Запущено план компенсації FTX, користувачі з деяких країн не можуть брати участь у розподілі

Біржа FTX колись була однією з віх у ринку криптоактивів, але її подальша доля всім відома. Після більш ніж двох років процедури банкрутства, план відшкодування FTX нарешті вступив у стадію виконання. Перший раунд відшкодування офіційно розпочався 18 числа цього місяця, при цьому користувачі з вимогами на суму менше п’яти тисяч доларів отримають пріоритет у виплаті готівкою, яка становитиме приблизно 119% від вартості криптовалюти у листопаді 2022 року. Ця категорія користувачів становить 98% від загальної кількості. Наразі перші 800 мільйонів доларів були виплачені 162 тисячам рахунків, а залишкові кошти також будуть поступово розподілені.

Однак представник кредиторів FTX заявив, що користувачі з п'яти країн, включаючи Китай, Росію та Україну, не можуть взяти участь у розподілі банкрутства. Це рішення в основному вплине на користувачів з материкового Китаю, які складають 8% від загальної кількості користувачів платформи.

Аналіз причин відмови у виплаті

З точки зору права та фінансового регулювання, можливі причини такі:

1. Користувачі з Китаю, Єгипту та Нігерії не можуть отримати компенсацію, що, ймовірно, пов'язано з юрисдикцією та ризиками дотримання вимог.
2. Невозможність отримання компенсації Росією та Україною може бути пов'язана з санкціями SWIFT та фінансовим контролем під час війни.

Юридичні бар'єри та ризики дотримання

Китай, Єгипет та Нігерія запровадили заборонну модель щодо регулювання віртуальних активів:

• Китай: у 2021 році було чітко визначено, що діяльність, пов'язана з віртуальною валютою, є незаконною фінансовою діяльністю.
• Єгипет: релігійний закон вважає торгівлю віртуальною валютою незаконною.
• Нігерія: у 2021 році оголосила, що торгівля віртуальними валютами порушує чинне законодавство, але в наглядовій діяльності є прогалини.

Виплата компенсацій цим трьом країнам може суперечити чинній регуляторній політиці, що створює величезні ризики комплаєнсу. Особливо в Нігерії існує ризик використання віртуальних валют для відмивання грошей та фінансування тероризму.

Санкції SWIFT та фінансове регулювання під час війни

Росія та Україна, хоча й мають відкритий підхід до віртуальних валют, стикаються з іншими проблемами:

• Росія: через міжнародні санкції виключена з системи SWIFT, що впливає на міжнародні грошові перекази.
• Україна: фінансовий контроль під час війни обмежив великі транскордонні потоки капіталу.

Ці фактори можуть призвести до того, що команда ліквідації FTX не зможе виплатити компенсацію користувачам з цих двох країн.

Перспективи китайських користувачів

Для китайських користувачів ситуація може бути відносно оптимістичною. У майбутньому команда ліквідації FTX, можливо, зробить:

1. Побудова спеціального каналу ліквідації з країнами, які застосовують заборонний режим регулювання.
2. Розгляньте можливість використання стейблкоїнів для онлайн-виплат (але це може призвести до нових ризиків відповідності).

Наразі основне, що можуть робити користувачі з материкового Китаю, це чекати. Створення спеціального процесу очищення потребує співпраці та прориву з боку країн та міжнародних фінансових регуляторних рамок, що потребує часу та координації.