Yatırım Kılıfına Sokulmuş Yeni Eyewash: Yaşamsal Para Yatırım Tuzağına Dikkat

Son zamanlarda, "Xin Kang Jia" birçok sosyal medya platformunda ve yatırım sohbet gruplarında sıkça bahsedilen bir konu haline geldi. Kamuya açık verilere göre, bu platform 2023 yılından itibaren aktif hale geldi ve bir altın borsa merkezi olarak Çin'deki şubesini iddia ediyor. Başlangıçta, ham petrol vadeli işlemleri yatırımı adıyla yola çıktı, daha sonra "büyük veri yatırımı", "forex yatırımı" ve "Yaşamsal Para yatırımı" gibi alanlara genişledi. Katılımcıların 1000 USDT'lik bir giriş ücreti ödemesi gerekiyor ve askeri benzeri bir organizasyon yapısına göre alt kademe geliştirmeleri gerekiyor; farklı seviyeler arasında bir geri ödeme ilişkisi bulunuyor.

Bu yıl 26 Haziran'da, Xinkangjia platformu tamamen para çekme işlemlerini kapattı. Söylentilere göre, ülkede yaklaşık 2 milyon yatırımcı etkilendi, toplamda yaklaşık 18 milyar tutarında bir miktar söz konusu. Daha da endişe verici olan, bu fonların muhtemelen Yaşamsal Para ile yıkanarak transfer edilmiş olması.

Aslında, bu yılın Nisan ayında, ilgili resmi kurumlar bir açıklama yaparak Çin'de herhangi bir bağlı kuruluş veya iş ortağı kurmadıklarını belirtmişti. Yine de, platformun patlayacağına dair birçok kişi şüpheci bir tutum sergilemeye devam ediyor.

Günümüzde dolaşan bilgilere göre, Xin Kang Jia'nın işletme modeli muhtemelen örgütlü, liderlik yaptığı bir piramit satış suçunu veya yasadışı fon toplama suçunu (özellikle de fon dolandırıcılığı suçunu) içermektedir. Ancak, adli makamlar bu tür davaları ele alırken büyük zorluklarla karşı karşıya kalmaktadır, özellikle de olayla ilgili fonların nasıl tanımlanacağı ve işleneceği konusunda.

Eğer davanın niteliği dolandırıcılık suçu olarak belirlenirse, mevcut yargı pratiğine göre, yatırımcıların paralarını geri alma olasılığı son derece düşük. Ana nedenler şunlardır:

1. Olayla ilgili fonlar genellikle "yasadışı kazanç" olarak kabul edilir, yasaya göre el konulur ve hazineye teslim edilir.

2. Adli makamlar suçla mücadeleye ve finansal düzenin korunmasına öncelik vermekte, bireysel yatırımcıların çıkarlarını korumak yerine.

3. Büyük miktarda fonun yurtdışına aktarılmış veya Yaşamsal Para ile aklanmış olması muhtemeldir, geri almak son derece zordur.

Dikkate değer bir nokta, Xin Kang Jia davasının özel bir durum olduğudur; yatırımcılar USDT kullanarak yatırım yapıyorlar. Ancak, bu yatırımcıların daha fazla yasal koruma elde edeceği anlamına gelmez. Gerçekten de, Çin mevcut hukuk sistemi içinde, Yaşamsal Para işlemleri yasal koruma altına alınmamaktadır:

1. Yaşamsal Para yasal para statüsüne sahip değildir, ilgili işlemler açıkça yasaktır.

2. Bazı mahkeme kararları, Yaşamsal Para'nın mülkiyet niteliğini kabul etse de, bu esasen ceza hukuku kapsamına uygundur ve ticaretini veya yatırımını desteklemekle eşit değildir.

3. Olayda söz konusu olan varlık Yaşamsal Para olsa bile, yasadışı gelir olarak değerlendirilebilir ve el konulabilir.

Bu durum, bize "blockchain", "USDT" gibi isimler altında yapılan Yaşamsal Para yatırım projelerine karşı dikkatli olmamız gerektiğini bir kez daha hatırlatıyor. Bu projeler genellikle yeni teknoloji kılıfına bürünmüş geleneksel bir Ponzi eyewash'dır. Çin'de, Yaşamsal Para yatırımları yasal koruma almaz ve katılımcılar "kara para aklama" gibi sebeplerle yasal sorumluluk taşıyabilir.

Yüksek getiri cazibesiyle karşılaşan yatırımcılar şunları yapmalıdır:

• "Kesin kazanç" vaadlerini reddedin
• "Başkasını Kandırma" ve "Komisyon Paylaşım" modellerinden uzak durun.
• İnternetteki "yatırım uzmanları" veya "finans öğretmenleri" önerilerine dikkat edin
• Şüpheli platformları zamanında ilgili mercilere bildirin

Yasa, uyumsuz spekülatif davranışları koruyamaz. Yatırım sadece getiri peşinde koşmakla kalmamalı, aynı zamanda zararı durdurmayı da bilmelidir. Her yatırımcının mantıklı kalmasını ve göz boyamak için ödeme yapmamasını umuyorum.