Регулирование стейблокинов и формальная верификация: создание Соответствия и безопасности
С развитием приложений Web3 все больше центральных банков и учреждений разрабатывают продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины являются одним из основных направлений. Стейблкоины объединяют высокую эффективность и прозрачность блокчейна с устойчивостью традиционных финансов, что может изменить мировую платежную систему и финансовую инфраструктуру. Однако для того чтобы стейблкоины действительно получили массовое принятие, необходимо заложить прочную основу в таких областях, как доверие пользователей, соблюдение нормативных требований и совместимость с существующими системами Web3.
В рамках строгой системы Соответствия формальная верификация рассматривается как многообещающий метод, который может помочь в построении надежных контрактов на стейблкоин, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В данной статье будут подробно рассмотрены следующие направления:
Полное понимание требований к регулированию стейблкоинов имеет решающее значение для всех эмитентов стейблкоинов;
При запуске проекта стейблкоина в США законопроект «GENIUS» является незаменимым критерием для оценки рисков Соответствия;
Формальная верификация может помочь проектам стейблкоинов более эффективно соответствовать требованиям Соответствия Закона GENIUS.
Обзор регулирования стейблкоинов
С момента запуска первых проектов по крипто-стейблкоинам в 2014 году, стейблкоины рассматриваются как мост между традиционной финансовой системой и миром Web3. Традиционные финансовые системы обычно страдают от высокой задержки, недостаточной прозрачности и высоких затрат. Для устранения этих недостатков стейблкоины ввели:
Реальное время расчета
Неизменяемая запись
Умные контракты, которые могут автоматически проверять правила или перенаправлять валютные пути
Более широкая финансовая инклюзия, позволяющая любому удобно участвовать
Рамки регулирования электронной валюты (E-Money), представленные еще в 2009 году, изначально не были разработаны для сценариев Web3, но теперь они постепенно расширяются, охватывая совместимые с Web3 решения, включая стейблкоин.
На данный момент центральные банки многих регулирующих органов, включая Международный финансовый центр Абу-Даби (ADGM) и Управление финансовых услуг Гонконга (HKMA), тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял законопроект «GENIUS», который наметил регуляторную дорожную карту для Соответствия развития стейблкоинов.
Закон GENIUS
Законопроект «GENIUS» (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), который будет запущен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамку Соответствия для платежей со стейблкоинами в США.
Почему важен закон GENIUS?
Данный законопроект устанавливает единое федеральное "сертификация" для стейблкоинов, что помогает уменьшить проблемы фрагментации регулирования и предоставляет четкие институциональные указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки к аудиту. Соблюдение норм, установленных в "Законе GENIUS", является не только основным требованием соответствия, но и ключевым гарантом повышения безопасности торговых активов пользователей.
Введение методов формальной верификации может помочь в доказательстве ключевых свойств смарт-контрактов стейблкоинов. Используя строгие математические выводы и машинно проверяемые логические доказательства, гарантируется, что код соответствует требованиям Соответствия и безопасности при любых пограничных условиях.
От юридических норм до формальной верификации леммы
Формальная верификация выражает каждое требование Соответствия как инвариант (Invariant) или активность (Liveness) на блокчейне. В качестве примера можно взять законопроект «GENIUS», который может быть формально выражен в виде соответствующей леммы.
Кроме того, технические инварианты некоторых стейблкоинов должны быть строго доказаны, чтобы гарантировать соответствие определенным юридическим требованиям.
Эти формальные леммы станут обязательствами по доказательству (Proof Obligations) в выбранной верификационной системе (TLA⁺, Coq, K, Isabelle или Why3).
Однако из этих норм только некоторые относятся к процессу формальной верификации на этапе смарт-контрактов. В следующем примере мы построили случай на основе системы стейблкоин Solana и провели формальную верификацию его норм.
Пример программы стейблкоина Solana: как реализовать требования инвариантности Закона GENIUS
Мы создали упрощенную версию программы стейблкоина Solana, демонстрирующую, как все операции в цепочке соответствуют ее основным инвариантам.
Пример вывода формальной верификации программы стейблкоинов Solana
Ниже приведена упрощенная версия примера программы стейблкоина Solana, предназначенная для демонстрации того, как в цепочке принудительно выполняются основные инварианты.
В полном результате мы смогли успешно провести формальную верификацию инварианта: Общее предложение ≤ Общий резерв, где
Общее предложение(total_supply) =∑iAccount[i].сумма
Общие резервы(total_reserve) =∑kBank[k].reserve
Все обязательства по доказательству были выполнены, и приведенный выше пример программы стейблкоина Solana может быть строго доказан математически в соответствии с требованиями соответствия статьи 4(a)(1)(A) Закона GENIUS о "поддержке резервов один к одному".
