Stablecoin alanı: Bir sonraki trilyon dolarlık pazarın yükseliş noktası
Blockchain teknolojisinin gelişimi, stablecoin'lerin kripto para piyasasında vazgeçilmez bir parça haline gelmesini sağladı ve küresel ödeme ile sınır ötesi uzlaşma gibi alanlarda giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. Şu anda stablecoin piyasa değeri 160 milyar doları aşmış durumda, ancak 2024 yılına ait Fed raporundaki 20 trilyon dolarlık M1 para arzı ile karşılaştırıldığında, stablecoin piyasa değeri yalnızca %0.75'tir. Bu, stablecoin'in ödeme alanında hala büyük bir büyüme potansiyeline sahip olduğunu göstermektedir. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stablecoin'lerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryolarında uygulanması için geniş bir perspektif oluşturdu ve stablecoin'in yaygın bir ödeme aracı haline gelmesini teşvik etmesi bekleniyor.
1. Stablecoin: Gelecekte Trilyon Dolar Ölçeğinde Bir Alan
Stablecoin piyasasının hızlı gelişimi, gelecekte finans alanında trilyon dolarlık bir pazar haline gelme potansiyelini gösteriyor. Şu anda stabilcoin piyasa değeri 160 milyar doları aştı, günlük işlem hacmi ise 100 milyar doları geçiyor. Ülkeler, stabilcoin ile ilgili politika ve düzenlemeleri birbiri ardına uygulamaya koyuyor; birçok kuruluş, stabilcoin'in yeni trilyon dolarlık piyasayı yönlendireceğini öngörüyor. Ana artış, stabilcoin'in küresel ödeme alanındaki geniş uygulamalarıyla sağlanıyor.
Stablecoin'ler merkezi ve merkeziyetsiz olmak üzere iki ana kategoriye ayrılmaktadır. Şu anda merkezi stablecoin'ler pazarın hakimiyetini elinde bulundurmakta, USDT ve USDC sırasıyla 1144.6 milyar dolar ve 341.5 milyar dolar değerinde stablecoin ihraç etmiştir. Tether şirketinin sadece 125 çalışanı bulunmaktadır ve yıllık brüt karı 4.5 milyar dolara ulaşmaktadır. Bu cazip fırsat birçok kurumu yatırımlarını yapmaya teşvik etmiştir:
BlackRock, Ethereum üzerinde tokenleştirilmiş BUIDL fonunu piyasaya sürdü, stabil bir değer sunarak gelir elde ediyor, piyasa değeri 384 milyon dolar.
Jingdong Coin Chain Teknolojisi ( Hong Kong ), Hong Kong'da Hong Kong Doları'na 1:1 sabitlenmiş bir stablecoin çıkarma planı yapıyor.
Stablecoin'ların kripto para ticareti ve DeFi'deki önemli rolüne rağmen, gerçek ekonomi ile entegrasyon araştırmaları hala erken aşamalarda. Uzun vadede, stablecoin'ların en fazla potansiyele sahip uygulama alanı ödeme alanıdır, özellikle de sınır ötesi ödemelerde. Geleneksel sınır ötesi ödemeler, birden fazla aracıyı içerir, maliyetleri yüksektir ve uzunca bir uzlaşma süresi vardır. Stablecoin'lar sadece daha iyi bir seçim değil, aynı zamanda ekonomik katılımcılar için önemli bir kanaldır. Düzenlemelerin zamanla daha da gelişmesiyle, stablecoin'ların küresel ödemelerdeki önemi giderek artacaktır. Gelecekte stablecoin'ların DeFi ile entegrasyonu, Pay Fi'yi doğurabilir, ödeme senaryolarının birlikte çalışabilirliğini, programlanabilirliğini ve bileşenliğini sağlayarak, geleneksel finansın ulaşamadığı yeni bir finansal paradigma ve ürün deneyimi oluşturabilir.
Şu anda stabilcoin'ler esas olarak ETH ve TRON ağlarında dolaşmaktadır, ancak bu ağlardaki işlem ücretleri genellikle 1U'yu aşmaktadır ve zincir üzerindeki transfer süresi 1 dakikayı geçmektedir. Buna karşılık, ışık ağı daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajlarına sahiptir.
2.1 Lightning Network Tanıtımı
Lightning Network, Bitcoin ağının ilk nispeten olgun ikinci katman ölçekleme çözümüdür. Birçok ekip Lightning Network uygulamaları geliştirmiştir, bunlar arasında Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi ekipler bulunmaktadır. Taproot Assets, Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.
