Нові тенденції злочинності з криптоактивами: вдосконалення методів відмивання грошей, зміщення акценту регулювання

В останні роки швидке розширення ринку шифрування активів та глибоке розуміння злочинцями регуляторних правил різних країн призвели до постійного вдосконалення методів відмивання грошей за допомогою шифрування активів. Ці нові методи відмивання грошей включають поєднання фіатних грошей та шифрування активів, а також невідповідність між шифрування активами та фізичними активами, що не лише впливає на фінансовий порядок країн, але й викликає проблеми, такі як втрата іноземної валюти та різкий зріст кіберзлочинності.

Нещодавно було виявлено великий випадок, що стосується відмивання грошей на 2 млрд юанів за допомогою шифрування активів та продажу особистої інформації громадян нашої країни за кордон, що викликало широкий інтерес. Ця справа охоплює 15 провінцій і міст, включаючи Пекін і Шанхай, а кримінальні методи є прихованими та різноманітними.

Деталі справи

Масштабна перепродаж особистої інформації громадян

Головний підозрюваний Янь певний використав закордонні миттєві засоби зв'язку для створення кількох соціальних груп, в яких продавав велику кількість ідентифікаційних номерів, номерів телефонів та домашніх адрес громадян нашої країни. За підрахунками, загальна кількість проданих особистих даних громадян перевищила сотні мільйонів. Під час розслідування з'ясувалося, що ці дані в основному потрапляють до закордонних установ або осіб, що може бути використано для шахрайства, спонукання до онлайн-гемблінгу, а також може бути використано для аналізу економічного та соціального розвитку нашої країни, що створює потенційні ризики для національної безпеки.

шифрування валюти Відмивання грошей мережа

У процесі розслідування правоохоронні органи виявили, що Ян певний використовував шифрування валюту для проведення угод, щоб уникнути перевірок щодо відмивання грошей традиційною фінансовою системою. Цей слід призвів до виявлення ще одного підозрюваного, Лін певний, який був визнаний професійним відмивальником криптоактивів. Облікові записи криптоактивів, контрольовані Лін певний, мають такі характеристики:

1. Джерело фінансів складне, пов'язане з торгівлею різними шифруваннями активами.
2. Часті交易, кошти на рахунку залишаються недовго.
3. Сума угоди повністю входить та виходить, суми входу та виходу практично рівні.

Дослідження показує, що Лінь певний є підлеглим мережі відмивання грошей, контрольованої певною особою за кордоном. Він разом з 5 спільниками відмив близько 2 мільярдів юанів протягом року, а група отримала прибуток понад 2 мільйони юанів.

шифрування активів злочини нові тенденції

Згідно з даними Верховної прокуратури Китаю, у 2023 році кількість фінансових злочинів хоч і зменшилася, але все ще залишається на високому рівні. Злочини з шифруванням набувають нових рис: кількість справ зменшується, але суми, що підпадають під справи, значно зростають. Типи злочинів переміщуються в області відмивання грошей та незаконної торгівлі валютою.

Регуляторна увага зосереджується на відмиванні грошей та валютному контролі

З ростом процвітання ринку шифрування активів ризик його перетворення на розсадник злочинів з відмивання грошей також зростає. Регулятори зосереджують увагу на регулюванні, що має на меті боротьбу з відмиванням грошей та валютним контролем. Наразі економічні та фінансові злочини, що стосуються крупних міжнародних фінансових розрахунків, стали пріоритетними об'єктами боротьби, до яких належать, зокрема, злочини відмивання грошей, злочини, пов'язані з азартними іграми, незаконна діяльність (незаконна купівля та продаж іноземної валюти, незаконний виїзд капіталу) та шахрайство в сфері телекомунікацій.

Відношення до торгівлі особистими шифрованими активами стає більш ліберальним

З процесу розслідування цієї справи видно, що правоохоронні органи підвищили терпимість до особистих "трейдингів криптовалютами" та інших подібних дій. Хоча під час розслідування було виявлено велику кількість інформації про участь громадян країни в торгівлі шифрувальними активами, наразі жодних подальших заходів проти цих осіб не вжито. Це свідчить про те, що акцент зусиль регуляторних органів не ставиться на особисте володіння та торгівлю шифрувальними активами, а відповідне регуляторне ставлення дещо послабилося.

Висновок

Боротьба з масовим відмиванням грошей у сфері шифрування активів та пов'язаними з цим злочинами є глобальною тенденцією. Однак, з розвитком інструментів аналізу даних на блокчейні, "анонімність" шифрованих активів практично зникла. Для правоохоронних органів розслідування та збору доказів є лише питанням часу та технологічних витрат. Тому, незважаючи на те, що шифровані активи забезпечують зручність для трансакцій між країнами, учасники повинні залишатися обережними щодо відповідних правових ризиків.