AML yeni düzenlemeleri geldi! 1 Ağustos'tan itibaren, nakit ile 100,000 TL'den fazla altın alımları bildirilmelidir!
Somut altının en büyük avantajı, hem doğal bir para birimi olması hem de iyi bir likidite ve anonimlik sağlamasıdır; şimdi ise anonimlik üzerine saldırılar düzenlenmektedir.
Fiziksel altının likiditesi tartışmaya açık değildir; çok küçük bir hacimle büyük miktarlarda işlem ve takas yapmak kolayca gerçekleştirilebilir. Gerçek altının anonimliği aslında kolayca anlaşılabilir, çünkü gerçek altın, gerçek kağıt paralar gibi bir seri numarasına sahip değildir, çevrimiçi işlemler gibi iz bırakmaz ve altın her zaman bölünebilir veya yeniden eritilebilir. Bu nedenle, bir gerçek altın işlem gördükten sonra, aslında izlenmesi oldukça zordur ve bir sonraki işleminin tam olarak ne zaman gerçekleşeceğini belirlemek imkansızdır.
Bu nedenle, bu yeni düzenlemenin belirttiği içerik aslında "nakit" koşulunu da eklemiştir; "10.000 yuan üzerinde nakit ile altın alımı bildirilmelidir". Buradaki anahtar nokta, yasal para birimi ile yapılan işlemlerin izlenebilir olmasıdır. Bu yeni düzenlemeler aslında izole bir önlem değil, sistematik bir ağı sıkılaştırmanın bir parçasıdır.
Aslında son yıllarda dolandırıcılıkla mücadele adı altında çeşitli önlemlerin sürekli olarak güçlenmesiyle, yasal para birimi işlemlerinin izlenebilirliği giderek artmıştır. Öncelikle, nakit para edinme işlemlerinin zorluğu oldukça artmıştır; yalnızca "büyük miktarda nakit çekim randevu kaydı" ve "ATM'den nakit çekim limiti belirleme" işlemleri, nakit çekim davranışını büyük ölçüde sınırlayabilmektedir. Bu durumda, geri kalan daha az nakit çekim davranışını tanımlama zorluğu da büyük ölçüde azalır. Banka dışı transferlerin limitleri için de aynı mantık geçerlidir, bu nedenle bu konuya daha fazla girmeyeceğim.
Neredeyse tüm ticaret işlemleri nihayetinde yasal para birimleri aracılığıyla gerçekleştirilmektedir ve yasal para birimi cinsinden altın fiyatları sürekli değişkenlik gösterdiğinden, altın ticareti için başka bir genel eşdeğer bulmak daha da zorlaşmaktadır. Yasal para birimlerinin denetimi için geniş bir ağ kurulmuş durumda ve koşullar olgunlaşmıştır, bu nedenle şimdi fiziksel altının anonimliği ile ilgili yeni altın ticareti düzenlemeleri yayınlanabilmektedir.
Başka bir deyişle, yasal parayı kontrol etmek, aslında altının gizliliğini kontrol etmek demektir.
Dünyada, değerli metal ticaretine yönelik düzenlemelerin giderek daha sıkı hale gelmesi yaygın bir olaydır ve ülke içinde Shenzhen gibi altın ticaret merkezleri, geçen yıldan bu yana altın ticaretine yönelik düzenlemeleri güçlendirmiştir. Belirli bir miktara ulaşılınca kimlik kaydı yapılması gerekmektedir. Şu anki yeni düzenlemeler tamamen yeni bir şey değildir, sadece kimlik kaydının düzenlemesini daha geniş bir alanda yaygınlaştırmaktadır.
Yeni düzenlemede, altın ticaretine yönelik denetimlerin güçlendirilmesinin AML amacıyla yapıldığı belirtiliyor. Aslında, kara para aklama her zaman "genel eşdeğer" niteliğine ihtiyaç duymaz; sanat eserleri, lüks mallar, antikalar gibi çok belirgin "standart dışı ürünler" sıkça kara para aklama suçlarında kullanılmaktadır.
Elbette burada bazı suçluların gerçekten de fiziksel altının anonimliğini kara para aklama amacıyla kullandığını inkar etmiyoruz, ancak fiziksel altının anonimliğinin aslında vergi kaçırmak için de kullanılabileceğine dikkat etmemiz gerekiyor. Ayrıca bu talep, genel olarak "eşdeğer bir değişim aracı" olan bir temel ihtiyaçtır ve standart dışı ürünlere yönlendirilmesi mümkün değildir — bu aslında altın ticaretinin denetimini güçlendirmenin belirtilmeyen bir başka amacıdır.
Bu nedenle, fiziksel altın için anonimlik talebi yeni düzenlemelerle baskılanacak, ancak tamamen ortadan kalkmayacaktır. Bu yüzden yeni düzenlemeler tamamen yürürlüğe girmeden önce, bir miktar alım talebi oluşacak ve bu alım işlemleriyle ilişkili satış işlemleri göreli kısa bir uzun kuyruk etkisi yaratacaktır; uzun vadede ise, hem (göreli) anonimlik sağlayabilen, hem para niteliği taşıyan, hem de iyi bir likiditeye sahip alternatifler neler olabilir?