Lightning Network, işlemleri iki yönlü akış kanalları oluşturarak gerçekleştirir. İşlem tarafları, zincir üzerinde 2-2 çoklu imza adresi oluşturur ve belirli bir limit içinde Bitcoin transferi yapabilirler. Taraflar, birden fazla ödeme yapabilir ve nihai hesaplaşma sırasında yeni adres içerisindeki Bitcoin'i hesaplanan miktara göre her iki tarafa aktarırlar. Sadece en son sürüm işlemleri geçerlidir ve Hash Time Locked Contract (HTLC) tarafından zorunlu kılınır. Herhangi bir taraf, güvene veya vekalete ihtiyaç duymadan kanalı kapatmak için en son sürümü blockchain'e yayınlayabilir.
Bu nedenle, taraflar sınırsız bir şekilde zincir dışı işlemler gerçekleştirebilir ve Bitcoin zincirini hakem olarak kullanabilir. Akıllı sözleşme yalnızca işlem tamamlandığında veya bir hata meydana geldiğinde devreye girecek ve blok zincirinde uygulanacaktır. Bu, birden fazla yasal sözleşme imzalamaya benzer, ancak yalnızca nihai onayda veya bir anlaşmazlık durumunda mahkeme müdahalesi gereklidir.
2.2 Lightning Network: stablecoin'lar için küresel ödeme konusunda ideal altyapı
Lightning Network, kullanıcıların Bitcoin ağını tıkamadan, Bitcoin ağının güvenliğinden yararlanarak, zincir dışında sonsuz sayıda işlem gerçekleştirmesine olanak tanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir sınırı yoktur.
9 yıldır faaliyette olan Lightning Network, Bitcoin ağı üzerine inşa edilmiştir ve 57.000'den fazla düğüm ile PoW (Proof of Work) mekanizması sayesinde güvenliği en üst düzeye çıkarmaktadır.
Şu anda Lightning Network kapasitesi 5000'den fazla Bitcoin, dünya genelinde 18000'den fazla düğüm ve 50000'den fazla kanal içermektedir. İki yönlü ödeme kanalları oluşturarak anlık düşük maliyetli işlemler gerçekleştirilmekte olup, dünya çapında birçok ödeme sağlayıcısı ve tüccar tarafından entegrasyon kullanılıyor ve giderek küresel ödeme için yaygın bir konsensüs çözümü haline gelmektedir.
Bitcoin varlıkları, kripto piyasa değerinin yarısını elinde bulunduruyor, bu döngüde yeniden Bitcoin ekosistemine odaklanılıyor. İlk Bitcoin ikinci katman ölçeklendirme çözümü olarak, Lightning Network gerçekten Satoshi Nakamoto'nun hayal ettiği eşler arası küresel ödemeyi gerçekleştirdi. Lightning Network, en otantik ve konsensüs sahibi Bitcoin topluluğu haline geldi ve idealde küresel ödemelerin en iyi çözümü olarak öne çıkıyor.
2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometresini tamamlıyor.
Taproot Assets protokolü ortaya çıkmadan önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu ve uygulama senaryoları sınırlıydı. Artık Bitcoin dijital altın haline geldi, çoğu insan Bitcoin ile ödeme yapmayı istemiyor.
Daha önce Atomical ve Ordinals tabanlı BRC20 gibi bazı Bitcoin birinci katman ihraç protokolleri vardı, ancak bunlar doğrudan Lightning Network'e giriş yapmayı desteklemiyordu. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi bu sorunu çözdü. Bu, Lightning Labs tarafından geliştirilen Bitcoin ağında varlık ihraç protokolüdür. Ordinals protokolüne benzer şekilde, herkes veya kurumlar Taproot Assets protokolünü kullanarak token ihraç edebilir, bu da USD, AUD, CAD, HKD gibi fiat paraların karşılık geldiği stablecoinleri içerir.
Taproot Assets protokolünün avantajı, varlıklarının Lightning Network ile tamamen uyumlu olmasıdır, bu da Lightning Network üzerinde stablecoin ile ödeme yapmayı mümkün kılar. Bu, gelecekte Bitcoin ağı üzerinde ihraç edilen büyük miktarda yeni varlığın (, özellikle stablecoin )'in Lightning Network'e akacağı anlamına geliyor ve bu da Lightning Network'ün küresel ödeme alanındaki konumunu ve etkisini artıracaktır.
