Чи можна використовувати прикордонну платіжну систему для виведення віртуальних грошей? Аналіз правових ризиків
Нещодавно в материковому Китаї та Гонконзі офіційно запустили послугу "крос-бортових платежів". Ця послуга дозволяє мешканцям обох регіонів здійснювати невеликі миттєві перекази без складних банківських процедур, лише за допомогою мобільного додатку. Ця зручність викликала запитання: чи можна використати крос-бортові платежі для повернення коштів, отриманих від продажу в Гонконзі легальних віртуальних грошей, назад на материк?
Огляд платіжного шлюзу для міжнародних переказів
Крос-бордова платіжна система є результатом інтеграції материкової "Системи міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" і гонконгської "Системи швидких платежів", що підлягає регулюванню законодавством та фінансовим наглядом обох територій. Послуги надаються особам, які є резидентами обох територій: північні перекази (з Гонконгу на материк) обмежені суб'єктами з гонконгською ідентифікацією, південні перекази (з материка в Гонконг) обмежені суб'єктами з материковою ідентифікацією.
У плані лімітів, жителі Гонконгу можуть щоденно переказувати на материковий Китай до 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказах до Гонконгу все ще дотримуються щорічного ліміту у 50 тисяч доларів США на купівлю іноземної валюти. Наразі кілька основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже впровадили цю послугу.
Виробничий режим виходу віртуальних грошей в Гонконзі
В Гонконзі поширеними способами виведення Віртуальних грошей є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні Віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай вимагається використання місцевого банківського рахунку Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як деякі професійні торгові платформи, але для цього потрібно, щоб користувач відкрив рахунок, звичайно, статус чистого континентального резидента не може задовольнити вимоги до відкриття рахунку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії пропонують послуги з торгівлі Віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чисто місцевих жителів.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.
Юридичні ризики використання міжнародного платіжного шлюзу для виведення коштів
На перший погляд, крос-border платіжний канал не підходить для виведення віртуальних грошей. Північні перекази вимагають, щоб жителі Гонконгу переказували гроші жителям материкового Китаю, а чисті жителі материкового Китаю, навіть якщо вони мають гонконгську банківську картку, важко використовувати систему "TransferFast" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
Деякі люди можуть розглядати можливість передачі коштів через місцевих жителів Гонконгу, але така практика має юридичні ризики. Згідно з відповідними правилами, основні цілі трансакцій через міжнародні платіжні системи - це оплата за навчання за кордоном, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата заробітної плати та інші ситуації. Учасники повинні дотримуватись правил управління міжнародними фінансовими розрахунками, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням коштів та створити механізм моніторингу ризиків.
Хоча наразі транзакції в межах послуг трансакційних платежів не підлягають строгій перевірці, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати їх для виводу віртуальних грошей та введення коштів.
Висновок
Нещодавно одна з фондових компаній отримала дозвіл на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало жваві обговорення на ринку. Цей крок демонструє, що традиційні фінансові установи поступово починають впроваджуватися у сферу віртуальних грошей, що може призвести до значних змін у структурі галузі.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
GasFeeBeggar
· 07-24 04:48
Відповідність виводу коштів справді проблематична.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PositionPhobia
· 07-23 19:45
Сумно, ледь не потрапив під вогонь.
Переглянути оригіналвідповісти на0
PanicSeller
· 07-21 05:21
Та нехай, краще добре працювати.
Переглянути оригіналвідповісти на0
OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
Цього не чіпай, тут вже багато чого бачили.
Переглянути оригіналвідповісти на0
LiquidityHunter
· 07-21 05:17
Відповідність справ багато.
Переглянути оригіналвідповісти на0
HashBrownies
· 07-21 05:14
Ризики не малі, будьте обережні.
Переглянути оригіналвідповісти на0
BearMarketSurvivor
· 07-21 05:09
Ризик заробітку... будьте обережні, щоб не наступити на міни
Крос-бордова платіжна система важко використовується для виведення віртуальних грошей, що несе юридичні ризики.