Почему формальная верификация не является "вишенкой на торте", а является необходимостью для соответствия
Формальная верификация не является функцией, которая «добавляет изюминку». Для соответствия стейблкоинам она имеет решающее значение для защиты средств и доверия каждого участника. Если в реализации фактического кода есть какие-либо уязвимости, это может привести к серьезным потерям активов, штрафам со стороны регуляторов и даже вызвать длительное негативное воздействие на бренд.
Соблюдение лучших практик формальной верификации принесет дополнительные преимущества протоколу стейблкоинов:
Завоевание доверия регуляторов: Регуляторам не нужно проверять множество юридических документов или аудиторских отчетов по одному, они могут напрямую ссылаться на подтверждение соответствия, проверенное машиной.
Снижение рисков: Во время итерации кода соответствующий контракт будет автоматически генерировать доказательства, что позволяет избежать потенциальных рисков, связанных с регрессивными проблемами.
Повышение эффективности аудита: поскольку финансовые и технические доказательства проверяются одновременно, безопасность аудита и аудит CPA могут проходить синхронно.
Реализация рыночной дифференциации: заявление о "доказуемом соответствии" может эффективно повысить доверие со стороны банков, торговцев и партнеров, таких как DeFi платформы, и стать важной опорой для репутации бренда и расширения сотрудничества.
Кроме того, при представлении вашего стейблкоина правлению, сообществу или регулирующим органам вы сможете сказать: "Наш протокол прошел формальную верификацию в соответствии с требованиями Закона GENIUS и не имеет нерешенных доказательных обязательств", что превращает риски соблюдения в конкурентное преимущество.
Это не только повышает доверие к проекту, но и значительно ускоряет несколько ключевых процессов, включая:
График одобрения регулятора (принятое решение, вход в регуляторный песочницу)
Корпоративная интеграция (доказательство полноты, требуемое банками и платежными сервисами)
Партнерство в DeFi (оригинальные системы и платформы кредитования более склонны доверять математически проверенным протоколам)
Следующий шаг: более безопасный и быстрый запуск
С учетом того, что внимание мировых регуляторов к стейблкоинам продолжает углубляться, соответствие и безопасность стали основными вызовами, с которыми сталкиваются эмитенты. Независимо от того, требуется ли это для выполнения требований Закона GENIUS или для планов по расширению на глобальном уровне, проекты стейблкоинов должны строить надежную базу безопасности с самого начала.
Собственно разработанная формальная верификация, специально созданная для реальных сценариев применения блокчейна. Этот метод преодолевает абстрактные модели академического уровня и способен генерировать проверяемые на цепочке доказательства безопасности, которые напрямую соответствуют требованиям Соответствия. Это не теоретическое исследование, а надежная гарантия для практической производственной среды.
Как компания по безопасности в области Web3, мы всегда ставим перед собой миссию "Полная защита, достижение выдающегося". Независимо от того, нужно ли вам соответствовать требованиям закона «GENIUS», или вы стремитесь создать надежный стейблкоин для глобального рынка, мы готовы защитить ваш проект и помочь ему безопасно и эффективно запуститься.
Предоставляемые услуги включают в себя:
Индивидуальная формальная верификация, разработанная специально для вашей архитектуры системы;
Консультационные услуги по соблюдению требований в соответствии с законом GENIUS, ADGM, MAS, HKMA и другими нормативными актами;
Энд-ту-энд аудит безопасности, охватывающий моделирование угроз, тестирование на проникновение, формальную верификацию на цепочке и другие этапы;
Услуги по коммуникации с регуляторами, которые помогут вам успешно справляться с проверками OCC, Федеральной резервной системой и государственными регуляторами.
Отличия от традиционных продуктов формальной верификации:
Реализация уровневой верификации: обеспечение соответствия исходного кода стандартам, а не только абстрактной модели протокола.
Проверка собственных атрибутов: позволяет проверять уникальные атрибуты настраиваемого кода, выходящие за рамки обычных универсальных атрибутов.
Сложные способности к выводу: с помощью автоматизированного вывода можно проверять произвольно сложный код и свойства, что значительно превышает уровень, который могут достичь разработчики, аудиторы и даже инженеры формальной верификации с помощью ручного вывода.
Ориентирован на производственную среду: код, подходящий для реальной производственной среды, который можно проверить без масштабной переработки, в отличие от формальных верификационных схем, ограниченных лишь прототипами или академическими исследованиями.
В качестве лидера в области формальной верификации и безопасности блокчейна, обладая опытом обеспечения безопасности цифровых активов на сумму более 530 миллиардов долларов, мы обеспечили безопасность более 5000 блокчейн-проектов и заложили прочную основу для соответствия и безопасности стейблкоин проектов.
