DeFAI: AI, Merkezi Olmayan Finans'ın Potansiyelini Nasıl Açığa Çıkarır?

Merkezi Olmayan Finans (DeFi) 2020 yılından bu yana hızla gelişerek kripto ekosisteminin temel direği olmuştur. Birçok yenilikçi protokol ortaya çıkmasına rağmen, bu durum karmaşıklık ve parçalanmayı artırmış, deneyimli kullanıcılar bile çok sayıda zincir, varlık ve protokol arasında gezinmekte zorlanmaktadır.

Bu arada, yapay zeka (AI) 2023'teki geniş kapsamlı temel anlatımdan 2024'te daha profesyonel ve temsilci odaklı bir noktaya gelişmiştir. Bu dönüşüm, AI'nın otomasyon, risk yönetimi ve sermaye optimizasyonu yoluyla Merkezi Olmayan Finans'ı (DeFi) güçlendirdiği yeni bir alan olan DeFi AI (DeFAI)'i doğurmuştur.

DeFAI, birden fazla katmanı aşar. Blok zinciri temel katmandır, AI ajanlarının işlem yapabilmesi ve akıllı sözleşmeleri yerine getirebilmesi için belirli bir zincirle etkileşimde bulunması gerekir. Veri katmanı ve hesaplama katmanı, AI modellerini eğitmek için gereken altyapıyı sağlar; bu modeller, tarihsel fiyat verileri, piyasa duyarlılığı ve zincir üzerindeki analizlerden gelmektedir. Gizlilik ve doğrulama katmanı, hassas finansal verilerin güvenli bir şekilde korunmasını sağlarken, güvene dayalı yürütmeyi sürdürmektedir. Ajan çerçevesi, geliştiricilerin otonom ticaret robotları, kredi risk değerlendirme araçları ve zincir üzerindeki yönetişim optimizasyonu gibi özel AI destekli uygulamalar oluşturmalarına olanak tanır.

DeFAI ekosisteminin sürekli genişlemesiyle, en dikkat çekici projeler üç ana kategoriye ayrılabilir:

1. Soyut Katman

Bu kategori üzerine inşa edilen protokoller, kullanıcıların zincir üzerinde yürütülen komutları girmesine olanak tanıyan, DeFi için ChatGPT benzeri kullanıcı dostu bir arayüz işlevi görmektedir. Genellikle birden fazla zincir ve dApp ile entegre olurlar ve kullanıcı niyetlerini yerine getirirken karmaşık işlemlerdeki manuel adımları ortadan kaldırırlar.

Bu protokollerin gerçekleştirebileceği bazı işlevler şunlardır:

• Değişim, çapraz zincir, borç verme/çekme, çapraz zincir işlem gerçekleştirme
• Takipçi ticaret cüzdanı veya sosyal medya profili
• Pozisyon büyüklüğü yüzdesine göre otomatik olarak kar al/zarar durdur gibi işlemleri gerçekleştirir.

Örneğin, borç verme platformundan manuel olarak ETH çıkarmanıza, bunu Solana'ya köprülemenize, SOL ile değiştirmenize ve DEX'te likidite sağlamanıza gerek yok - soyut katman protokolü işlemi tek adımda tamamlar.

2. Bağımsız Ticaret Ajanı

Geleneksel ticaret robotlarının belirli kurallara uymasıyla farklı olarak, otonom ticaret ajansları piyasa koşullarını öğrenebilir ve uyum sağlayabilir, ayrıca yeni bilgilere dayanarak stratejilerini ayarlayabilir. Bu ajanslar şunları yapabilir:

• Stratejiyi sürekli geliştirmek için verileri analiz et
• Piyasa trendlerini tahmin ederek daha iyi boğa/ayı kararları almak
• Temel işlemler gibi karmaşık Merkezi Olmayan Finans stratejilerini uygulama

3. AI destekli DApps

Merkezi Olmayan Finans dApp, borç verme, takas, getiri farming gibi işlevler sunar. AI ve AI ajanları bu hizmetleri şu yollarla güçlendirebilir:

• Daha iyi APY elde etmek için LP pozisyonlarını yeniden dengelleyerek likidite arzını optimize etme
• Riskleri keşfetmek için potansiyel rug veya tuzakları tespit ederek tokenleri tarayın

Ana Zorluklar

Bu katmanlar üzerinde inşa edilen en iyi protokoller bazı zorluklarla karşı karşıya.

1. Bu protokoller, en iyi işlem gerçekleştirme için gerçek zamanlı veri akışına bağımlıdır. Düşük veri kalitesi, rota verimliliğinde düşüşe, işlemlerin başarısız olmasına veya işlemlerin kârsız olmasına yol açabilir.

2. AI modelleri tarihsel verilere dayanır, ancak kripto para piyasası oldukça dalgalıdır. Ajanların etkinliğini sürdürebilmek için çeşitli, yüksek kaliteli veri setleri ile eğitim alması gerekmektedir.

3. Varlıkların korelasyonu, likidite değişiklikleri ve piyasa duygusunu kapsamlı bir şekilde anlamak, genel piyasa durumunu kavrayabilmek için gereklidir.

Bu kategorilere dayalı protokoller, piyasa tarafından ilgi görmüştür. Ancak, daha iyi ürünler ve en iyi sonuçlar sunmak için, ürünlerini yeni bir seviyeye yükseltmek amacıyla çeşitli farklı kalitedeki veri setlerini entegre etmeyi düşünmelidirler.

