юго-Восточной Азии демонстрирует быстрый рост. Чтобы глубже понять характеристики потоков средств в этом регионе, потенциальные финансовые риски и связь с незаконной деятельностью, мы провели глубокий анализ 10 000 образцов адресов блокчейна, извлеченных с 2020 года. Отслеживая и маркируя различные типы потоков рискованных средств, исследование показало, что уровень риска, связанный с моделью обращения криптоактивов, превышает ожидания. Этот отчет не только выявляет риски использования криптоактивов в Юго-Восточной Азии, но и исследует причины этого явления на макроуровне, предлагая соответствующие рекомендации.
Обзор рынка криптоактивов Юго-Восточной Азии
В последние годы уровень принятия и распространения криптоактивов в регионе Юго-Восточной Азии значительно возрос. В качестве развивающегося рынка этот регион обладает уникальными характеристиками в таких аспектах, как экономическая структура, политическая среда и поведение пользователей:
Быстрый рост пользователей: В Юго-Восточной Азии высокий процент молодежного населения, а также распространение мобильного Интернета способствовали быстрому увеличению числа пользователей криптоактивов в этом регионе. По оценкам, в этом регионе уже несколько десятков миллионов пользователей криптоактивов.
Сильный спрос на трансграничные платежи: в регионе Юго-Восточной Азии большое количество трудовых мигрантов, криптоактивы предоставляют удобные средства для трансграничных платежей, поэтому они широко используются.
Разное регулирование: в странах Юго-Восточной Азии политики регулирования виртуальных валют различаются. Некоторые страны поддерживают легализацию криптоактивов, но в большинстве регионов еще не сформированы четкие рамки регулирования, что приводит к определенным рискам соблюдения при движении средств.
Анализ образцов и основные выводы
В анализируемых 10 000 адресах блокчейна примерно 45,23% средств свободно циркулируют на публичных блокчейнах через децентрализованные кошельки, демонстрируя высокую ликвидность и характеристики децентрализации. Общая сумма свободно циркулирующих средств достигает 1,484 миллиарда долларов, что указывает на то, что децентрализованные способы торговли стали основными среди пользователей Юго-Восточной Азии.
Более 110 миллионов долларов США были напрямую переведены на адреса, связанные с черной и серой экономикой, что составляет более 12%. Дальнейшее отслеживание потоков средств оставшихся адресов показало, что через вторичные или множественные транзакции некоторые адреса также получили косвенные связи с черной и серой экономикой, что привело к увеличению доли адресов с рисками, связанными с черной и серой экономикой, до 16.82%. Это означает, что среди десятков миллионов пользователей криптоактивов в Юго-Восточной Азии может быть миллионы пользователей, которые имеют риск финансовых взаимодействий, косвенно или прямо связанных с черной и серой экономикой.
Анализ потоков капитала и рисков в серой и черной экономике
С помощью риск-меток мы разделим адреса, тесно связанные с черной и серой экономикой, на 3 большие категории и 44 подкатегории, при этом основные высокие рисковые категории включают в себя:
В этих высокорисковых типах адресов участвует более 240 конкретных черных и серых промышленных объектов.
Исследования показывают, что определенные категории денежных потоков особенно заметны:
Такой поток средств раскрывает сложность и скрытность деятельности черно-серого сектора, особенно в условиях анонимности и трансграничной природы криптоактивов, что позволяет злоумышленникам часто осуществлять незаконные переводы средств и отмывание денег.
Ситуация с притоком средств на санкционные платформы
Среди средств, напрямую связанных с черной и серой экономикой, примерно 53,49% направлено на платформы под санкциями, количество соответствующих сделок даже в два раза превышает количество сделок, направленных в подпольные обменники, а общая стоимость превышает 55 миллионов долларов США, что указывает на то, что платформы под санкциями по-прежнему остаются основным местом поступления высокорискованных средств.