Bitcoin'in güvenliği ve merkeziyetsiz özelliklerine dayanarak, Lightning Labs'ın "doları ve dünya finansal varlıklarını Bitcoinleştirmek" önerisi gerçek olmaya başlıyor. Taproot Assets ana ağ protokolünün başlatılması, stablecoin'in trilyon dolarlık ödeme senaryolarında kullanımının resmi olarak başladığını gösteriyor.
Taproot Varlıkları ( kısaltması TA) protokolünün çalışma prensibi, Bitcoin'in UTXO modeline dayanmakta ve Bitcoin ağının Taproot yükseltmesine bağlıdır. Bu iki temel unsur, TA protokolünün etkili bir şekilde çalışmasını sağlamaktadır.
3.1 UTXO modeli ve Hesap modeli karşılaştırması
UTXO( harcanmamış işlem çıktısı ), Bitcoin ikinci katmanı ve Ordi, Runes gibi protokollerin uygulanmasının temelidir. Çoğu kamu zinciri, Ethereum ve Solana gibi, Account( hesap) modelini benimsemektedir.
Hesap modeli, Alipay hesabına benzer; her bir gelir ve gider doğrudan hesap bakiyesi değişikliği olarak yansır.
UTXO modeli, başkalarının yetkilendirdiği ve kendisinin başkalarına yetkilendirdiği çekleri içeren bir cüzdana benzetilebilir. Cüzdan bakiyesi, alınan çeklerin nominal değeri ile çıkarılan çeklerin nominal değeri arasındaki farktır. Bitcoin ağı, bu çeklerin kabul edildiği bankaya eşdeğerdir ve kullanıcıların bu çeklerle işlem yapmasıyla her adresin güncel bakiyesi hesaplanır.
UTXO modeli doğal olarak çift harcama sorununu önler ve daha yüksek güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağ katmanının güvenlik özelliklerini miras alır ve yanlış transfer veya eksik transfer risklerini önler.
TA protokolü, her UTXO onaylı harcama işleminden sonra tekrar kullanılamayacak şekilde tek seferlik mühürleme konseptini benimsemektedir ve varlıkların UTXO ile birlikte hareket etmesini sağlamaktadır. En uzun zinciri kazanan madenciler, UTXO'nun nihai yorum hakkına sahiptir. BRC20'nin varlıkları tanımlamak için zincir dışı indekslere bağımlı olmasının aksine, TA protokolü işlem güvenliğini artırmakta, çift harcama saldırılarını ve merkezi kurumların neden olabileceği hata veya kötü niyetli eylem risklerini önlemektedir. Bu özellikler, TA protokolü + Lightning Network'ü güvenilir bir ödeme altyapısı haline getirmektedir.
3.2 Taproot yükselişi daha karmaşık işlevler gerçekleştiriyor
2021'de Taproot protokolü, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla karmaşık mantık oluşturabilir, böylece yeni karmaşık işlem türleri zincir üzerinde mümkün hale gelir.
En önemli gelişme, çoklu imza ( çoklu imza ) uygulamasıdır. Bu, kurumsal kullanıcıların işlem güvenliğini artırır, çoklu imza adresinin özel cüzdan adresi ile aynı uzunlukta olması, güvenliği ve gizliliği artırır. Bu, kurumlar arası ve B2B işlemler için sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.
Kullanıcıların en belirgin hissi, cüzdan adresi formatının değiştiğidir; "bc1p..." ile başlayan adresler Taproot yükseltmesini desteklemektedir.
3.3 TA teknik prensipleri
Erken Bitcoin ekosistemindeki Ordinal ve BRC20 protokolü, hesap modeline dayanmaktadır, bakiye ve adres bağlanmıştır. Varlık ihraçı, belirli bir tanımla "işaret" edilen Bitcoin'in en küçük birimi "satoshi" üzerinden gerçekleştirilir ve "satoshi" belirli bir varlıkla eşleştirilir. Varlık durumu verileri JSON formatında blokların izole tanıklık kısmında saklanır. Varlık işlemi sırasında, değişiklikleri kaydeden script bloklara "kazınmış" olarak yerleştirilir ve bunlar zincir dışı indeksleyici tarafından yorumlanır.
Bu yöntem, her bir Ordinals ve BRC20 varlık işleminin blokta kaydedilmesine, blok boyutunun artmasına, geçersiz verilerin birikmesine ve kalıcı olarak Bitcoin zincirinde depolanmasına yol açarak tam düğümlerin depolama üzerinde baskı oluşturur. Buna karşılık, TA protokolü varlıkları her UTXO'da işaretler, yalnızca zincirdeki script ağacının kök hash'ini depolar, script ise zincir dışında saklanır.