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
2 Likes
Reward
2
1
Share
Comment
0/400
Ameely
· 07-11 08:58
bizi bilgilendirdiğiniz için teşekkürler bizi bilgilendirdiğiniz için teşekkürler bizi bilgilendirdiğiniz için teşekkürler
AML yeni düzenlemeleri geldi! 1 Ağustos'tan itibaren, nakit ile 100,000 TL'den fazla altın alımları bildirilmelidir!
Somut altının en büyük avantajı, hem doğal bir para birimi olması hem de iyi bir likidite ve anonimlik sağlamasıdır; şimdi ise anonimlik üzerine saldırılar düzenlenmektedir.
Fiziksel altının likiditesi tartışmaya açık değildir; çok küçük bir hacimle büyük miktarlarda işlem ve takas yapmak kolayca gerçekleştirilebilir.
Gerçek altının anonimliği aslında kolayca anlaşılabilir, çünkü gerçek altın, gerçek kağıt paralar gibi bir seri numarasına sahip değildir, çevrimiçi işlemler gibi iz bırakmaz ve altın her zaman bölünebilir veya yeniden eritilebilir. Bu nedenle, bir gerçek altın işlem gördükten sonra, aslında izlenmesi oldukça zordur ve bir sonraki işleminin tam olarak ne zaman gerçekleşeceğini belirlemek imkansızdır.
Bu nedenle, bu yeni düzenlemenin belirttiği içerik aslında "nakit" koşulunu da eklemiştir; "10.000 yuan üzerinde nakit ile altın alımı bildirilmelidir". Buradaki anahtar nokta, yasal para birimi ile yapılan işlemlerin izlenebilir olmasıdır.
Bu yeni düzenlemeler aslında izole bir önlem değil, sistematik bir ağı sıkılaştırmanın bir parçasıdır.
Aslında son yıllarda dolandırıcılıkla mücadele adı altında çeşitli önlemlerin sürekli olarak güçlenmesiyle, yasal para birimi işlemlerinin izlenebilirliği giderek artmıştır. Öncelikle, nakit para edinme işlemlerinin zorluğu oldukça artmıştır; yalnızca "büyük miktarda nakit çekim randevu kaydı" ve "ATM'den nakit çekim limiti belirleme" işlemleri, nakit çekim davranışını büyük ölçüde sınırlayabilmektedir. Bu durumda, geri kalan daha az nakit çekim davranışını tanımlama zorluğu da büyük ölçüde azalır. Banka dışı transferlerin limitleri için de aynı mantık geçerlidir, bu nedenle bu konuya daha fazla girmeyeceğim.
Neredeyse tüm ticaret işlemleri nihayetinde yasal para birimleri aracılığıyla gerçekleştirilmektedir ve yasal para birimi cinsinden altın fiyatları sürekli değişkenlik gösterdiğinden, altın ticareti için başka bir genel eşdeğer bulmak daha da zorlaşmaktadır. Yasal para birimlerinin denetimi için geniş bir ağ kurulmuş durumda ve koşullar olgunlaşmıştır, bu nedenle şimdi fiziksel altının anonimliği ile ilgili yeni altın ticareti düzenlemeleri yayınlanabilmektedir.
Başka bir deyişle, yasal parayı kontrol etmek, aslında altının gizliliğini kontrol etmek demektir.
Dünyada, değerli metal ticaretine yönelik düzenlemelerin giderek daha sıkı hale gelmesi yaygın bir olaydır ve ülke içinde Shenzhen gibi altın ticaret merkezleri, geçen yıldan bu yana altın ticaretine yönelik düzenlemeleri güçlendirmiştir. Belirli bir miktara ulaşılınca kimlik kaydı yapılması gerekmektedir. Şu anki yeni düzenlemeler tamamen yeni bir şey değildir, sadece kimlik kaydının düzenlemesini daha geniş bir alanda yaygınlaştırmaktadır.
Yeni düzenlemede, altın ticaretine yönelik denetimlerin güçlendirilmesinin AML amacıyla yapıldığı belirtiliyor. Aslında, kara para aklama her zaman "genel eşdeğer" niteliğine ihtiyaç duymaz; sanat eserleri, lüks mallar, antikalar gibi çok belirgin "standart dışı ürünler" sıkça kara para aklama suçlarında kullanılmaktadır.
Elbette burada bazı suçluların gerçekten de fiziksel altının anonimliğini kara para aklama amacıyla kullandığını inkar etmiyoruz, ancak fiziksel altının anonimliğinin aslında vergi kaçırmak için de kullanılabileceğine dikkat etmemiz gerekiyor. Ayrıca bu talep, genel olarak "eşdeğer bir değişim aracı" olan bir temel ihtiyaçtır ve standart dışı ürünlere yönlendirilmesi mümkün değildir — bu aslında altın ticaretinin denetimini güçlendirmenin belirtilmeyen bir başka amacıdır.
Bu nedenle, fiziksel altın için anonimlik talebi yeni düzenlemelerle baskılanacak, ancak tamamen ortadan kalkmayacaktır. Bu yüzden yeni düzenlemeler tamamen yürürlüğe girmeden önce, bir miktar alım talebi oluşacak ve bu alım işlemleriyle ilişkili satış işlemleri göreli kısa bir uzun kuyruk etkisi yaratacaktır; uzun vadede ise, hem (göreli) anonimlik sağlayabilen, hem para niteliği taşıyan, hem de iyi bir likiditeye sahip alternatifler neler olabilir?