DeFi скрізь. Він на вашому Рівень 2 мережах. Він вбудований у вашу улюблену CeDeFi біржу. Він є в вашому додатку Neobank. І він навіть є на Біткойн. В деякому сенсі. Спроби привести децентралізовану фінансову сферу до життя на рейках Біткойну почалися щонайменше десять років тому - ще до того, як навіть було складено термін DeFi насправді. Але до порівняно недавнього часу вони не дали багато плодів, і це має дві вагомі причини.
По-перше, Біткойн не підтримує смарт-контракти в такий же спосіб, як так звані мережі другого покоління, такі як Ethereum і Solana. По-друге, хоча токенізація BTC для використання в діяльності DeFi відносно проста, завжди існував ризик кастодіального зберігання. На щастя, обидва ці проблеми тепер вирішено, і в результаті Біткойн DeFi запізніло розквітає.
Проблема розумного контракту була обійдена народженням Біткойн L2s, таких як Stacks, які поєднують найкращі частини ланцюгів EVM з підтримкою власного BTC. Та токенізований BTC - без кастодіального ризику - тепер також існує, знову завдяки Stacks. Його реалізація sBTC після оновлення L2 за Накамото відкриває BTC, щоб стати активом, що генерує дохід, як Біткойн DeFi пропоненти завжди уявляли. Але як саме все це працює? І це безпечно? Давайте розглянемо докази.
Біткойн DeFi розпочинається
Децентралізована фінансова сфера - це величезний феномен, який перевертає вікові банківські моделі за допомогою дозволених додатків та обіцянки глобального доступу. Однак, поки Ефіріум та інші мережі підтримують стрімкий зріст галузі, Біткойн - найбільший і найрідкісніший криптовалютний актив - був змушений спостерігати збоку.
Принаймні до розробки sBTC, токенізованого рішення, яке поєднує безпеку Біткойну з динамікою DeFi, ефективно розблоковуючи мільярди доларів сплячого капіталу і погружаючи Біткойн у серце децентралізованої фінансової системи. sBTC - це програмований актив Біткойна, підтриманий відношенням 1:1, побудований на рівні Stacks, який сам захищений блокчейном Біткойну.
На відміну від інших токенізованих рішень BTC, які сильно покладаються на централізованих кастодів, sBTC зберігає основні принципи децентралізації та безпеки Біткойну. Кожна одиниця sBTC забезпечена валютною забезпеченістю в співвідношенні 1:1 з BTC. Вона також захищена консенсусом доказу роботи Біткойну, забезпечуючи успадкування транзакцій надійних гарантій безпеки Біткойну.
Що робити з sBTC?
Скільки б ні дивною була створена некастодіальною, захищеною Біткойном sBTC, яка є її використанням? Які стимули є для блокування вашого BTC та виготовлення токенізованого аналога на Stacks? Ну, тому що sBTC надає можливості розумного контрактування для Біткойну, володарі можуть займатися DeFi-діяльністю, не продаючи або залишаючи екосистему Біткойна.
На відміну від звичайного BTC, sBTC може служити як актив, що генерує дохід, який можна використовувати для позичання, стейкінгу або надання ліквідності на децентралізованих біржах. Також його можна обміняти на інші активи на тих самих DEXs. Наприклад, коли ринок може почати падати, ви можете обміняти sBTC на стейблкоїни, а потім зворотний процес, коли ринок досягне дна.
Але це лише початкові варіанти використання, які були розроблені для sBTC. Якщо він стане кутовим каменем DeFi-екосистеми Біткойн Stacks - і таке є планом - він зможе зробити набагато більше. Користувачі зможуть досліджувати можливості, які пропонують інноваційні протоколи DeFi, починаючи від алгоритмічних стейблкойнов до токенізації активів за допомогою sBTC як основного активу.
Наскільки безпечний sBTC?
Ми згадували, як sBTC захищений, але наскільки безпечна його архітектура? Або, щоб виразитися більш прямо, наскільки великий ризик чогось пішов не так і втратили ви свій цінний BTC? Зрозуміло, що протокол токенізації sBTC був ретельно пройдений аудитом, але користувачі зрозуміло прагнуть більшої гарантії, ніж просто знання того, що йому було присвоєно оцінку безпеки від дослідників з питань безпеки. Тож давайте коротко поговоримо про процес мінтингу та викупу.