TA varlıkları, mevcut Lightning Network üzerinden depolanabilir ve transfer edilebilir, bu da TA varlıklarının Bitcoin ana ağı ve Lightning Network'te dolaşabileceği anlamına gelir.
TA protokolü, Bitcoin Taproot yükseltmesini kullanarak (BIP 341) geliştirilmiştir. Taproot yükseltmesi, harcanabilir UTXO'ların, orijinal özel anahtar veya Merkle ağaçtaki script ile kullanılmasını sağlar.
TA protokolü, Taproot güncellemesi temelinde genişletilmiştir; varlık durumu dönüşüm kayıtları Taproot Merkle ağacında saklanmakta, Bitcoin UTXO'nun "bir kez mühürleme" özelliği sayesinde zincir üzerinde varlık durumu dönüşüm konsensüsü elde edilmektedir, başka protokollerin zincir dışı dizinleyicilerini çalıştırmaya gerek kalmamaktadır.
TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplama ağacı (MS-SMT) kullanır ve varlık durum dönüşüm standartlarını tanımlar.
Dikkat edilmesi gereken, Merkle ağacındaki tüm verilerin Bitcoin zincirine yazılmadığı, yalnızca kök hash'inin yazıldığıdır. Varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu değişmez, TA protokolü Bitcoin zincirini kirletmez.
3.4 TA protokolü ve Lightning Network ilişkisi
Lightning Labs'ın en son ürününde, TA protokolü varlıkları Bitcoin ikinci katman Lightning ağına sorunsuz bir şekilde girebilir, bu TA kanalı aracılığıyla gerçekleştirilir. Daha önce Lightning ağı yalnızca Bitcoin dolaşımını destekliyordu, ancak TA protokolü bu durumu değiştirdi ve Bitcoin ana zincirinde TA protokolü aracılığıyla varlıkların (, özellikle stablecoin ) ihraç edilmesine ve ardından Lightning ağına girmesine izin verdi.
TA kanalı, hash zaman kilidi sözleşmesine dayanan durum kanalı ile aynı prensipte çalışır. TA varlıkları UTXO içinde yer alır, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir, yalnızca yalnızca Bitcoin'i desteklemekten TA varlıklarını desteklemeye genişletilmiştir.
TA protokolü, Lightning Network'ün Bitcoin dışındaki varlıkları dolaşıma sokmasını mümkün kılarak, stablecoin gibi varlıkların Lightning Network üzerinde sorunsuz bir şekilde transfer edilmesini sağlar.
3.5 Kullanıcı kullanım maliyetleri yüksek, merkezi yönetim sorunları çözülmeyi bekliyor.
TA protokolü yalnızca zincir üzerinde işlem kök hash'ini kaydederek Bitcoin zincirinin sadeliğini garanti eder, ancak varlık verileri her bir istemcide zincir dışında saklanmalıdır. İstemcilerin (CSV) varlık geçerliliğini doğrulaması gerekir. TA varlıklarını kullanmak için varlıkla ilgili UTXO'nun özel anahtarı ve Merkle ağacındaki o varlığa ait veriler gereklidir.
TA protokolü resmi uygulaması (Tapd) derinlemesine Lightning Node (LND) cüzdan hizmetlerine bağımlıdır, hesap yönetim mekanizması yoktur. Lightning Network mimarisi, merkeziyetsiz yöntemin kullanıcıların kendi düğümlerini kurmasını gerektirmesi nedeniyle, sıradan kullanıcıların katılımını zorlaştırır; bu, Lightning Network'ün büyük ölçekte yayılmamasının önemli nedenlerinden biridir.
Şu anda Lightning Network cüzdan hizmetleri esasen bir saklama çözümüdür, bu da demektir ki TA tarafından çıkarılan yeni varlıklar da saklama cüzdanında depolanacaktır. Gelecekte TA varlıklarının akışı
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
stablecoin yarışı + TA protokolü: Lighting Ağı ödemelerinin yeni çağını başlatmak
Stablecoin alanı: Bir sonraki trilyon dolarlık pazarın yükseliş noktası
Blockchain teknolojisinin gelişimi, stablecoin'lerin kripto para piyasasında vazgeçilmez bir parça haline gelmesini sağladı ve küresel ödeme ile sınır ötesi uzlaşma gibi alanlarda giderek daha önemli bir rol oynamaktadır. Şu anda stablecoin piyasa değeri 160 milyar doları aşmış durumda, ancak 2024 yılına ait Fed raporundaki 20 trilyon dolarlık M1 para arzı ile karşılaştırıldığında, stablecoin piyasa değeri yalnızca %0.75'tir. Bu, stablecoin'in ödeme alanında hala büyük bir büyüme potansiyeline sahip olduğunu göstermektedir. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi, stablecoin'lerin yüksek frekanslı küçük ödemeler senaryolarında uygulanması için geniş bir perspektif oluşturdu ve stablecoin'in yaygın bir ödeme aracı haline gelmesini teşvik etmesi bekleniyor.
