stablecoin Ödeme Yeni Çağ: Teknoloji ve Ticaret Açısından Derinlikli Analiz Ekosistemi
Küresel finans sistemi derin bir dönüşüm dalgası içindedir. Geleneksel ödeme ağları, eski altyapı, uzun uzlaşma süreleri ve yüksek maliyetler nedeniyle, yeni alternatifler - stablecoin'lerden gelen tam kapsamlı bir meydan okumayla karşı karşıyadır. Bu dijital varlıklar, değerlerin sınır ötesi akış biçimlerini, işletme işlemlerinin paradigmasını ve bireylerin finansal hizmetlere erişim yollarını hızla dönüştürmektedir.
Son birkaç yılda, stablecoin sürekli gelişim gösterdi ve küresel ödeme sisteminin önemli bir altyapısı haline geldi. Büyük finansal teknoloji şirketleri, ödeme işlemcileri ve egemen varlıklar, stablecoin'i tüketici odaklı uygulamalar ve işletme fon akışlarına entegre etme konusunda adım adım ilerliyor. Bu arada, ödeme ağ geçitlerinden giriş-çıkış kanallarına, programlanabilir gelir ürünlerine kadar uzanan bir dizi yeni finansal araç, stablecoin kullanımının rahatlığını büyük ölçüde artırdı.
Bu rapor, teknik ve ticari iki perspektiften, stablecoin ekosistemini derinlikli bir şekilde analiz etmektedir. Bu alandaki anahtar katılımcıları, stablecoin ticaretini destekleyen temel altyapıyı ve uygulamalarını yönlendiren dinamik talebi araştırmaktadır. Ayrıca, stablecoin'in yeni finansal uygulama senaryolarını nasıl doğurduğunu ve küresel ekonomi sürecine geniş kapsamda entegre olurken karşılaştığı zorlukları da ele almaktadır.
Bir: Neden stablecoin ile ödeme yapmayı seçmelisiniz?
Stabilcoin'in etkisini araştırmak için öncelikle geleneksel ödeme çözümlerini incelemek gerekir. Bu geleneksel sistemler nakit, çek, banka kartı, kredi kartı, uluslararası para transferi (SWIFT), otomatik temizleme merkezi (ACH) ve eşler arası ödemeleri kapsamaktadır. Günlük yaşama entegre olmuş olsalar da, birçok ödeme kanalı, örneğin ACH ve SWIFT'in altyapısı 1970'li yıllardan beri mevcuttur. O dönem yenilikçi bir anlam taşımasına rağmen, bugün bu küresel ödeme altyapılarının çoğu artık eski kalmış ve son derece parçalıdır. Genel olarak, bu ödeme yöntemleri yüksek maliyetler, yüksek sürtünme, uzun işlem süreleri, 24 saat kesintisiz uzlaşma sağlama eksikliği ve arka uç süreçlerin karmaşıklığı gibi sorunlarla karşı karşıyadır. Ayrıca, genellikle kimlik doğrulama, borç verme, uyum, dolandırıcılık koruması ve banka entegrasyonu gibi gereksiz ek hizmetlerle (ücretli olarak) bir arada sunulmaktadır.
Stablecoin ödemeleri bu sorunları etkili bir şekilde çözmektedir. Geleneksel ödeme yöntemleriyle karşılaştırıldığında, blockchain kullanarak ödeme ve hesaplama işlemleri büyük ölçüde ödeme sürecini basitleştirmiş, ara aşamaları azaltmış, fon akışının anlık görünürlüğünü sağlamış, sadece hesaplama süresini kısaltmakla kalmamış, aynı zamanda maliyetleri de düşürmüştür.
stablecoin ödemelerinin temel avantajları şu şekilde özetlenebilir:
Anlık Ödeme: İşlemler neredeyse anında tamamlanır ve geleneksel banka sistemlerindeki gecikmeleri ortadan kaldırır.
Güvenli ve güvenilir: Blok zincirinin değiştirilemez defteri, işlemlerin güvenliğini ve şeffaflığını garanti eder, kullanıcılara koruma sağlar.
Maliyetlerin düşmesi: Ara katmanların kaldırılması, işlem ücretlerini önemli ölçüde düşürerek kullanıcıların tasarruf etmesini sağladı.
