Глубина анализа: Важное значение и ключевые моменты новых правил ответственности банков в сфере форекс

Выпущенные 26 декабря Управлением валютного контроля «Правила освобождения от ответственности при проведении операций с валютой (экспериментальная версия)» обеспечивают четкие нормы для границ ответственности и случаев освобождения от ответственности в банковских валютных операциях. Эти правила касаются не только повседневной деятельности банков, но и тесно связаны с личными интересами каждого трейдера. В данной статье будет глубоко проанализировано важное значение и ключевые моменты этих правил, чтобы помочь читателям лучше понять правила и обязанности в области валютных операций.

Один. Основные обязательства банка

1. Обязанности добросовестного проведения бизнеса: банк должен в процессе всей деятельности на форекс выполнять обязанности «узнать клиента, узнать бизнес, провести должную проверку», осуществляя эффективные меры управления рисками.

2. Обязанность по соблюдению норм: проводить соответствующий аудит валютных счетов клиентов, операций с валютными средствами, обменных операций и т.д., а также проверять качество и достоверность отчетов третьих профессиональных учреждений.

3. Обязанность по мониторингу отчетов: проводить мониторинг торговых рисков, своевременно выявлять потенциальные риски нарушения и сообщать об этом в органы управления форекс.

4. Соблюдение международных правил и обязательств по отчетности: в процессе ведения бизнеса в соответствии с международными правилами, при обнаружении рисков нарушения, своевременно сообщать в органы валютного контроля.

5. Обязанность сотрудничества при подаче жалобы: активно сотрудничать и предоставлять соответствующие доказательства при расследовании предполагаемых нарушений со стороны форекс-управления.

2. Последствия за невыполнение обязательств

Если банк не выполнит установленные обязательства, он столкнется с юридической ответственностью, включая административные наказания. Эта ответственность в основном реализуется на основании Закона об административных наказаниях Народной Республики Китай и Правил управления форексом Народной Республики Китай.

Три, Высокий риск торговых операций

1. Вероятные рискованные сделки, о которых банки сообщат:

   • Подозрение на фиктивную торговлю, фиктивное инвестирование и финансирование
   • Нелегальные денежные учреждения, транснациональные азартные игры
   • Мошенничество с возвратом экспортного налога
   • Незаконная транснациональная финансовая деятельность с виртуальными валютами
   • Другие подозрительные транзакции с незаконными трансакциями средств через границу

2. Типичные высокочастотные и высокорисковые сделки с виртуальными валютами:

   • Частые пополнения, вывод средств, спекулятивные операции
   • Путь движения средств сложный
   • Крупные переводы или разделение средств
   • Источник и использование средств не совпадают
   • Средства проходят через несколько адресов кошельков или торговых платформ
   • Краткосрочное перемещение крупных средств между несколькими платформами или счетами

Четыре, группы, которые легко идентифицировать как рискованных трейдеров

1. Частые арбитражники: регулярно занимаются арбитражем на рынке виртуальных валют, например, арбитражом с USDT.

2. Анонимные трейдеры: используют сложные торговые пути для сокрытия потоков средств, применяют анонимные инструменты или торгуют в регионах с низким уровнем регулирования.

3. Аномальные операции с деньгами: частые и крупные суммы входа и выхода средств на счету, не соответствующие личному финансовому положению, не могут быть разумно объяснены.

Пять, Ситуации, превышающие возможности банковского контроля

1. Технические и ресурсные ограничения:

   • Направление потоков средств связано с большим количеством анонимных зарубежных адресов кошельков
   • Частые сделки через децентрализованные платформы
   • Малые банки испытывают нехватку современных систем мониторинга и профессиональных аналитических команд

2. Регулирование и прозрачность информации:

   • Торговля виртуальными валютами затрагивает множество стран и регионов с различными регулирующими политиками.
   • Торговая платформа не предоставляет полные и точные торговые записи

3. Торговля аномально сложная:

   • После нескольких операций смешивания монет
   • Перевод через несколько "оболочных" компаний или связанных счетов
   • Потоки средств крайне запутаны, трудно выстроить полную цепочку сделок

Шесть. Обработка конфликтов между международными правилами и внутренними нормами

Банки обычно предпочитают следовать внутренним правилам, поскольку им необходимо подчиняться внутреннему регулированию и поддерживать стабильность финансового порядка. Трейдерам следует особенно обратить внимание на эти потенциальные конфликты, хорошо понимать внутренние регуляторные политики и избегать ущерба своим интересам из-за конфликтов правил.

Семь. Роль трейдера в процессе подачи жалобы в банк

1. Роль вспомогательного расследования: может потребоваться предоставить бизнес-связанные документы, такие как торговые контракты, записи о денежных переводах и т. д.

2. Потенциальные ответственные лица: предоставление доказательств связано с определенными рисками. Честное предоставление доказательств обычно не увеличивает риск признания деятельности незаконной, но если сама сделка является нарушением, предоставление доказательств может выявить это нарушение.

Трейдеры должны проявлять осторожность, правдиво предоставлять доказательства для защиты своих и банковских законных прав.