1. Stablecoin: Gelecekte Trilyon Dolar Ölçeğinde Bir Alan
Stablecoin piyasasının hızlı gelişimi, gelecekte finans alanında trilyon dolarlık bir pazar haline gelme potansiyelini gösteriyor. Şu anda stabilcoin piyasa değeri 160 milyar doları aştı, günlük işlem hacmi ise 100 milyar doları geçiyor. Ülkeler, stabilcoin ile ilgili politika ve düzenlemeleri birbiri ardına uygulamaya koyuyor; birçok kuruluş, stabilcoin'in yeni trilyon dolarlık piyasayı yönlendireceğini öngörüyor. Ana artış, stabilcoin'in küresel ödeme alanındaki geniş uygulamalarıyla sağlanıyor.
Stablecoin'ler merkezi ve merkeziyetsiz olmak üzere iki ana kategoriye ayrılmaktadır. Şu anda merkezi stablecoin'ler pazarın hakimiyetini elinde bulundurmakta, USDT ve USDC sırasıyla 1144.6 milyar dolar ve 341.5 milyar dolar değerinde stablecoin ihraç etmiştir. Tether şirketinin sadece 125 çalışanı bulunmaktadır ve yıllık brüt karı 4.5 milyar dolara ulaşmaktadır. Bu cazip fırsat birçok kurumu yatırımlarını yapmaya teşvik etmiştir:
Stablecoin'ların kripto para ticareti ve DeFi'deki önemli rolüne rağmen, gerçek ekonomi ile entegrasyon araştırmaları hala erken aşamalarda. Uzun vadede, stablecoin'ların en fazla potansiyele sahip uygulama alanı ödeme alanıdır, özellikle de sınır ötesi ödemelerde. Geleneksel sınır ötesi ödemeler, birden fazla aracıyı içerir, maliyetleri yüksektir ve uzunca bir uzlaşma süresi vardır. Stablecoin'lar sadece daha iyi bir seçim değil, aynı zamanda ekonomik katılımcılar için önemli bir kanaldır. Düzenlemelerin zamanla daha da gelişmesiyle, stablecoin'ların küresel ödemelerdeki önemi giderek artacaktır. Gelecekte stablecoin'ların DeFi ile entegrasyonu, Pay Fi'yi doğurabilir, ödeme senaryolarının birlikte çalışabilirliğini, programlanabilirliğini ve bileşenliğini sağlayarak, geleneksel finansın ulaşamadığı yeni bir finansal paradigma ve ürün deneyimi oluşturabilir.
2. Taproot Assets protokolü + Lightning Network: Küresel ödeme ağının altyapısı
Şu anda stabilcoin'ler esas olarak ETH ve TRON ağlarında dolaşmaktadır, ancak bu ağlardaki işlem ücretleri genellikle 1U'yu aşmaktadır ve zincir üzerindeki transfer süresi 1 dakikayı geçmektedir. Buna karşılık, ışık ağı daha hızlı, düşük maliyetli ve yüksek ölçeklenebilirlik avantajlarına sahiptir.
2.1 Lightning Network Tanıtımı
Lightning Network, Bitcoin ağının ilk nispeten olgun ikinci katman ölçekleme çözümüdür. Birçok ekip Lightning Network uygulamaları geliştirmiştir, bunlar arasında Lightning Labs, Blockstream ve ACINQ gibi ekipler bulunmaktadır. Taproot Assets, Lightning Labs tarafından geliştirilen bir varlık ihraç protokolüdür.
