Вплив та ризики торгівлі віртуальними грошима за новими правилами управління форексом

Нещодавно Державне управління валютного контролю країни видало два важливі регуляторні документи: «Порядок управління звітністю щодо валютних ризиків банків (тимчасовий)» та «Положення про звільнення банків від відповідальності за валютні операції (тимчасовий)». Вихід цих двох документів викликав широкий інтерес, особливо на фоні швидкого розвитку ринку Віртуальних грошей, як вони вплинуть на зміни в дотриманні норм банківських валютних операцій та які важливі наслідки можуть виникнути для трейдерів?

Важливе значення нових правил

Випуск цих двох нових документів має на меті вдосконалення системи регулювання банківської форекс-діяльності, підвищення прозорості ринку та підтримку порядку на валютному ринку. У часи швидкого розвитку великих даних та інформаційних технологій ці положення не лише зміцнюють моніторинг та управління ризиковими валютними операціями, але й надають банкам більш чіткі рекомендації щодо дотримання норм, що сприяє здоровому та стабільному розвитку фінансового середовища.

У сфері контролю ризиків валютної торгівлі нові правила вимагають від банків моніторингу та звітності про можливі валютні ризикові торгові операції, що фактично еквівалентно встановленню "монітора" для валютного ринку, що дозволяє своєчасно виявляти та стримувати незаконні та порушуючі діяльності. Одночасно нові правила чітко визначають обставини та умови, за яких банки звільняються від відповідальності в валютних операціях, що дозволяє банкам зрозуміти, як добросовісно виконувати свої обов'язки під час здійснення валютних операцій, а також захищає банки від необґрунтованих покарань після виконання своїх обов'язків.

Вплив на трейдерів віртуальних грошей

Повна ланцюгова регуляція

Регулювання віртуальних грошей з боку управління валютами починається з повного ланцюга, тобто з процесу покупки, торгівлі та виведення коштів. Коли регуляторні органи зможуть повністю контролювати рух коштів у ланцюзі торгівлі та залучених сторін, будь-які аномальні або незаконні дії можуть стати мішенню для боротьби.

банківський звітний механізм

Банки, як посередники в обігу капіталу, несуть відповідальність за моніторинг великих угод та аномальної поведінки. Коли виявляються підозрілі транзакції, особливо пов'язані з віртуальними грошима, банки повинні своєчасно повідомляти про це Державну службу контролю за валютними операціями та надавати клієнтам інформацію про ризики.

Критерії оцінки Державної служби валютного контролю

Державна адміністрація валютного контролю має право на свій розсуд вирішувати, чи слід вжити заходів щодо певних віртуальних грошей. Хоча конкретні критерії не були повністю оприлюднені, зазвичай враховуються кілька факторів, таких як сума угоди, законність джерел фінансування, чи пов'язані вони з незаконними цілями тощо.

Визначення легальних та високоризикових дій

законна діяльність

Для звичайних споживачів, якщо джерела фінансування законні, придбання та торгівля віртуальними грошима, як правило, не пов'язані з серйозними юридичними ризиками. Для підприємств або установ, якщо джерела фінансування законні, а транскордонний рух коштів реальний і відповідає вимогам управління форексом, зазвичай не зазнають втручання.

Високий ризик поведінки

• Торгівля віртуальними грошима, що стосується злочинних дій, таких як відмивання грошей, фінансування тероризму, ухилення від валютного контролю.
• Втеча від обміну, шахрайство з купівлею форекс та інші незаконні дії, такі як приховування джерела фінансування через платформи віртуальних грошей або незаконна купівля форексу через підпільні обмінники.
• Банк не зміг своєчасно виявити та повідомити про внутрішні проблеми регулювання підозрілих транзакцій.

Аналіз випадків

Разом справи, що стосуються незаконного бізнесу, шахрайства з експортними податками та фальшивих податкових накладних з ПДВ, демонструють повний ланцюг боротьби Державної служби валютного контролю з валютними правопорушеннями. У справі акцентується на встановленні напрямків руху коштів і обсягу незаконних валютних операцій, за допомогою банківських виписок і чатів точно визначається обсяг незаконного бізнесу, одночасно сприяючи міжвідомчій співпраці та зміцнюючи моніторинг трансакцій через кордон.

Перспективи майбутнього

З розвитком технологій фінансового регулювання, контроль за торгівлею віртуальними грошима стане більш суворим і детальним. Хоча наразі між різними відомствами ще потрібно узгодити регуляторні стандарти та заходи боротьби, тенденції регулювання в майбутньому стануть більш прозорими та ефективними.

Для звичайних споживачів, якщо дотримуватися відповідних норм і підтримувати легальність джерел фінансування, торгові операції зазвичай не підлягають юридичному ризику. Але для підприємств і установ, особливо тих, що займаються трансакціями через кордон і обігом коштів, необхідно особливо уважно ставитися до дотримання норм. Незалежно від того, чи це особа, чи організація, при проведенні віртуальних грошей торгових операцій слід повністю усвідомлювати відповідні закони, щоб забезпечити законність і безпечність своїх дій.