Для створення sBTC користувачі надсилають свої BTC на спеціально розроблений механізм на рівні Stacks, отримуючи sBTC в обмін, підтримуваний 1:1. На рівні Stacks sBTC може взаємодіяти з розумними контрактами, розблоковуючи функціональні можливості, такі як автоматизоване кредитування, позики та стратегії оптимізації доходності. Потім, коли користувачі хочуть повернутися до вихідного BTC, вони можуть обміняти sBTC назад за співвідношенням 1:1, зберігаючи прямий зв'язок з мережею Біткойн. Цей процес дозволяє підтверджувати облік запасів Біткойну та вилучати центральні точки невдач, які часто пов'язані з іншими токенізованими рішеннями BTC.
Зроблення Біткойн DeFi реальністю
При впровадженні DeFi продовжує розширювати межі того, що можливо в глобальній фінансовій сфері, sBTC забезпечує, що Біткойн не залишається позаду. Шляхом злиття двох екосистем, трильйонний ринок Біткойну може потоком перетікати в децентралізовані додатки, тоді як розробники та користувачі DeFi отримують стабільність та ліквідність найбільшої криптовалюти.
Не обмежений статичною роллю «цифрового золота», Біткойн через sBTC може служити основою для широкого спектра децентралізованих фінансових дій. Забезпечуючи власникам Біткойн можливість брати участь в DeFi, не жертвуючи безпекою або децентралізацією, sBTC зводить міст між найбільшою криптовалютою світу та найцікавішим фінансовим фронтом.
Технологія для досягнення цього вже на місці. Те, що все ще має бути визначено, - це те, скільки біткойнерів оберуть скористатися цією можливістю та покласти свою віру в код. Звісно, вони робили це впродовж років, тримаючи BTC на мережі Біткойн. Але для того, щоб це зробити на Рівні 2, навіть на тому, який забезпечений Біткойном, знадобиться додатковий стрибок у віру. Але якщо винагороди за це зростатимуть і більше довгострокових тримачів зроблять крок, то спокуса токенізувати та почати перебувати в DeFi на іншому боці може стати надзвичайною.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Розширення можливостей DeFi: Як sBTC розширює можливості Біткойну | Біткойніст.com
DeFi скрізь. Він на вашому Рівень 2 мережах. Він вбудований у вашу улюблену CeDeFi біржу. Він є в вашому додатку Neobank. І він навіть є на Біткойн. В деякому сенсі. Спроби привести децентралізовану фінансову сферу до життя на рейках Біткойну почалися щонайменше десять років тому - ще до того, як навіть було складено термін DeFi насправді. Але до порівняно недавнього часу вони не дали багато плодів, і це має дві вагомі причини.
По-перше, Біткойн не підтримує смарт-контракти в такий же спосіб, як так звані мережі другого покоління, такі як Ethereum і Solana. По-друге, хоча токенізація BTC для використання в діяльності DeFi відносно проста, завжди існував ризик кастодіального зберігання. На щастя, обидва ці проблеми тепер вирішено, і в результаті Біткойн DeFi запізніло розквітає.
Проблема розумного контракту була обійдена народженням Біткойн L2s, таких як Stacks, які поєднують найкращі частини ланцюгів EVM з підтримкою власного BTC. Та токенізований BTC - без кастодіального ризику - тепер також існує, знову завдяки Stacks. Його реалізація sBTC після оновлення L2 за Накамото відкриває BTC, щоб стати активом, що генерує дохід, як Біткойн DeFi пропоненти завжди уявляли. Але як саме все це працює? І це безпечно? Давайте розглянемо докази.
Біткойн DeFi розпочинається
Децентралізована фінансова сфера - це величезний феномен, який перевертає вікові банківські моделі за допомогою дозволених додатків та обіцянки глобального доступу. Однак, поки Ефіріум та інші мережі підтримують стрімкий зріст галузі, Біткойн - найбільший і найрідкісніший криптовалютний актив - був змушений спостерігати збоку.
Принаймні до розробки sBTC, токенізованого рішення, яке поєднує безпеку Біткойну з динамікою DeFi, ефективно розблоковуючи мільярди доларів сплячого капіталу і погружаючи Біткойн у серце децентралізованої фінансової системи. sBTC - це програмований актив Біткойна, підтриманий відношенням 1:1, побудований на рівні Stacks, який сам захищений блокчейном Біткойну.
