Галузь позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі стикається з новими викликами
Гонконг, як відомий у всьому світі вільний порт і міжнародний фінансовий центр, вже давно розвиває свою криптоекономіку. Ще до впровадження офіційної політики на місцевому рівні сформувалося багатий екосистеми торгівлі віртуальними активами, зокрема, виокремлюються постачальники послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC), які працюють у форматі офлайн-магазинів та онлайн-груп. Ці місцеві та закордонні постачальники послуг торгівлі віртуальними активами спільно забезпечують інвесторам Гонконгу зручний обмін токенів і послуги виведення та внесення коштів.
Проте анонімність і транснаціональний характер технології блокчейн також створюють певні ризики. Різні криптовалюти, пов'язані з кримінальною діяльністю, особливо стейблкоїни, можуть легко потрапити в криптоекосистему Гонконгу. Це не лише забруднює бізнес-середовище для місцевих операторів та звичайних інвесторів, але й створює потенційні юридичні та комплаєнс-ризики.
Нещодавно випадок з відмиванням грошей, пов'язаний із студентами материкового Китаю, привернув широку увагу. Цей інцидент виявив потенційну загрозу південно-східноазійської шахрайської індустрії для криптоекономіки Гонконгу.
Хронологія подій
У березні 2025 року один студент з материкового Китаю отримав підробіток через одну платформу з продажу товарів з рук. Робота вимагала, щоб він поїхав до Гонконгу, купив у місцевому обміннику певну кількість USDT та перевів їх на вказану адресу. Увесь процес включав використання особистої банківської картки для отримання юанів, обмін юанів на гонконгські долари готівкою в Гонконгу, а потім в обраному обміннику криптовалют купівлю USDT та переказ.
Цей студент, після покупки USDT на десятки тисяч юанів, раптово втратив доступ до своєї банківської картки та WeChat Pay. Він пізніше дізнався, що отримані ним кошти насправді походять від жертв шахрайських дій.
Дослідження показує, що це типовий метод відмивання грошей "кар'єрного підключення до U", який має тісний зв'язок з кримінальними мережами Південно-Східної Азії.
Відстеження коштів в ланцюгу
Аналіз адреси, що потрапила під підозру, показує, що 2396 USDT, придбаних студентом, надійшли на адресу, пов'язану з гарантійними платформами Південно-Східної Азії. Ці гарантійні платформи протягом тривалого часу забезпечують послуги для незаконної діяльності в цьому регіоні, включаючи онлайн-гемблінг, чорну та сіру економіку, відмивання грошей та шахрайство.
Подальше розслідування виявило, що це не ізольований випадок, а частина масштабної, високо індустріалізованої мережі відмивання грошей. Ця мережа активна як мінімум з 2024 року, а початкові джерела фінансування пов'язані з кількома високоризиковими адресами Південно-Східної Азії. Протягом лише трьох місяців цей один злочинний угруповання незаконно відмило понад 310 000 доларів США в Гонконзі, фактичний масштаб може бути ще більшим.
Регуляторні тенденції
У зв'язку з цією ситуацією, регулятори Гонконгу вживають заходів. У лютому 2024 року Департамент фінансових послуг та казначейства опублікував законодавчий консультаційний документ щодо послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами. У документі пропонується ввести ліцензійний режим для OTC-торговців через Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму, вимагаючи, щоб усі компанії, що займаються послугами позабіржової торгівлі віртуальними активами, подавали заявки на отримання ліцензії до митниці та суворо дотримувалися відповідних норм.
Стратегії реагування галузі
З наближенням впровадження в Гонконзі комплаєнс-політики OTC, учасники галузі повинні активно реагувати:
Суворо дотримуйтесь ліцензійної системи, що набирає чинності.
Удосконалити внутрішню систему комплаєнсу, щоб забезпечити відповідність вимогам AML та KYC.
Посилити комунікацію з регуляторними органами, вчасно дізнаватися про політичні зміни.
Активно брати участь у саморегулюючих організаціях галузі, сприяти нормативному розвитку галузі.
Запровадження суворого контролю за належною перевіркою клієнтів та моніторингом угод, відмова від підозрілих коштів.
Гонконгська OTC-індустрія переживає важливий період трансформації. Операторам слід скористатися цією можливістю, активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, підвищити рівень відповідності та зміцнити конкурентоспроможність. Лише таким чином можна досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому процвітаючому крипторинку Гонконгу.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Нові регуляції для позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі ставлять під загрозу галузь, що вимагає термінового перетворення.