Küresel kapsama: Merkeziyetsiz platformlar, geleneksel finans hizmetlerinin yetersiz kapsadığı pazarlara (banka hesabı olmayanlar dahil) ulaşarak finansal kapsayıcılığı sağlar.
İki, stablecoin ödeme sektörü yapısı
Stablecoin ödeme sektörü dört teknik yığın katmanına ayrılabilir:
1. Birinci Seviye: Uygulama Katmanı
Uygulama katmanı, çeşitli ödeme hizmeti sağlayıcılarından (PSP) oluşmaktadır; bunlar, birden fazla bağımsız para yatırma ve çekme ödeme kurumunu tek bir birleşik platformda birleştirir. Bu platformlar, kullanıcılara rahat bir stablecoin erişim yöntemi sunar, uygulama katmanında geliştirme yapan geliştiricilere araçlar sağlar ve Web3 kullanıcılarına kredi kartı hizmeti sunar.
a. Ödeme Geçidi
Ödeme ağ geçidi, ödemeleri güvenli bir şekilde işleyerek alıcı ve satıcı arasındaki işlemleri kolaylaştıran bir hizmettir.
Bu alanda yenilik yapan tanınmış şirketler şunlardır:
Stripe: Geleneksel ödeme sağlayıcısı, USDC gibi stablecoin'leri küresel ödemeler için entegre etmektedir.
MetaMask: Kendisi doğrudan yasal para dönüştürme işlevi sunmaz, kullanıcılar para yatırma ve çekme işlemlerini üçüncü taraf hizmetleriyle entegrasyon yoluyla gerçekleştirebilir.
Helio: 450.000 aktif cüzdan ve 6.000 tüccar. Solana Pay eklentisi sayesinde, milyonlarca Shopify tüccarı kripto para ile ödeme yapabilir ve USDY'yi anında diğer stablecoin'lere, örneğin USDC, EURC ve PYUSD'ye dönüştürebilir.
Apple Pay, PayPal, Cash App, Nubank, Revolut gibi Web2 ödeme uygulamaları, kullanıcıların stablecoin ile ödeme yapmalarına da izin vererek, stablecoin'in uygulama alanlarını daha da genişletmektedir.
Ödeme ağ geçidi sağlayıcılarının alanı iki kategoriye (belirli bir örtüşme ile) açıkça ayrılabilir.
Geliştiricilere yönelik ödeme geçidi; 2) Tüketicilere yönelik ödeme geçidi. Çoğu ödeme geçidi sağlayıcısı genellikle bu iki kategoriden birine daha fazla odaklanarak ana ürününü, kullanıcı deneyimini ve hedef pazarını şekillendirir.
Geliştiricilere yönelik ödeme geçidi, stablecoin altyapısını iş akışlarına entegre etmek isteyen işletmelere, finansal teknoloji şirketlerine ve kurumsal müşterilere hizmet vermeyi amaçlamaktadır. Genellikle mevcut ödeme sistemlerine entegrasyon sağlamak için otomatik ödemeler, stablecoin cüzdanları, sanal hesaplar ve gerçek zamanlı uzlaşma gibi işlevleri gerçekleştirmek için uygulama programlama arabirimi (API), yazılım geliştirme kiti (SDK) ve geliştirici araçları sunarlar. Bu tür geliştirici araçları sunmaya odaklanan bazı yeni projeler şunlardır:
BVNK: Kurumsal düzeyde ödeme altyapısı sağlayarak stablecoin'lerin kolay entegrasyonunu sağlar. BVNK, süreçlerin kesintisiz bir şekilde bağlanmasını sağlayan API çözümleri sunar; sınır ötesi ticari ödemeler için bir ödeme platformuna ve işletmelerin çeşitli stablecoin'ler ve fiat para birimleri bulundurmasına ve işlem yapmasına olanak tanıyan kurumsal hesaplara sahiptir. Ayrıca, işletmelere müşterilerin stablecoin ile ödeme kabul etmeleri için gerekli araçları sağlayan ticari hizmetler sunar. Yıllık işlem hacmi 10 milyar doları aşmakta, yıllık büyüme oranı %200'tür ve değerlemesi 750 milyon dolar olup, müşterileri Afrika, Latin Amerika, Güneydoğu Asya gibi gelişen bölgeleri içermektedir.