На відміну від інших токенізованих рішень BTC, які сильно покладаються на централізованих кастодів, sBTC зберігає основні принципи децентралізації та безпеки Біткойну. Кожна одиниця sBTC забезпечена валютною забезпеченістю в співвідношенні 1:1 з BTC. Вона також захищена консенсусом доказу роботи Біткойну, забезпечуючи успадкування транзакцій надійних гарантій безпеки Біткойну.
Що робити з sBTC?
Скільки б ні дивною була створена некастодіальною, захищеною Біткойном sBTC, яка є її використанням? Які стимули є для блокування вашого BTC та виготовлення токенізованого аналога на Stacks? Ну, тому що sBTC надає можливості розумного контрактування для Біткойну, володарі можуть займатися DeFi-діяльністю, не продаючи або залишаючи екосистему Біткойна.
На відміну від звичайного BTC, sBTC може служити як актив, що генерує дохід, який можна використовувати для позичання, стейкінгу або надання ліквідності на децентралізованих біржах. Також його можна обміняти на інші активи на тих самих DEXs. Наприклад, коли ринок може почати падати, ви можете обміняти sBTC на стейблкоїни, а потім зворотний процес, коли ринок досягне дна.
Але це лише початкові варіанти використання, які були розроблені для sBTC. Якщо він стане кутовим каменем DeFi-екосистеми Біткойн Stacks - і таке є планом - він зможе зробити набагато більше. Користувачі зможуть досліджувати можливості, які пропонують інноваційні протоколи DeFi, починаючи від алгоритмічних стейблкойнов до токенізації активів за допомогою sBTC як основного активу.
Наскільки безпечний sBTC?
Ми згадували, як sBTC захищений, але наскільки безпечна його архітектура? Або, щоб виразитися більш прямо, наскільки великий ризик чогось пішов не так і втратили ви свій цінний BTC? Зрозуміло, що протокол токенізації sBTC був ретельно пройдений аудитом, але користувачі зрозуміло прагнуть більшої гарантії, ніж просто знання того, що йому було присвоєно оцінку безпеки від дослідників з питань безпеки. Тож давайте коротко поговоримо про процес мінтингу та викупу.
Для створення sBTC користувачі надсилають свої BTC на спеціально розроблений механізм на рівні Stacks, отримуючи sBTC в обмін, підтримуваний 1:1. На рівні Stacks sBTC може взаємодіяти з розумними контрактами, розблоковуючи функціональні можливості, такі як автоматизоване кредитування, позики та стратегії оптимізації доходності. Потім, коли користувачі хочуть повернутися до вихідного BTC, вони можуть обміняти sBTC назад за співвідношенням 1:1, зберігаючи прямий зв'язок з мережею Біткойн. Цей процес дозволяє підтверджувати облік запасів Біткойну та вилучати центральні точки невдач, які часто пов'язані з іншими токенізованими рішеннями BTC.
Зроблення Біткойн DeFi реальністю
При впровадженні DeFi продовжує розширювати межі того, що можливо в глобальній фінансовій сфері, sBTC забезпечує, що Біткойн не залишається позаду. Шляхом злиття двох екосистем, трильйонний ринок Біткойну може потоком перетікати в децентралізовані додатки, тоді як розробники та користувачі DeFi отримують стабільність та ліквідність найбільшої криптовалюти.
Не обмежений статичною роллю «цифрового золота», Біткойн через sBTC може служити основою для широкого спектра децентралізованих фінансових дій. Забезпечуючи власникам Біткойн можливість брати участь в DeFi, не жертвуючи безпекою або децентралізацією, sBTC зводить міст між найбільшою криптовалютою світу та найцікавішим фінансовим фронтом.
Технологія для досягнення цього вже на місці. Те, що все ще має бути визначено, - це те, скільки біткойнерів оберуть скористатися цією можливістю та покласти свою віру в код. Звісно, вони робили це впродовж років, тримаючи BTC на мережі Біткойн. Але для того, щоб це зробити на Рівні 2, навіть на тому, який забезпечений Біткойном, знадобиться додатковий стрибок у віру. Але якщо винагороди за це зростатимуть і більше довгострокових тримачів зроблять крок, то спокуса токенізувати та почати перебувати в DeFi на іншому боці може стати надзвичайною.