Veri Katmanı - DeFAI akıllı sözleşmelere güç sağlama

Yapay zekanın iyi veya kötü olması, bağlı olduğu verilere bağlıdır. DeFAI'de AI ajanlarının etkili bir şekilde çalışabilmesi için, gerçek zamanlı, yapılandırılmış ve doğrulanabilir verilere ihtiyaçları vardır. Örneğin, soyut katmanın zincir üzerindeki verilere RPC ve sosyal ağ API'leri aracılığıyla erişmesi gerekirken, işlem ve kazanç optimizasyon ajanları, ticaret stratejilerini daha da geliştirmek ve kaynakları yeniden tahsis etmek için verilere ihtiyaç duyar.

Yüksek kaliteli veri setleri, aracılara gelecekteki fiyat hareketlerini daha iyi tahmin etme analizi yapma imkanı sunarak, belirli varlıklara yönelik uzun veya kısa pozisyon tercihlerini uyumlu hale getirmek için ticaret önerileri sağlar.

AI temsilcilerinin dayandığı en iyi blockchain karşılaştırması

Bazı kamu blok zincirleri, şüphesiz, çoğu AI ajan çerçevesi ve token inşası ve yayınlaması için ana zincirlerdir. AI ajanları, ajan token'larını dağıtmak için yüksek throughput ve düşük gecikme süresine sahip ağları ve açık kaynaklı işletim sistemlerini kullanır, bazı platformlar ise ajanların dağıtımı için bir launchpad işlevi görür. Hepsinin hackathon'ları ve finansal teşvikleri olmasına rağmen, bir zincir olarak AI planları açısından, bazı yeni ortaya çıkan kamu blok zincirlerinin ulaştığı seviyeye henüz ulaşmamışlardır.

Bir kamu blok zinciri daha önce kendisini AI merkezli bir L1 blok zinciri olarak tanımlamıştı, işlevleri arasında AI görev pazarı, açık kaynaklı AI ajan çerçevesine sahip AI araştırma merkezi ve AI asistanı bulunmaktadır. Son zamanlarda, tamamen özerk ve doğrulanabilir ajanları kendi zincirinde genişletmek için 20 milyon dolarlık bir AI ajan fonu açıkladılar.

DeFAI'nin bir sonraki adımı

Şu anda, Merkezi Olmayan Finans'taki (DeFi) çoğu AI ajanı, tamamen özerk olma konusunda önemli sınırlamalarla karşı karşıya.

1. Soyut katman, kullanıcı niyetini eyleme dönüştürür, ancak genellikle öngörü yeteneğinden yoksundur.

2. AI ajanları analitik yaparak alpha üretebilir, ancak bağımsız işlem gerçekleştirme eksikliği vardır.

3. AI destekli dApp, sigorta havuzlarını veya işlemleri işleyebilir, ancak pasif olup aktif değildir.

DeFAI'nin bir sonraki aşaması, en iyi aracılık platformunu veya aracıyı geliştirmek için yararlı bir veri katmanının entegrasyonuna odaklanabilir. Bu, dev balina faaliyetleri, likidite değişiklikleri gibi derin zincir verileri gerektirecek ve daha iyi tahmin analizi için yararlı sentetik veriler üretecek, ayrıca genel pazardan gelen duygu analizleriyle birleştirilecek; bu, belirli kategoriler (örneğin AI aracılar, DeSci vb.) için token dalgalanmaları veya sosyal ağlardaki token dalgalanmaları olabilir.

Son hedef, AI ajanlarının tek bir arayüzden kesintisiz bir şekilde ticaret stratejileri oluşturabilmesi ve uygulayabilmesidir. Bu sistemlerin olgunlaşmasıyla birlikte, gelecekteki Merkezi Olmayan Finans ticaretçilerinin, AI ajanlarına en az insan müdahalesi ile bağımsız olarak finansal stratejileri değerlendirmesi, tahmin etmesi ve uygulaması beklenebilir.

Son Düşünceler

AI ajan tokenleri ve çerçevelerinin büyük ölçüde değer kaybetmesi göz önüne alındığında, bazıları DeFAI'nin sadece geçici bir fenomen olduğunu düşünebilir. Ancak, DeFAI hala erken aşamalardadır ve AI ajanlarının Merkezi Olmayan Finans'ın kullanılabilirliğini ve performansını artırma potansiyeli inkar edilemez.

Bu potansiyeli serbest bırakmanın anahtarı, AI destekli ticaret tahminlerini ve yürütmesini iyileştirecek yüksek kaliteli gerçek zamanlı verilere erişimdir. Artan sayıda protokol, farklı veri katmanlarını entegre etmekte ve veri protokolleri çerçeve oluşturmak için eklentiler sağlamakta, bu da verinin ajans kararları üzerindeki önemini vurgulamaktadır.

Geleceğe baktığımızda, doğrulanabilirlik ve gizlilik, protokollerin çözmesi gereken önemli zorluklar haline gelecektir. Şu anda, çoğu AI ajanı bir kara kutu olarak çalışıyor ve kullanıcılar fonlarını ona emanet etmek zorunda. Bu nedenle, doğrulanabilir AI kararlarının gelişimi, ajan süreçlerinin şeffaflığını ve hesap verebilirliğini sağlamaya yardımcı olacaktır. TEE, FHE hatta zk-kanıtları temelinde entegre edilen protokoller, AI ajanlarının davranışlarının doğrulanabilirliğini artırarak otonomiye güven sağlamaktadır.

Yalnızca kaliteli verilerin, sağlam modellerin ve şeffaf karar verme süreçlerinin başarılı bir şekilde birleştirilmesiyle, DeFAI ajanları geniş bir kullanım alanı bulabilir.