Iron (beta aşamasında): Mevcut işlerine stabilcoin ticaretini sorunsuz bir şekilde entegre etmelerini sağlayan API sunar. Şirketlere küresel para yatırma ve çekme kanalları, stabilcoin ödeme altyapısı, cüzdan ve sanal hesaplar sunar; özelleştirilmiş ödeme iş akışlarını (düzenli ödemeler, fatura düzenleme veya talep üzerine ödeme dahil) destekler.
Juicyway: Bir dizi işletme ödemesi, maaş ödemesi ve toplu ödeme API'si sunar, desteklenen para birimleri arasında Nijerya Nairası (NGN), Kanada Doları (CAD), Amerikan Doları (USD), Tether (USDT) ve USD Coin (USDC) bulunmaktadır. Temelde Afrika pazarına yöneliktir ve henüz işletim verisi yoktur.
Tüketicilere yönelik ödeme ağ geçitleri, kullanıcı odaklıdır ve kullanıcıların stablecoin ödemeleri, havaleler ve finansal hizmetler gerçekleştirmeleri için basit ve kullanışlı bir arayüz sunar. Genellikle mobil cüzdan, çoklu para birimi desteği, yasal para birimi giriş-çıkış kanalları ve kesintisiz sınır ötesi işlemleri içerir. Kullanıcılara bu basit ödeme deneyimini sunmaya odaklanan bazı tanınmış projeler şunlardır:
Decaf: Zincir üstü banka platformu, 184'ten fazla ülkede bireysel tüketim, para transferi ve stablecoin işlemleri gerçekleştirmektedir; Decaf, Latin Amerika'da yerel kanallarla işbirliği yaparak neredeyse sıfır çekim ücreti sağlamaktadır, 10.000'den fazla Güney Amerikalı kullanıcıya sahiptir ve Solana geliştiricileri arasında yüksek bir değerlendirme almıştır.
Meso: Para yatırma ve çekme çözümleri, kullanıcıların ve işletmelerin yasal para birimi ile stablecoin arasında kolayca geçiş yapmasını sağlayacak şekilde, doğrudan satıcılarla entegre edilmiştir. Meso ayrıca, tüketicilerin stablecoin edinme sürecini basitleştirerek USDC satın almak için Apple Pay'i desteklemektedir.
Venmo: Venmo'nun stablecoin cüzdan özelliği, stablecoin teknolojisini kullanıyor, ancak bu işlevsellik mevcut tüketici ödeme uygulamasına entegre edilmiştir. Bu sayede kullanıcılar, dijital dolarları kolayca gönderebilir, alabilir ve kullanabilirler; doğrudan blok zinciri altyapısıyla etkileşime girmelerine gerek kalmaz.
b. U Kart
Kripto para kartı, kullanıcıların geleneksel satıcılarda kripto para veya stablecoin ile ödeme yapmalarına izin veren bir ödeme kartıdır. Bu kartlar genellikle Visa veya Mastercard gibi geleneksel kredi kartı ağlarıyla entegre edilmiştir ve satış noktasında kripto para varlıklarını otomatik olarak yasal para birimine dönüştürerek kesintisiz işlem gerçekleştirmeyi sağlar.
Proje şunları içerir:
Reap: Asya kart çıkarıcıları, müşterileri arasında Infini, Kast, Genosis pay, Redotpay, Ether.fi ve diğer 40'tan fazla şirket bulunmaktadır, beyaz etiket çözümleri satmakta, esas olarak işlem hacminden komisyon almakta ve Hong Kong bankalarıyla işbirliği yapmaktadır, ABD dışındaki çoğu bölgeyi kapsayabilmektedir, çoklu zincir depozitoları desteklemektedir; 2024 Temmuz'unda işlem hacmi $30M'a ulaşacaktır.
Raincards: Amerika'da bir kart sağlayıcısıdır, Avalanche, Offramp, takenos gibi birçok şirketin kartlarını desteklemektedir, en büyük özelliği Amerika ve Latin Amerika kullanıcılarına hizmet verebilmesidir. Zincir üzerindeki varlıklarla (örneğin USDC) seyahat masrafları, ofis malzemeleri ve diğer günlük iş giderlerini ödemek için bir USDC kurumsal kartı çıkardılar.
