Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создание собственного мобильного банка Биткойн
С ростом статуса Биткойн на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передним краем инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойн, включая кредитование, стекинг, торговлю и производные инструменты. В этой статье подробно рассматриваются несколько ключевых направлений BTCFi, исследуются стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стекинга, повторный стекинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi похож на мобильный банк Биткойн, представляя собой серию финансовых операций, связанных с Биткойн. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan.
Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и стандартизацию рынка, что принесло более высокий уровень признания и доверия к рынку BTCFi.
Сегментация BTCFi
1. Сектор стабильных монет
Стейблкоины – это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. По степени централизации их можно разделить на централизованные стейблкоины (такие как USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (такие как DAI, FRAX, USDe).
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными стабильными монетами. Основные проекты включают:
Bitsmiley Protocol: первый проект нативной стабильной монеты в экосистеме BTC
Bamk.fi (NUSD): Синтетический доллар на Биткойн L1
Yala Labs: благодаря самостоятельно созданной модульной инфраструктуре, их стейблкоин $YU может свободно и безопасно перемещаться между различными экосистемами.
Протокол Сатоши: первый протокол CDP стабильной валюты в экосистеме BTC, основанный на экосистеме BEVM
BTU：первый децентрализованный стабильныйcoin проект в экосистеме Биткойн
2. Лендирование
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в заем. Основные проекты включают:
Liquidium: P2P кредитный协议, работающий на Биткойне
Shell Finance: Протокол стейблкоинов на основе BTC L1
3. Стейкинг трасса
Ставка происходит на сетевом уровне и полностью предназначена для защиты сети. Основные проекты включают:
ReStaking - это использование ликвидных залоговых токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах, чтобы получить больше прибыли. Основные проекты включают:
Bedrock: Протокол повторного залога для многосоставной ликвидности
Протокол Лоренцо: финансовый уровень ликвидности BTC на основе Вавилона
5. Децентрализованное хранение
Недавно организация BitGO, стоящая за wBTC, выпустила объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Основные связанные проекты включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных и децентрализованных финансов. Основные проекты включают:
Bouncebit: BTC Restaking цепочка, полностью совместима с EVM
Протокол Лоренцо: финансовый уровень ликвидности BTC на базе Вавилона
7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap – это децентрализованный механизм торговли, работающий на блокчейне. Основные проекты включают:
Bitflow: сосредоточен на устойчивой доходности BTC
Dotswap: нативная AMM DEX сети Биткойн
Unisat AMM Swap：Сосредоточен на Ordinals и приложении кошелька brc-20
Сравнение различных классов активов
В аспектах безопасности, доходности и экосистемной насыщенности BTCFi демонстрирует уникальные преимущества и потенциал по сравнению с ETHFi и SOLFi. Безопасность BTCFi основана на мощной безопасности самой сети Биткойн, в области доходности имеется значительный потенциал для роста, экосистема находится на этапе взрыва, и множество проектов, включая Layer 2, постоянно появляются.
Заключение
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Глядя в будущее, BTCFi продолжит выступать в роли инновационного двигателя в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
7 Лайков
Награда
7
3
Поделиться
комментарий
0/400
BlockchainDecoder
· 3ч назад
С точки зрения данных, предположим, что это стоит обсудить.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WhaleWatcher
· 3ч назад
С такой скоростью роста кажется, что сто раз — это не мечта.
BTCFi Полный обзор: от кредитования до заステйка, создание мобильного Биткойн-банка
Полный обзор BTCFi: от Lending до Staking, создание собственного мобильного банка Биткойн
С ростом статуса Биткойн на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передним краем инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойн, включая кредитование, стекинг, торговлю и производные инструменты. В этой статье подробно рассматриваются несколько ключевых направлений BTCFi, исследуются стабильные монеты, услуги кредитования, услуги стекинга, повторный стекинг, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi похож на мобильный банк Биткойн, представляя собой серию финансовых операций, связанных с Биткойн. Согласно данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году объем рынка BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan.
Участие институциональных инвесторов не только привело к значительному притоку капитала, увеличив ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и стандартизацию рынка, что принесло более высокий уровень признания и доверия к рынку BTCFi.
Сегментация BTCFi
1. Сектор стабильных монет
Стейблкоины – это криптовалюты, предназначенные для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. По степени централизации их можно разделить на централизованные стейблкоины (такие как USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (такие как DAI, FRAX, USDe).
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, которые являются децентрализованными стабильными монетами. Основные проекты включают:
2. Лендирование
Биткойн-кредитование — это финансовая услуга, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или зарабатывать проценты, предоставляя Биткойн в заем. Основные проекты включают:
3. Стейкинг трасса
Ставка происходит на сетевом уровне и полностью предназначена для защиты сети. Основные проекты включают:
4. Рестейкинг
ReStaking - это использование ликвидных залоговых токенов для стейкинга у валидаторов в других сетях и блокчейнах, чтобы получить больше прибыли. Основные проекты включают:
5. Децентрализованное хранение
Недавно организация BitGO, стоящая за wBTC, выпустила объявление о передаче контроля над wBTC, что вызвало обсуждение безопасности WBTC на рынке. Основные связанные проекты включают tBTC, FBTC и dlcBTC.
6. CeDeFi
CeDeFi — это финансовый сервис, который сочетает в себе характеристики централизованных и децентрализованных финансов. Основные проекты включают:
7. Своп DEX AMM
DEX AMM Swap – это децентрализованный механизм торговли, работающий на блокчейне. Основные проекты включают:
Сравнение различных классов активов
В аспектах безопасности, доходности и экосистемной насыщенности BTCFi демонстрирует уникальные преимущества и потенциал по сравнению с ETHFi и SOLFi. Безопасность BTCFi основана на мощной безопасности самой сети Биткойн, в области доходности имеется значительный потенциал для роста, экосистема находится на этапе взрыва, и множество проектов, включая Layer 2, постоянно появляются.
Заключение
С развитием экосистемы BTCFi мы стали свидетелями здоровой конкуренции между протоколами, которая не только снижает риски централизации, но и способствует зрелости и многообразию всей экосистемы Биткойн. Глядя в будущее, BTCFi продолжит выступать в роли инновационного двигателя в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высоким уровням финансовых приложений и глобального участия.