BTCFi'yi Kapsamlı Bir Şekilde Anlamak: Lending'den Staking'e, Kendi Mobil Bitcoin Bankanızı Kurun

Bitcoin'in finansal piyasalardaki konumu giderek güçlenirken, BTCFi alanı hızla kripto para yeniliklerinin öncüsü haline geliyor. BTCFi, Bitcoin tabanlı bir dizi finansal hizmeti kapsamaktadır; bunlar arasında borç verme, staking, ticaret ve türev ürünler bulunmaktadır. Bu makalede, BTCFi'nin çeşitli ana alanları derinlemesine analiz edilmekte ve stablecoinler, borç verme hizmetleri, staking hizmetleri, yeniden staking hizmetleri ile merkezi ve merkeziyetsiz finansın birleşimi ele alınmaktadır.

BTCfi Yarışma Genel Görünümü

BTCFi, Bitcoin etrafında dönen bir dizi finansal aktivite ile mobil bir Bitcoin bankası gibidir. CryptoCompare ve CoinGecko verilerine göre, 2023 yılında BTCFi pazarının büyüklüğü yaklaşık 10 milyar dolar seviyesine ulaşmıştır. 2030 yılına kadar, BTCFi pazarının 1.2 trilyon dolara ulaşması beklenmektedir. Son on yılda, BTCFi pazarı önemli bir büyüme potansiyeli göstermiştir ve Grayscale, BlackRock ve JPMorgan gibi giderek daha fazla kurumsal katılımı çekmektedir.

Kurumsal yatırımcıların katılımı yalnızca büyük miktarda fon akışını sağlamakla kalmadı, aynı zamanda piyasa likiditesini ve istikrarını artırdı, piyasanın olgunluğunu ve düzenliliğini yükseltti, BTCFi pazarına daha yüksek bir tanınırlık ve güven getirdi.

BTCFi Yarış Alanı Alt Bölümü

1. Stablecoin stabil coin yarışı

Stablecoin, değerini sabit tutmayı amaçlayan bir kripto para birimidir. Genellikle, fiyat dalgalanmalarını azaltmak için yasal para birimleri veya diğer değerli varlıklarla ilişkilendirilirler. Merkezileşme derecesine göre, merkezi stablecoin'ler (örneğin USDT, USDC, FDUSD) ve merkeziyetsiz stablecoin'ler (örneğin DAI, FRAX, USDe) olarak sınıflandırılabilir.

BTC ekosisteminde dikkate değer istikrarlı coin projeleri tamamen merkeziyetsiz istikrarlı coinlerdir. Başlıca projeler şunlardır:

• Bitsmiley Protocol: BTC ekosisteminin ilk yerel stablecoin projesi
• Bamk.fi (NUSD): Bitcoin L1 üzerinde sentetik dolar
• Yala Labs: Kendi inşa ettiği modüler altyapı sayesinde, stabilcoin $YU'nun çeşitli ekosistemler arasında özgür ve güvenli bir şekilde akmasını sağlıyor.
• Satoshi Protokolü: BTC ekosisteminin ilk CDP stabil coin protokolü, BEVM ekosistemine dayanmaktadır.
• BTU: Bitcoin ekosistemindeki ilk merkeziyetsiz stabil coin projesi

2. Lending alanı

Bitcoin kredisi, Bitcoin'i teminat olarak kullanarak kredi almak veya Bitcoin'i ödünç vererek faiz kazanmak için bir finansal hizmettir. Ana projeler şunlardır:

• Liquidium: Bitcoin üzerinde çalışan P2P kredi protokolü
• Shell Finance: BTC L1 tabanlı stabilcoin protokolü

3. Staking Yolu

Stake etme, ağ katmanında gerçekleşir ve tamamen ağı korumak için kullanılır. Ana projeler şunlardır:

• Babylon: Bitcoin staking protokolü, ana bileşeni Cosmos IBC ile uyumlu bir POS halka açık blok zinciri.

4. Restaking pisti

ReStaking, likit staked token varlıklarının diğer ağlar ve blok zincirlerdeki doğrulayıcılara staking için kullanılmasıdır, böylece daha fazla gelir elde edilir. Ana projeler arasında:

• Chakra: Yenilikçi Modüler Hesaplaşma Altyapısı
• Bedrock: Çoklu Varlık Likidite Yeniden Teminatlandırma Protokolü
• Lorenzo protokolü: Babylon tabanlı BTC likidite finans katmanı

5. Merkeziyetsiz Yönetim

Son günlerde wBTC'nin arkasındaki kuruluş BitGO, wBTC kontrolünü devretme duyurusunu yaptı ve bu durum, WBTC'nin güvenliği hakkında tartışmalara yol açtı. Başlıca ilgili projeler arasında tBTC, FBTC ve dlcBTC bulunmaktadır.

6. Cedefi

CeDeFi, merkeziyetsiz finans ve merkezi finans özelliklerini birleştiren finansal hizmettir. Ana projeler şunlardır:

• Solv Protocol: Birleşik Bitcoin likidite matris
• Bouncebit: BTC Restaking ağı, EVM ile tamamen uyumlu
• Lorenzo protokolü: Babylon'a dayanan BTC likidite finans katmanı

7. DEX AMM Değişimi

DEX AMM Swap, blok zincirinde çalışan merkeziyetsiz bir ticaret mekanizmasıdır. Ana projeler şunlardır:

• Bitflow: Sürdürülebilir BTC getirisine odaklanıyor
• Dotswap: BTC ana ağ yerel AMM DEX
• Unisat AMM Swap: Ordinals ve brc-20 cüzdan uygulamalarına odaklanıyor

Farklı Varlık Sınıflarının Karşılaştırması

BTCFi, güvenlik, getiri oranı ve ekosistem zenginliği açısından ETHFi ve SOLFi'ye göre benzersiz avantajlar ve potansiyel sergilemektedir. BTCFi'nin güvenliği, Bitcoin ağının kendisinin güçlü güvenliğinden kaynaklanmaktadır, getiri oranı açısından önemli bir büyüme alanı bulunmaktadır, ekosistem patlama dönemindedir ve Layer 2 dahil olmak üzere birçok proje sürekli olarak ortaya çıkmaktadır.

Sonuç

BTCFi ekosisteminin sürekli gelişimiyle birlikte, protokoller arasındaki sağlıklı rekabete tanık olduk. Bu rekabet, sadece merkeziyetsiz riskleri azaltmakla kalmıyor, aynı zamanda tüm BTC ekosisteminin olgunlaşmasını ve çeşitlenmesini teşvik ediyor. Geleceğe baktığımızda, BTCFi kripto finans alanında yenilik motoru olarak faaliyet göstermeye devam edecek ve Bitcoin ağını daha yüksek düzeyde finansal uygulamalara ve küresel katılıma yönlendirecektir.