Fiat24: Avrupa kart çıkarıcıları + web3 bankası, iş modeli yukarıdaki iki şirkete benzer, ethsign, safepal gibi şirketlerin kart çıkarmasını destekler; İsviçre lisansı, esas olarak Avrupa + Asya kullanıcılarına hizmet vermektedir, tüm zincir işlemlerini desteklememekte, sadece arbitrum yüklemesi yapmaktadır. Yavaş bir büyüme süreciyle toplam kullanıcı 20 bin, aylık gelir $100K-150K.
Kast: Solana üzerinde hızla büyüyen U kartı, şu anda 10,000'den fazla kart dağıttı, 5-6k aylık aktif kullanıcı, 2024 Aralık ayında işlem hacmi $7m, gelir $200k.
1Money: stablecoin ekosistemi, yakın zamanda stablecoin destekli bir kredi kartı piyasaya sürdü ve L1 ve L2 entegrasyonu için bir yazılım geliştirme kiti sağladı, beta aşamasında henüz veri yok.
Kripto para kartı sağlayıcıları çok fazladır, bunlar genellikle hizmet alanları ve destekledikleri para birimleri açısından farklılık gösterir ve genellikle son kullanıcılar için düşük maliyetli hizmetler sunarak kullanıcıların kripto para kartlarını kullanma istekliliğini artırmaya çalışırlar.
2. İkinci Kat: Ödeme İşlemcisi
Stablecoin teknolojisi yığının ana katmanı olarak, ödeme işleyicileri ödeme kanallarının temelini oluşturur ve iki ana kategori içerir: 1. Para yatırma ve çekme hizmet sağlayıcıları 2. Stabilcoin ihraç hizmet sağlayıcıları. Ödeme yaşam döngüsü boyunca kritik bir ara katman olarak görev yaparak Web3 ödemelerini geleneksel finansal sistemle bağlar.
a. Para yatırma ve çekme işlemcisi
Moonpay: 80'den fazla kripto para birimini destekler, çeşitli para yatırma ve çekme yöntemleri ile token değişim hizmetleri sunar, kullanıcıların çeşitli kripto para ticareti ihtiyaçlarını karşılar.
Ramp Network: 150'den fazla ülkeyi kapsayarak 90'dan fazla kripto varlık için para yatırma ve çekme hizmetleri sunmaktadır. Bu ağ, tüm KYC (kimlik doğrulama), AML (kara para aklama) ve uyum gereksinimlerini işleyerek para yatırma ve çekme hizmetlerinin uyumluluğunu ve güvenliğini sağlamaktadır.
Alchemy Pay: Bir karma ödeme geçidi çözümü, yasal para birimi ile kripto varlıklar arasında çift yönlü değişim ve ödeme desteği sunarak geleneksel yasal para birimi ile kripto varlık ödemelerinin entegrasyonunu sağlar.
b. stablecoin发行 & 协调处理商
Bridge: Bridge'in ana ürünleri, çok çeşitli stabilcoin ödemelerini ve değişimlerini entegre etmeye yardımcı olan koordinasyon API'si ve işletmelerin hızlı bir şekilde stabilcoin çıkarmasını destekleyen ihraç API'sidir. Bu platform şu anda Amerika Birleşik Devletleri ve Avrupa'da lisans almış olup, Amerika Birleşik Devletleri Dışişleri Bakanlığı ve Hazine ile önemli ortaklıklar kurmuştur; güçlü bir uyum operasyonu yeteneğine ve kaynak avantajına sahiptir.
Brale ( beta)'de: Bridge ürününe benzer şekilde düzenlenmiş bir stablecoin ihraç platformudur, stablecoin koordinasyonu ve rezerv yönetimi API'si sunmaktadır. Amerika'nın her eyaletinde uyum lisansına sahiptir, iş ortakları KYB (Kurumsal Kimlik Doğrulama) sürecinden geçmelidir, kullanıcılar ise Brale'de KYC işlemleri için bir hesap açmalıdır. Brale müşterileri daha çok zincir üzerinde OG'lerdir ve Bridge ile karşılaştırıldığında yatırımcı onayı ve BD biraz daha zayıftır.