Чи можна використовувати прикордонну платіжну систему для виведення віртуальних грошей? Аналіз правових ризиків
Нещодавно в материковому Китаї та Гонконзі офіційно запустили послугу "крос-бортових платежів". Ця послуга дозволяє мешканцям обох регіонів здійснювати невеликі миттєві перекази без складних банківських процедур, лише за допомогою мобільного додатку. Ця зручність викликала запитання: чи можна використати крос-бортові платежі для повернення коштів, отриманих від продажу в Гонконзі легальних віртуальних грошей, назад на материк?
Огляд платіжного шлюзу для міжнародних переказів
Крос-бордова платіжна система є результатом інтеграції материкової "Системи міжбанківських розрахунків онлайн-платежів" і гонконгської "Системи швидких платежів", що підлягає регулюванню законодавством та фінансовим наглядом обох територій. Послуги надаються особам, які є резидентами обох територій: північні перекази (з Гонконгу на материк) обмежені суб'єктами з гонконгською ідентифікацією, південні перекази (з материка в Гонконг) обмежені суб'єктами з материковою ідентифікацією.
У плані лімітів, жителі Гонконгу можуть щоденно переказувати на материковий Китай до 10 тисяч гонконгських доларів, а річний ліміт становить 200 тисяч гонконгських доларів. Жителі материкового Китаю при переказах до Гонконгу все ще дотримуються щорічного ліміту у 50 тисяч доларів США на купівлю іноземної валюти. Наразі кілька основних банків материкового Китаю та Гонконгу вже впровадили цю послугу.
Виробничий режим виходу віртуальних грошей в Гонконзі
В Гонконзі поширеними способами виведення Віртуальних грошей є:
Офлайн OTC магазини: можна безпосередньо обміняти основні Віртуальні гроші на гонконгські долари, але зазвичай вимагається використання місцевого банківського рахунку Гонконгу.
Ліцензовані біржі: такі як деякі професійні торгові платформи, але для цього потрібно, щоб користувач відкрив рахунок, звичайно, статус чистого континентального резидента не може задовольнити вимоги до відкриття рахунку.
Брокерські компанії: деякі брокерські компанії пропонують послуги з торгівлі Віртуальними грошима, але також існують обмеження на відкриття рахунків для чисто місцевих жителів.
Для мешканців материкового Китаю, які не мають робочої візи Гонконгу або підтвердження проживання, OTC-магазини можуть бути єдиним можливим варіантом виведення коштів.
Юридичні ризики використання міжнародного платіжного шлюзу для виведення коштів
На перший погляд, крос-border платіжний канал не підходить для виведення віртуальних грошей. Північні перекази вимагають, щоб жителі Гонконгу переказували гроші жителям материкового Китаю, а чисті жителі материкового Китаю, навіть якщо вони мають гонконгську банківську картку, важко використовувати систему "TransferFast" для переказу на банківську картку материкового Китаю.
Деякі люди можуть розглядати можливість передачі коштів через місцевих жителів Гонконгу, але така практика має юридичні ризики. Згідно з відповідними правилами, основні цілі трансакцій через міжнародні платіжні системи - це оплата за навчання за кордоном, оплата комунальних послуг, медичне обслуговування, виплата заробітної плати та інші ситуації. Учасники повинні дотримуватись правил управління міжнародними фінансовими розрахунками, виконувати вимоги щодо боротьби з відмиванням коштів та створити механізм моніторингу ризиків.
Хоча наразі транзакції в межах послуг трансакційних платежів не підлягають строгій перевірці, з точки зору відповідності, не рекомендується використовувати їх для виводу віртуальних грошей та введення коштів.
Висновок
Нещодавно одна з фондових компаній отримала дозвіл на надання послуг з торгівлі віртуальними активами в Гонконзі, що викликало жваві обговорення на ринку. Цей крок демонструє, що традиційні фінансові установи поступово починають впроваджуватися у сферу віртуальних грошей, що може призвести до значних змін у структурі галузі.