Lightning Network, işlemleri iki yönlü akış kanalları oluşturarak gerçekleştirir. İşlem tarafları, zincir üzerinde 2-2 çoklu imza adresi oluşturur ve belirli bir limit içinde Bitcoin transferi yapabilirler. Taraflar, birden fazla ödeme yapabilir ve nihai hesaplaşma sırasında yeni adres içerisindeki Bitcoin'i hesaplanan miktara göre her iki tarafa aktarırlar. Sadece en son sürüm işlemleri geçerlidir ve Hash Time Locked Contract (HTLC) tarafından zorunlu kılınır. Herhangi bir taraf, güvene veya vekalete ihtiyaç duymadan kanalı kapatmak için en son sürümü blockchain'e yayınlayabilir.
Bu nedenle, taraflar sınırsız bir şekilde zincir dışı işlemler gerçekleştirebilir ve Bitcoin zincirini hakem olarak kullanabilir. Akıllı sözleşme yalnızca işlem tamamlandığında veya bir hata meydana geldiğinde devreye girecek ve blok zincirinde uygulanacaktır. Bu, birden fazla yasal sözleşme imzalamaya benzer, ancak yalnızca nihai onayda veya bir anlaşmazlık durumunda mahkeme müdahalesi gereklidir.
2.2 Lightning Network: stablecoin'lar için küresel ödeme konusunda ideal altyapı
Lightning Network, kullanıcıların Bitcoin ağını tıkamadan, Bitcoin ağının güvenliğinden yararlanarak, zincir dışında sonsuz sayıda işlem gerçekleştirmesine olanak tanır. Teorik olarak, Lightning Network'ün ölçeklenebilirliğinin bir sınırı yoktur.
9 yıldır faaliyette olan Lightning Network, Bitcoin ağı üzerine inşa edilmiştir ve 57.000'den fazla düğüm ile PoW (Proof of Work) mekanizması sayesinde güvenliği en üst düzeye çıkarmaktadır.
Şu anda Lightning Network kapasitesi 5000'den fazla Bitcoin, dünya genelinde 18000'den fazla düğüm ve 50000'den fazla kanal içermektedir. İki yönlü ödeme kanalları oluşturarak anlık düşük maliyetli işlemler gerçekleştirilmekte olup, dünya çapında birçok ödeme sağlayıcısı ve tüccar tarafından entegrasyon kullanılıyor ve giderek küresel ödeme için yaygın bir konsensüs çözümü haline gelmektedir.
Bitcoin varlıkları, kripto piyasa değerinin yarısını elinde bulunduruyor, bu döngüde yeniden Bitcoin ekosistemine odaklanılıyor. İlk Bitcoin ikinci katman ölçeklendirme çözümü olarak, Lightning Network gerçekten Satoshi Nakamoto'nun hayal ettiği eşler arası küresel ödemeyi gerçekleştirdi. Lightning Network, en otantik ve konsensüs sahibi Bitcoin topluluğu haline geldi ve idealde küresel ödemelerin en iyi çözümü olarak öne çıkıyor.
2.3 Taproot Assets protokolü, Lightning Network'ün son kilometresini tamamlıyor.
Taproot Assets protokolü ortaya çıkmadan önce, Lightning Network yalnızca Bitcoin ödemelerini destekliyordu ve uygulama senaryoları sınırlıydı. Artık Bitcoin dijital altın haline geldi, çoğu insan Bitcoin ile ödeme yapmayı istemiyor.
Daha önce Atomical ve Ordinals tabanlı BRC20 gibi bazı Bitcoin birinci katman ihraç protokolleri vardı, ancak bunlar doğrudan Lightning Network'e giriş yapmayı desteklemiyordu. Taproot Assets protokolünün piyasaya sürülmesi bu sorunu çözdü. Bu, Lightning Labs tarafından geliştirilen Bitcoin ağında varlık ihraç protokolüdür. Ordinals protokolüne benzer şekilde, herkes veya kurumlar Taproot Assets protokolünü kullanarak token ihraç edebilir, bu da USD, AUD, CAD, HKD gibi fiat paraların karşılık geldiği stablecoinleri içerir.
Taproot Assets protokolünün avantajı, varlıklarının Lightning Network ile tamamen uyumlu olmasıdır, bu da Lightning Network üzerinde stablecoin ile ödeme yapmayı mümkün kılar. Bu, gelecekte Bitcoin ağı üzerinde ihraç edilen büyük miktarda yeni varlığın (, özellikle stablecoin )'in Lightning Network'e akacağı anlamına geliyor ve bu da Lightning Network'ün küresel ödeme alanındaki konumunu ve etkisini artıracaktır.