Perena ( beta)'de: Perena'nın Numeraire platformu, kullanıcıları tek bir havuzda merkezi likidite sağlamaya teşvik ederek, niş stablecoin'lerin ihraç edilebilmesi için gereken engelleri azaltmaktadır. Numeraire, USD*'nin merkezi rezerv varlık olarak hizmet ettiği ve stablecoin'lerin ihraç ve takasının 'hub' olarak işlev gördüğü bir 'merkez-hub-dalga' modelini benimsemektedir. Bu mekanizma, farklı varlıklar veya yargı alanları ile ilişkilendirilen çok sayıda stablecoin'in etkin bir şekilde basılmasını, geri alınmasını ve işlem görmesini sağlamakta, her bir stablecoin USD* ile benzer 'şeritler' olarak bağlanmaktadır. Bu sistem yapısı sayesinde, Numeraire derinlik likiditesini sağlamayı ve sermaye verimliliğini artırmayı garanti eder, çünkü küçük stablecoin'ler USD* aracılığıyla birbirleriyle etkileşimde bulunabilir, her işlem çifti için dağınık likidite havuzları sağlamaya gerek kalmadan. Bu sistemin nihai tasarım hedefi ise yalnızca fiyat istikrarını artırmak değil,
View Original
This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.
Stablecoin ödemelerin yükselişi: Teknolojik yenilikler ve ticari ekosistem derinlik analizi
stablecoin Ödeme Yeni Çağ: Teknoloji ve Ticaret Açısından Derinlikli Analiz Ekosistemi
Küresel finans sistemi derin bir dönüşüm dalgası içindedir. Geleneksel ödeme ağları, eski altyapı, uzun uzlaşma süreleri ve yüksek maliyetler nedeniyle, yeni alternatifler - stablecoin'lerden gelen tam kapsamlı bir meydan okumayla karşı karşıyadır. Bu dijital varlıklar, değerlerin sınır ötesi akış biçimlerini, işletme işlemlerinin paradigmasını ve bireylerin finansal hizmetlere erişim yollarını hızla dönüştürmektedir.
Son birkaç yılda, stablecoin sürekli gelişim gösterdi ve küresel ödeme sisteminin önemli bir altyapısı haline geldi. Büyük finansal teknoloji şirketleri, ödeme işlemcileri ve egemen varlıklar, stablecoin'i tüketici odaklı uygulamalar ve işletme fon akışlarına entegre etme konusunda adım adım ilerliyor. Bu arada, ödeme ağ geçitlerinden giriş-çıkış kanallarına, programlanabilir gelir ürünlerine kadar uzanan bir dizi yeni finansal araç, stablecoin kullanımının rahatlığını büyük ölçüde artırdı.
Bu rapor, teknik ve ticari iki perspektiften, stablecoin ekosistemini derinlikli bir şekilde analiz etmektedir. Bu alandaki anahtar katılımcıları, stablecoin ticaretini destekleyen temel altyapıyı ve uygulamalarını yönlendiren dinamik talebi araştırmaktadır. Ayrıca, stablecoin'in yeni finansal uygulama senaryolarını nasıl doğurduğunu ve küresel ekonomi sürecine geniş kapsamda entegre olurken karşılaştığı zorlukları da ele almaktadır.
Bir: Neden stablecoin ile ödeme yapmayı seçmelisiniz?
Stabilcoin'in etkisini araştırmak için öncelikle geleneksel ödeme çözümlerini incelemek gerekir. Bu geleneksel sistemler nakit, çek, banka kartı, kredi kartı, uluslararası para transferi (SWIFT), otomatik temizleme merkezi (ACH) ve eşler arası ödemeleri kapsamaktadır. Günlük yaşama entegre olmuş olsalar da, birçok ödeme kanalı, örneğin ACH ve SWIFT'in altyapısı 1970'li yıllardan beri mevcuttur. O dönem yenilikçi bir anlam taşımasına rağmen, bugün bu küresel ödeme altyapılarının çoğu artık eski kalmış ve son derece parçalıdır. Genel olarak, bu ödeme yöntemleri yüksek maliyetler, yüksek sürtünme, uzun işlem süreleri, 24 saat kesintisiz uzlaşma sağlama eksikliği ve arka uç süreçlerin karmaşıklığı gibi sorunlarla karşı karşıyadır. Ayrıca, genellikle kimlik doğrulama, borç verme, uyum, dolandırıcılık koruması ve banka entegrasyonu gibi gereksiz ek hizmetlerle (ücretli olarak) bir arada sunulmaktadır.