Добро пожаловать к дальнейшему общению, мы можем организовать технический семинар по аудиту концептуального доказательства, чтобы обсудить, как с помощью систематических и безопасных методов, которые можно доказать, помочь вашему проекту стейблкоина добиться Соответствия и надежного запуска.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
8
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
TeaTimeTrader
· 7ч назад
Регулятор должен был вмешаться гораздо раньше!!!
Посмотреть ОригиналОтветить0
Whale_Whisperer
· 11ч назад
Стабильность чего? Лучше сразу перейти на BTC.
Посмотреть ОригиналОтветить0
YieldChaser
· 11ч назад
Какое значение имеет регулирование, если мошенничество все равно происходит?
Посмотреть ОригиналОтветить0
BearMarketSurvivor
· 12ч назад
Стабильность, да ну, это просто для самой низкой цены.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DuckFluff
· 12ч назад
Это регулирование сделало все темным и непонятным.
Посмотреть ОригиналОтветить0
SmartContractPlumber
· 12ч назад
аудит смарт-контрактов 15 лет, написал 2w+ контрактов, выявил 800+ высоких уязвимостей, следил с Solidity 0.1.x до настоящего времени, стоимость аудита зависит от настроения.
Посмотреть ОригиналОтветить0
BlockchainArchaeologist
· 12ч назад
стейблкоин в конечном итоге все равно не сможет избежать регулирования.
Посмотреть ОригиналОтветить0
WalletDetective
· 12ч назад
Снова говорят о регулировании? В нашей нынешней обстановке уже неплохо, что можно использовать стейблкоин на Основной сети.
Формальная верификация:стейблкоин Соответствие и безопасность как основа
Регулирование стейблокинов и формальная верификация: создание Соответствия и безопасности
С развитием приложений Web3 все больше центральных банков и учреждений разрабатывают продукты цифровых активов, среди которых стейблкоины являются одним из основных направлений. Стейблкоины объединяют высокую эффективность и прозрачность блокчейна с устойчивостью традиционных финансов, что может изменить мировую платежную систему и финансовую инфраструктуру. Однако для того чтобы стейблкоины действительно получили массовое принятие, необходимо заложить прочную основу в таких областях, как доверие пользователей, соблюдение нормативных требований и совместимость с существующими системами Web3.
В рамках строгой системы Соответствия формальная верификация рассматривается как многообещающий метод, который может помочь в построении надежных контрактов на стейблкоин, одновременно проверяя ключевые требования к Соответствию. В данной статье будут подробно рассмотрены следующие направления:
Обзор регулирования стейблкоинов
С момента запуска первых проектов по крипто-стейблкоинам в 2014 году, стейблкоины рассматриваются как мост между традиционной финансовой системой и миром Web3. Традиционные финансовые системы обычно страдают от высокой задержки, недостаточной прозрачности и высоких затрат. Для устранения этих недостатков стейблкоины ввели:
Рамки регулирования электронной валюты (E-Money), представленные еще в 2009 году, изначально не были разработаны для сценариев Web3, но теперь они постепенно расширяются, охватывая совместимые с Web3 решения, включая стейблкоин.
На данный момент центральные банки многих регулирующих органов, включая Международный финансовый центр Абу-Даби (ADGM) и Управление финансовых услуг Гонконга (HKMA), тестируют соответствующие решения. Конгресс США принял законопроект «GENIUS», который наметил регуляторную дорожную карту для Соответствия развития стейблкоинов.
Закон GENIUS
Законопроект «GENIUS» (Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act), который будет запущен в июне 2025 года, устанавливает обязательную рамку Соответствия для платежей со стейблкоинами в США.
Почему важен закон GENIUS?
Данный законопроект устанавливает единое федеральное "сертификация" для стейблкоинов, что помогает уменьшить проблемы фрагментации регулирования и предоставляет четкие институциональные указания для проектирования продуктов, управления рисками и подготовки к аудиту. Соблюдение норм, установленных в "Законе GENIUS", является не только основным требованием соответствия, но и ключевым гарантом повышения безопасности торговых активов пользователей.
Введение методов формальной верификации может помочь в доказательстве ключевых свойств смарт-контрактов стейблкоинов. Используя строгие математические выводы и машинно проверяемые логические доказательства, гарантируется, что код соответствует требованиям Соответствия и безопасности при любых пограничных условиях.
От юридических норм до формальной верификации леммы
Формальная верификация выражает каждое требование Соответствия как инвариант (Invariant) или активность (Liveness) на блокчейне. В качестве примера можно взять законопроект «GENIUS», который может быть формально выражен в виде соответствующей леммы.
Кроме того, технические инварианты некоторых стейблкоинов должны быть строго доказаны, чтобы гарантировать соответствие определенным юридическим требованиям.