Как широко используемый инструмент для смешивания токенов, эта платформа в ходе данного исследования получила более 54 миллионов долларов, что составляет 97,84% от всех поступлений на санкционированные платформы. Однако с августа 2022 года, когда она была занесена в список санкционированных лиц, её объемы торгов значительно снизились, что свидетельствует о эффективном воздействии санкций на её денежные поступления.
Макроэкономический анализ рисков и обсуждение причин
Криптоактивы анонимность и высокая ликвидность: анонимность криптоактивов затрудняет отслеживание незаконных средств, когда они движутся по цепочке. Даже если существуют технические средства для маркировки рискованных адресов, средства все равно могут скрывать свои потоки с помощью таких технологий, как микширование токенов, что создает удобства для отмывания денег.
Отсутствие регуляторной системы в регионе Юго-Восточной Азии: Регуляторные меры по отношению к криптоактивам в странах Юго-Восточной Азии еще не完善, что приводит к увеличению рисков трансакций с капиталом через границы. В некоторых регионах по-прежнему сохраняется выжидательная позиция по отношению к криптоактивам, и не принимаются активные меры регулирования, что создает пространство для движения средств в серой и черной экономиках.
Социально-экономическая среда: уровень экономического развития в некоторых странах Юго-Восточной Азии относительно низок, разрыв между бедными и богатыми велик, что приводит к тому, что множество мошенников и игорных сайтов используют это место в качестве базы, в основном привлекая иностранных участников.
Технические сложности регулирования: криптоактивные биржи, провайдеры кошельков и децентрализованные платформы часто сталкиваются с трудностями в эффективном мониторинге и расследовании рисков, связанных с транзакциями, из-за ограничений в технологиях и архитектуре. Децентрализованные платформы, в частности, испытывают недостаток прямого контроля над данными транзакций, что затрудняет своевременное выявление злонамеренных действий или рисков, связанных с отмыванием денег. Хотя некоторые централизованные платформы пытаются усилить мониторинг с помощью мер KYC и AML, кросс-цепочные транзакции и анонимные технологии все еще усложняют отслеживание движения средств, увеличивая риски безопасности.
Заключение и рекомендации
Анализ потоков средств на блокчейне в регионе Юго-Восточной Азии показывает, что в использовании криптоактивов в этом регионе существует высокая степень риска безопасности. Для эффективного снижения рисков нелегальных потоков средств на блокчейне мы рекомендуем принять следующие меры:
Укрепление механизма регулирования: правительствам стран следует разработать и внедрить完善ные政策 по регулированию криптоактивов, бороться с незаконной финансовой деятельностью на блокчейне через международное сотрудничество и разработать четкую рамочную программу регулирования виртуальных токенов с учетом различных национальных условий.
Повышение способности пользователей к идентификации рисков: усиление образовательной работы по борьбе с мошенничеством среди обычных пользователей, чтобы они понимали риски на блокчейне и усиливали свои способности к распознаванию и предотвращению черных и серых финансовых операций.
Содействие технологическим инновациям: активная разработка и применение технологий отслеживания на блокчейне и противодействия отмыванию денег, с помощью анализа больших данных, искусственного интеллекта и других технологий для точной идентификации и борьбы с высокими рисками денежных потоков.
Создание механизма многопартнерского сотрудничества: поощрение совместной работы криптоактивов бирж, поставщиков кошельков и связанных учреждений в Юго-Восточной Азии для повышения обмена информацией и совместной защиты от рисков, а также повышения уровня безопасности в цепочке.
Юго-Восточная Азия, как один из регионов с наибольшим потенциалом для развития криптоактивов, в будущем по-прежнему столкнется с вызовами, связанными с рисками движения капитала. Укрепляя регуляцию, повышая осведомленность пользователей о безопасности и продвигая инновации в технологических методах, мы можем постепенно сократить незаконные движения средств в цепочке и способствовать здоровому развитию цифровой экономики Юго-Восточной Азии.