Stablecoin ödemeleri bu sorunları etkili bir şekilde çözmektedir. Geleneksel ödeme yöntemleriyle karşılaştırıldığında, blockchain kullanarak ödeme ve hesaplama işlemleri büyük ölçüde ödeme sürecini basitleştirmiş, ara aşamaları azaltmış, fon akışının anlık görünürlüğünü sağlamış, sadece hesaplama süresini kısaltmakla kalmamış, aynı zamanda maliyetleri de düşürmüştür.
stablecoin ödemelerinin temel avantajları şu şekilde özetlenebilir:
İki, stablecoin ödeme sektörü yapısı
Stablecoin ödeme sektörü dört teknik yığın katmanına ayrılabilir:
1. Birinci Seviye: Uygulama Katmanı
Uygulama katmanı, çeşitli ödeme hizmeti sağlayıcılarından (PSP) oluşmaktadır; bunlar, birden fazla bağımsız para yatırma ve çekme ödeme kurumunu tek bir birleşik platformda birleştirir. Bu platformlar, kullanıcılara rahat bir stablecoin erişim yöntemi sunar, uygulama katmanında geliştirme yapan geliştiricilere araçlar sağlar ve Web3 kullanıcılarına kredi kartı hizmeti sunar.
a. Ödeme Geçidi
Ödeme ağ geçidi, ödemeleri güvenli bir şekilde işleyerek alıcı ve satıcı arasındaki işlemleri kolaylaştıran bir hizmettir.
Bu alanda yenilik yapan tanınmış şirketler şunlardır:
Ödeme ağ geçidi sağlayıcılarının alanı iki kategoriye (belirli bir örtüşme ile) açıkça ayrılabilir.
Geliştiricilere yönelik ödeme geçidi, stablecoin altyapısını iş akışlarına entegre etmek isteyen işletmelere, finansal teknoloji şirketlerine ve kurumsal müşterilere hizmet vermeyi amaçlamaktadır. Genellikle mevcut ödeme sistemlerine entegrasyon sağlamak için otomatik ödemeler, stablecoin cüzdanları, sanal hesaplar ve gerçek zamanlı uzlaşma gibi işlevleri gerçekleştirmek için uygulama programlama arabirimi (API), yazılım geliştirme kiti (SDK) ve geliştirici araçları sunarlar. Bu tür geliştirici araçları sunmaya odaklanan bazı yeni projeler şunlardır:
Tüketicilere yönelik ödeme ağ geçitleri, kullanıcı odaklıdır ve kullanıcıların stablecoin ödemeleri, havaleler ve finansal hizmetler gerçekleştirmeleri için basit ve kullanışlı bir arayüz sunar. Genellikle mobil cüzdan, çoklu para birimi desteği, yasal para birimi giriş-çıkış kanalları ve kesintisiz sınır ötesi işlemleri içerir. Kullanıcılara bu basit ödeme deneyimini sunmaya odaklanan bazı tanınmış projeler şunlardır:
b. U Kart
Kripto para kartı, kullanıcıların geleneksel satıcılarda kripto para veya stablecoin ile ödeme yapmalarına izin veren bir ödeme kartıdır. Bu kartlar genellikle Visa veya Mastercard gibi geleneksel kredi kartı ağlarıyla entegre edilmiştir ve satış noktasında kripto para varlıklarını otomatik olarak yasal para birimine dönüştürerek kesintisiz işlem gerçekleştirmeyi sağlar.
Proje şunları içerir:
Kripto para kartı sağlayıcıları çok fazladır, bunlar genellikle hizmet alanları ve destekledikleri para birimleri açısından farklılık gösterir ve genellikle son kullanıcılar için düşük maliyetli hizmetler sunarak kullanıcıların kripto para kartlarını kullanma istekliliğini artırmaya çalışırlar.
2. İkinci Kat: Ödeme İşlemcisi
Stablecoin teknolojisi yığının ana katmanı olarak, ödeme işleyicileri ödeme kanallarının temelini oluşturur ve iki ana kategori içerir: 1. Para yatırma ve çekme hizmet sağlayıcıları 2. Stabilcoin ihraç hizmet sağlayıcıları. Ödeme yaşam döngüsü boyunca kritik bir ara katman olarak görev yaparak Web3 ödemelerini geleneksel finansal sistemle bağlar.
a. Para yatırma ve çekme işlemcisi
b. stablecoin发行 & 协调处理商