Bitcoin'in güvenliği ve merkeziyetsiz özelliklerine dayanarak, Lightning Labs'ın "doları ve dünya finansal varlıklarını Bitcoinleştirmek" önerisi gerçek olmaya başlıyor. Taproot Assets ana ağ protokolünün başlatılması, stablecoin'in trilyon dolarlık ödeme senaryolarında kullanımının resmi olarak başladığını gösteriyor.
3. Taproot Assets protokolünün ayrıntılı açıklaması
Taproot Varlıkları ( kısaltması TA) protokolünün çalışma prensibi, Bitcoin'in UTXO modeline dayanmakta ve Bitcoin ağının Taproot yükseltmesine bağlıdır. Bu iki temel unsur, TA protokolünün etkili bir şekilde çalışmasını sağlamaktadır.
3.1 UTXO modeli ve Hesap modeli karşılaştırması
UTXO( harcanmamış işlem çıktısı ), Bitcoin ikinci katmanı ve Ordi, Runes gibi protokollerin uygulanmasının temelidir. Çoğu kamu zinciri, Ethereum ve Solana gibi, Account( hesap) modelini benimsemektedir.
Hesap modeli, Alipay hesabına benzer; her bir gelir ve gider doğrudan hesap bakiyesi değişikliği olarak yansır.
UTXO modeli, başkalarının yetkilendirdiği ve kendisinin başkalarına yetkilendirdiği çekleri içeren bir cüzdana benzetilebilir. Cüzdan bakiyesi, alınan çeklerin nominal değeri ile çıkarılan çeklerin nominal değeri arasındaki farktır. Bitcoin ağı, bu çeklerin kabul edildiği bankaya eşdeğerdir ve kullanıcıların bu çeklerle işlem yapmasıyla her adresin güncel bakiyesi hesaplanır.
UTXO modeli doğal olarak çift harcama sorununu önler ve daha yüksek güvenlik sağlar. TA protokolü, Bitcoin ağ katmanının güvenlik özelliklerini miras alır ve yanlış transfer veya eksik transfer risklerini önler.
TA protokolü, her UTXO onaylı harcama işleminden sonra tekrar kullanılamayacak şekilde tek seferlik mühürleme konseptini benimsemektedir ve varlıkların UTXO ile birlikte hareket etmesini sağlamaktadır. En uzun zinciri kazanan madenciler, UTXO'nun nihai yorum hakkına sahiptir. BRC20'nin varlıkları tanımlamak için zincir dışı indekslere bağımlı olmasının aksine, TA protokolü işlem güvenliğini artırmakta, çift harcama saldırılarını ve merkezi kurumların neden olabileceği hata veya kötü niyetli eylem risklerini önlemektedir. Bu özellikler, TA protokolü + Lightning Network'ü güvenilir bir ödeme altyapısı haline getirmektedir.
3.2 Taproot yükselişi daha karmaşık işlevler gerçekleştiriyor
2021'de Taproot protokolü, Bitcoin ağına basit akıllı sözleşme işlevselliği getirdi. P2TR formatındaki cüzdan adresleri, Bitscript aracılığıyla karmaşık mantık oluşturabilir, böylece yeni karmaşık işlem türleri zincir üzerinde mümkün hale gelir.
En önemli gelişme, çoklu imza ( çoklu imza ) uygulamasıdır. Bu, kurumsal kullanıcıların işlem güvenliğini artırır, çoklu imza adresinin özel cüzdan adresi ile aynı uzunlukta olması, güvenliği ve gizliliği artırır. Bu, kurumlar arası ve B2B işlemler için sağlam bir temel sağlar ve daha geniş ticari uygulamaları teşvik eder.
Kullanıcıların en belirgin hissi, cüzdan adresi formatının değiştiğidir; "bc1p..." ile başlayan adresler Taproot yükseltmesini desteklemektedir.
3.3 TA teknik prensipleri
Erken Bitcoin ekosistemindeki Ordinal ve BRC20 protokolü, hesap modeline dayanmaktadır, bakiye ve adres bağlanmıştır. Varlık ihraçı, belirli bir tanımla "işaret" edilen Bitcoin'in en küçük birimi "satoshi" üzerinden gerçekleştirilir ve "satoshi" belirli bir varlıkla eşleştirilir. Varlık durumu verileri JSON formatında blokların izole tanıklık kısmında saklanır. Varlık işlemi sırasında, değişiklikleri kaydeden script bloklara "kazınmış" olarak yerleştirilir ve bunlar zincir dışı indeksleyici tarafından yorumlanır.