Галузь позабіржової торгівлі віртуальними активами в Гонконзі стикається з новими викликами
Гонконг, як відомий у всьому світі вільний порт і міжнародний фінансовий центр, вже давно розвиває свою криптоекономіку. Ще до впровадження офіційної політики на місцевому рівні сформувалося багатий екосистеми торгівлі віртуальними активами, зокрема, виокремлюються постачальники послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами (VAOTC), які працюють у форматі офлайн-магазинів та онлайн-груп. Ці місцеві та закордонні постачальники послуг торгівлі віртуальними активами спільно забезпечують інвесторам Гонконгу зручний обмін токенів і послуги виведення та внесення коштів.
Проте анонімність і транснаціональний характер технології блокчейн також створюють певні ризики. Різні криптовалюти, пов'язані з кримінальною діяльністю, особливо стейблкоїни, можуть легко потрапити в криптоекосистему Гонконгу. Це не лише забруднює бізнес-середовище для місцевих операторів та звичайних інвесторів, але й створює потенційні юридичні та комплаєнс-ризики.
Нещодавно випадок з відмиванням грошей, пов'язаний із студентами материкового Китаю, привернув широку увагу. Цей інцидент виявив потенційну загрозу південно-східноазійської шахрайської індустрії для криптоекономіки Гонконгу.
Хронологія подій
У березні 2025 року один студент з материкового Китаю отримав підробіток через одну платформу з продажу товарів з рук. Робота вимагала, щоб він поїхав до Гонконгу, купив у місцевому обміннику певну кількість USDT та перевів їх на вказану адресу. Увесь процес включав використання особистої банківської картки для отримання юанів, обмін юанів на гонконгські долари готівкою в Гонконгу, а потім в обраному обміннику криптовалют купівлю USDT та переказ.
Цей студент, після покупки USDT на десятки тисяч юанів, раптово втратив доступ до своєї банківської картки та WeChat Pay. Він пізніше дізнався, що отримані ним кошти насправді походять від жертв шахрайських дій.
Дослідження показує, що це типовий метод відмивання грошей "кар'єрного підключення до U", який має тісний зв'язок з кримінальними мережами Південно-Східної Азії.
Відстеження коштів в ланцюгу
Аналіз адреси, що потрапила під підозру, показує, що 2396 USDT, придбаних студентом, надійшли на адресу, пов'язану з гарантійними платформами Південно-Східної Азії. Ці гарантійні платформи протягом тривалого часу забезпечують послуги для незаконної діяльності в цьому регіоні, включаючи онлайн-гемблінг, чорну та сіру економіку, відмивання грошей та шахрайство.
Подальше розслідування виявило, що це не ізольований випадок, а частина масштабної, високо індустріалізованої мережі відмивання грошей. Ця мережа активна як мінімум з 2024 року, а початкові джерела фінансування пов'язані з кількома високоризиковими адресами Південно-Східної Азії. Протягом лише трьох місяців цей один злочинний угруповання незаконно відмило понад 310 000 доларів США в Гонконзі, фактичний масштаб може бути ще більшим.
Регуляторні тенденції
У зв'язку з цією ситуацією, регулятори Гонконгу вживають заходів. У лютому 2024 року Департамент фінансових послуг та казначейства опублікував законодавчий консультаційний документ щодо послуг позабіржової торгівлі віртуальними активами. У документі пропонується ввести ліцензійний режим для OTC-торговців через Законодавство про боротьбу з відмиванням грошей та фінансування тероризму, вимагаючи, щоб усі компанії, що займаються послугами позабіржової торгівлі віртуальними активами, подавали заявки на отримання ліцензії до митниці та суворо дотримувалися відповідних норм.
Стратегії реагування галузі
З наближенням впровадження в Гонконзі комплаєнс-політики OTC, учасники галузі повинні активно реагувати:
Гонконгська OTC-індустрія переживає важливий період трансформації. Операторам слід скористатися цією можливістю, активно адаптуватися до змін у регуляторному середовищі, підвищити рівень відповідності та зміцнити конкурентоспроможність. Лише таким чином можна досягти довгострокового стабільного розвитку на цьому процвітаючому крипторинку Гонконгу.