Эти формальные леммы станут обязательствами по доказательству (Proof Obligations) в выбранной верификационной системе (TLA⁺, Coq, K, Isabelle или Why3).
Однако из этих норм только некоторые относятся к процессу формальной верификации на этапе смарт-контрактов. В следующем примере мы построили случай на основе системы стейблкоин Solana и провели формальную верификацию его норм.
Пример программы стейблкоина Solana: как реализовать требования инвариантности Закона GENIUS
Мы создали упрощенную версию программы стейблкоина Solana, демонстрирующую, как все операции в цепочке соответствуют ее основным инвариантам.
Пример вывода формальной верификации программы стейблкоинов Solana
Ниже приведена упрощенная версия примера программы стейблкоина Solana, предназначенная для демонстрации того, как в цепочке принудительно выполняются основные инварианты.
В полном результате мы смогли успешно провести формальную верификацию инварианта: Общее предложение ≤ Общий резерв, где
Все обязательства по доказательству были выполнены, и приведенный выше пример программы стейблкоина Solana может быть строго доказан математически в соответствии с требованиями соответствия статьи 4(a)(1)(A) Закона GENIUS о "поддержке резервов один к одному".
Почему формальная верификация не является "вишенкой на торте", а является необходимостью для соответствия
Формальная верификация не является функцией, которая «добавляет изюминку». Для соответствия стейблкоинам она имеет решающее значение для защиты средств и доверия каждого участника. Если в реализации фактического кода есть какие-либо уязвимости, это может привести к серьезным потерям активов, штрафам со стороны регуляторов и даже вызвать длительное негативное воздействие на бренд.
Соблюдение лучших практик формальной верификации принесет дополнительные преимущества протоколу стейблкоинов:
Завоевание доверия регуляторов: Регуляторам не нужно проверять множество юридических документов или аудиторских отчетов по одному, они могут напрямую ссылаться на подтверждение соответствия, проверенное машиной.
Снижение рисков: Во время итерации кода соответствующий контракт будет автоматически генерировать доказательства, что позволяет избежать потенциальных рисков, связанных с регрессивными проблемами.
Повышение эффективности аудита: поскольку финансовые и технические доказательства проверяются одновременно, безопасность аудита и аудит CPA могут проходить синхронно.
Реализация рыночной дифференциации: заявление о "доказуемом соответствии" может эффективно повысить доверие со стороны банков, торговцев и партнеров, таких как DeFi платформы, и стать важной опорой для репутации бренда и расширения сотрудничества.
Кроме того, при представлении вашего стейблкоина правлению, сообществу или регулирующим органам вы сможете сказать: "Наш протокол прошел формальную верификацию в соответствии с требованиями Закона GENIUS и не имеет нерешенных доказательных обязательств", что превращает риски соблюдения в конкурентное преимущество.
Это не только повышает доверие к проекту, но и значительно ускоряет несколько ключевых процессов, включая:
Следующий шаг: более безопасный и быстрый запуск
С учетом того, что внимание мировых регуляторов к стейблкоинам продолжает углубляться, соответствие и безопасность стали основными вызовами, с которыми сталкиваются эмитенты. Независимо от того, требуется ли это для выполнения требований Закона GENIUS или для планов по расширению на глобальном уровне, проекты стейблкоинов должны строить надежную базу безопасности с самого начала.
Собственно разработанная формальная верификация, специально созданная для реальных сценариев применения блокчейна. Этот метод преодолевает абстрактные модели академического уровня и способен генерировать проверяемые на цепочке доказательства безопасности, которые напрямую соответствуют требованиям Соответствия. Это не теоретическое исследование, а надежная гарантия для практической производственной среды.
Как компания по безопасности в области Web3, мы всегда ставим перед собой миссию "Полная защита, достижение выдающегося". Независимо от того, нужно ли вам соответствовать требованиям закона «GENIUS», или вы стремитесь создать надежный стейблкоин для глобального рынка, мы готовы защитить ваш проект и помочь ему безопасно и эффективно запуститься.
Предоставляемые услуги включают в себя:
Отличия от традиционных продуктов формальной верификации:
В качестве лидера в области формальной верификации и безопасности блокчейна, обладая опытом обеспечения безопасности цифровых активов на сумму более 530 миллиардов долларов, мы обеспечили безопасность более 5000 блокчейн-проектов и заложили прочную основу для соответствия и безопасности стейблкоин проектов.
Добро пожаловать к дальнейшему общению, мы можем организовать технический семинар по аудиту концептуального доказательства, чтобы обсудить, как с помощью систематических и безопасных методов, которые можно доказать, помочь вашему проекту стейблкоина добиться Соответствия и надежного запуска.