Bu yöntem, her bir Ordinals ve BRC20 varlık işleminin blokta kaydedilmesine, blok boyutunun artmasına, geçersiz verilerin birikmesine ve kalıcı olarak Bitcoin zincirinde depolanmasına yol açarak tam düğümlerin depolama üzerinde baskı oluşturur. Buna karşılık, TA protokolü varlıkları her UTXO'da işaretler, yalnızca zincirdeki script ağacının kök hash'ini depolar, script ise zincir dışında saklanır.
TA varlıkları, mevcut Lightning Network üzerinden depolanabilir ve transfer edilebilir, bu da TA varlıklarının Bitcoin ana ağı ve Lightning Network'te dolaşabileceği anlamına gelir.
TA protokolü, Bitcoin Taproot yükseltmesini kullanarak (BIP 341) geliştirilmiştir. Taproot yükseltmesi, harcanabilir UTXO'ların, orijinal özel anahtar veya Merkle ağaçtaki script ile kullanılmasını sağlar.
TA protokolü, Taproot güncellemesi temelinde genişletilmiştir; varlık durumu dönüşüm kayıtları Taproot Merkle ağacında saklanmakta, Bitcoin UTXO'nun "bir kez mühürleme" özelliği sayesinde zincir üzerinde varlık durumu dönüşüm konsensüsü elde edilmektedir, başka protokollerin zincir dışı dizinleyicilerini çalıştırmaya gerek kalmamaktadır.
TA protokolü, varlık durumunu yönetmek için seyrek Merkle toplama ağacı (MS-SMT) kullanır ve varlık durum dönüşüm standartlarını tanımlar.
Dikkat edilmesi gereken, Merkle ağacındaki tüm verilerin Bitcoin zincirine yazılmadığı, yalnızca kök hash'inin yazıldığıdır. Varlık verileri ne kadar büyük olursa olsun, Bitcoin zincirindeki işlem uzunluğu değişmez, TA protokolü Bitcoin zincirini kirletmez.
3.4 TA protokolü ve Lightning Network ilişkisi
Lightning Labs'ın en son ürününde, TA protokolü varlıkları Bitcoin ikinci katman Lightning ağına sorunsuz bir şekilde girebilir, bu TA kanalı aracılığıyla gerçekleştirilir. Daha önce Lightning ağı yalnızca Bitcoin dolaşımını destekliyordu, ancak TA protokolü bu durumu değiştirdi ve Bitcoin ana zincirinde TA protokolü aracılığıyla varlıkların (, özellikle stablecoin ) ihraç edilmesine ve ardından Lightning ağına girmesine izin verdi.
TA kanalı, hash zaman kilidi sözleşmesine dayanan durum kanalı ile aynı prensipte çalışır. TA varlıkları UTXO içinde yer alır, TA kanalının gerçekleştirme mekanizması değişmemiştir, yalnızca yalnızca Bitcoin'i desteklemekten TA varlıklarını desteklemeye genişletilmiştir.
TA protokolü, Lightning Network'ün Bitcoin dışındaki varlıkları dolaşıma sokmasını mümkün kılarak, stablecoin gibi varlıkların Lightning Network üzerinde sorunsuz bir şekilde transfer edilmesini sağlar.
3.5 Kullanıcı kullanım maliyetleri yüksek, merkezi yönetim sorunları çözülmeyi bekliyor.
TA protokolü yalnızca zincir üzerinde işlem kök hash'ini kaydederek Bitcoin zincirinin sadeliğini garanti eder, ancak varlık verileri her bir istemcide zincir dışında saklanmalıdır. İstemcilerin (CSV) varlık geçerliliğini doğrulaması gerekir. TA varlıklarını kullanmak için varlıkla ilgili UTXO'nun özel anahtarı ve Merkle ağacındaki o varlığa ait veriler gereklidir.
TA protokolü resmi uygulaması (Tapd) derinlemesine Lightning Node (LND) cüzdan hizmetlerine bağımlıdır, hesap yönetim mekanizması yoktur. Lightning Network mimarisi, merkeziyetsiz yöntemin kullanıcıların kendi düğümlerini kurmasını gerektirmesi nedeniyle, sıradan kullanıcıların katılımını zorlaştırır; bu, Lightning Network'ün büyük ölçekte yayılmamasının önemli nedenlerinden biridir.
Şu anda Lightning Network cüzdan hizmetleri esasen bir saklama çözümüdür, bu da demektir ki TA tarafından çıkarılan yeni varlıklar da saklama cüzdanında depolanacaktır. Gelecekte TA varlıklarının akışı