Криптоактиви торгівля вимагає обережності: ризики замороження банківських карток та допомога в розслідуванні та їх подолання

Нещодавно деякі прихильники криптоактивів зіткнулися з блокуванням банківських карток через продаж цифрових активів (особливо USDT) та навіть отримали вимогу співпрацювати зі слідством. У цій статті буде детально розглянуто причини цього явища, потенційні ризики та стратегії реагування.

Чому простий продаж криптоактивів може викликати проблеми?

По-перше, нам потрібно чітко усвідомити один основний факт: у нашій країні просте володіння криптоактивами не є незаконним. Наразі в нашій країні не було ухвалено жодних законів чи адміністративних норм, які безпосередньо стосуються криптоактивів. Хоча є деякі нормативні документи (наприклад, відомі оголошення 9.4 та повідомлення 9.24), які накладають обмеження на відповідну діяльність, ці документи не є "попереднім законом" в кримінальному сенсі і не забороняють особам володіти криптоактивами.

Отже, чому продаж криптоактивів призводить до блокування банківських карток та вимоги допомогти в розслідуванні? Основними причинами є кілька наступних:

1. Неправильні торгові канали можуть бути пов'язані з незаконними коштами

Деякі криптоактиви можуть бути пов'язані з злочинною діяльністю вгору по течії або виникнути помилки під час процесу співвіднесення коштів, що призводить до того, що користувачі отримують гроші, пов'язані з шахрайством у сфері телекомунікацій або онлайн-азартними іграми. Як тільки банки виявляють підозрілі потоки коштів, вони зазвичай вживають заходів щодо замороження рахунків.

2. Прагнення до високих доходів, співпраця з особами невідомої особи

Деякі користувачі, щоб отримати більш вигідний курс, можуть вибрати співпрацю з так званими "містичними експертами". Ці люди зазвичай займаються підпільним обміном валюти, і їхнє фінансування може бути проблематичним. Прагнення до малих вигод може призвести до серйозних юридичних ризиків.

3. Неправильна поведінка користувача

У реальних випадках деякі користувачі самі мають певні важко пояснити доходи або беруть участь у сумнівних діях. У такій ситуації, навіть якщо продаж криптоактивів сам по собі не є проблемою, це може призвести до розслідування через невідоме походження коштів.

Чи означає "співпраця з розслідуванням" кримінальний ризик?

Зазвичай, просте торгівля криптоактивами не призводить до кримінального ризику. Згідно з нашим Кримінальним кодексом, якщо кошти на рахунку вважаються незаконно отриманими, правоохоронні органи мають право на їх повернення, але власник рахунку в більшості випадків є лише постраждалим."

Однак, якщо користувач має особливі стосунки з джерелом фінансування і має певне усвідомлення неналежної природи джерела фінансування, він може зіткнутися з більш складними юридичними ризиками, які головним чином включають:

1. Приховування, замовчування злочинних доходів, злочинних доходів від злочину
2. Допомога в інформаційних мережах кримінальної діяльності

Ці дві статті обвинувачення вимагають, щоб особа суб'єктивно "знала" про незаконність джерела фінансування, правоохоронні органи будуть оцінювати на підставі об'єктивних дій та доказів.

Що робити, якщо заблоковано банківську картку та є запит на співпрацю в розслідуванні?

1. Самооцінка ризику: перевірте, чи є інші можливі порушення закону.

2. Зв'яжіться з банком: дізнайтеся конкретні причини замороження рахунку та контактну інформацію відповідних судових органів.

3. Спілкування з торговою платформою: отримання записів угод та інших підтверджуючих матеріалів.

4. Підготуйте детальний опис ситуації: включаючи інформацію про Криптоактиви, операції та джерела фінансування.

5. Обережно реагуйте на вимоги щодо розслідування: якщо це вимога місцевого органу поліції, ви можете співпрацювати після консультації з професійним адвокатом. Щодо вимог з інших регіонів, потрібно бути особливо обережними.

Висновок

Не варто панікувати через замороження банківської картки, але слід підготуватися психологічно. Навіть якщо ви добросовісний власник, якщо кошти дійсно походять з кримінальної діяльності, ви також можете зіткнутися з ризиком їх конфіскації. Під час торгівлі криптоактивами обов'язково обережно вибирайте торговельні канали, уникайте участі в будь-яких підозрілих діяльностях, щоб забезпечити захист своїх прав.