Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк
З посиленням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг, заснованих на Біткойні, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті детально аналізуються кілька ключових напрямків BTCFi, обговорюються стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих та децентралізованих фінансів.
Огляд траси BTCfi
BTCFi подібний до мобільного банку Біткойн, є серією фінансових діяльностей, що обертаються навколо Біткойн. За прогнозами, до 2030 року обсяг ринку BTCFi досягне 1,2 трильйона доларів. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал зростання, залучаючи все більше інститутів до участі. Прихід інституційних інвесторів не лише приносить приплив капіталу, збільшуючи ліквідність і стабільність ринку, але й підвищує зрілість і регламентованість ринку.
Сегментація треку BTCFi
1. Стабільна монета стабільна монета
Токен стабільності — це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість. Вони зазвичай пов'язані з фіатними валютами або іншими цінними активами, щоб зменшити цінові коливання. За рівнем централізації їх можна поділити на централізовані та децентралізовані токени стабільності. За типом забезпечення їх можна поділити на фіатне/матеріальне забезпечення, забезпечення криптоактивами та недостатнє забезпечення.
На даний момент варто звернути увагу на проекти стабільних монет в екосистемі BTC, зокрема:
Bitsmiley Protocol: перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC, який дозволяє користувачам надмірно закладати рідний BTC в мережі BTC для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Випуск NUSD (Nakamoto Dollar), є синтетичним доларом на L1 Біткойна.
Yala Labs: Завдяки самостійно створеній модульній інфраструктурі, їхній стейблкоїн $YU може вільно та безпечно переміщатися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший протокол CDP стабільної монети в екосистемі BTC, заснований на екосистемі BEVM.
BTU: Перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойн, що використовує модель заставного боргового складу (CDP).
2. Сектор кредитування
Біткойн-кредитування – це фінансова послуга, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробляти відсотки, позичаючи Біткойн. Наразі популярні проекти BTC Lending включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойні, підтримує використання рідних Ordinals і Runes активів як застави для отримання і надання в позику рідного Біткойна.
Shell Finance: стабільний монетний протокол на базі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активів як застави для отримання $bitUSD.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай відомий своїми безпечними та стабільними ознаками доходу. Наразі найбільш популярним проектом у сфері стейкінгу BTC є Babylon:
Babylon є протоколом стейкингу Біткойн, основним компонентом якого є POS блокчейн, сумісний з Cosmos IBC, що дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи дохід від стейкингу в основній мережі Babylon або POS споживчих ланцюгах.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкінг
Restaking – це використання ліквідних стейкінгових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах і блокчейнах з метою отримання додаткового прибутку, при цьому допомагаючи підвищити безпеку і децентралізацію нової мережі. Основні проекти включають:
Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура, що використовує технологію нульових знань, яка забезпечує довірчий захист і високу ефективність.
Bedrock: багатоматеріальний протокол повторного заставлення ліквідності, підтримуваний неконтрольованим рішенням, спроектованим у співпраці з RockX.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване хостинг
З огляду на те, що BitGO, що стоїть за WBTC, опублікував оголошення про передачу контролю, на ринку виникла занепокоєність щодо безпеки WBTC. Нові децентралізовані рішення зберігання включають tBTC, FBTC та dlcBTC.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовим сервісом, що поєднує характеристики централізованих фінансів ### CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi (. Основні проекти включають:
Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойн, яка має на меті об'єднати розпорошену трильйонну ліквідність Біткойн через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойна відстає, але нові проекти змінюють цю ситуацію:
Bitflow: зосереджений на сталому BTC прибутку, використовуючи PSBT, атомні обміни, AMM та рішення Layer-2, такі як Stacks для торгівлі BTC, стабільними монетами тощо.
Dotswap: рідний AMM DEX основної мережі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та новітній CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований на order book для здійснення торгівлі ринком інскрипцій.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
У плані безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності BTCFi має свої переваги та недоліки в порівнянні з ETHFi та SOLFi:
Безпека: Екосистема BTC приділяє значно більше уваги "безпеці", ніж інші екосистеми, але велика кількість FI-протоколів може призвести до системного ризику.
Доходність: BTCFi як нова галузь має потенціал для забезпечення вищої прибутковості.
Екологічна різноманітність: екосистема ETH є найрозвиненішою, SOL розвивається швидко, а екосистема BTC перебуває на етапі вибухового зростання.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Висновок
BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів, просуваючи мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. З ростом технологій та розширенням ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
6
Поділіться
Прокоментувати
0/400
DAOplomacy
· 2год тому
хм... ще одна наратив про DeFi. можна сказати, що це просто перепакування CeFi з додатковими кроками. хоча 1.2T до 2030 року видається оптимістичним, враховуючи залежності від шляху...
Переглянути оригіналвідповісти на0
ShibaSunglasses
· 5год тому
Тільки один гаманець? Це ж просто безкоштовна коробка для рахунку грошей??
BTCFi повна картина: від Lending до Staking, створення особистого Біткойн фінансового банку
Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк
З посиленням позицій Біткойна на фінансових ринках, BTCFi швидко стає передовою у сфері інновацій криптовалют. BTCFi охоплює ряд фінансових послуг, заснованих на Біткойні, включаючи кредитування, стейкінг, торгівлю та деривативи. У цій статті детально аналізуються кілька ключових напрямків BTCFi, обговорюються стейблкоїни, послуги кредитування, послуги стейкінгу, повторний стейкінг, а також поєднання централізованих та децентралізованих фінансів.
Огляд траси BTCfi
BTCFi подібний до мобільного банку Біткойн, є серією фінансових діяльностей, що обертаються навколо Біткойн. За прогнозами, до 2030 року обсяг ринку BTCFi досягне 1,2 трильйона доларів. Протягом останнього десятиліття ринок BTCFi продемонстрував значний потенціал зростання, залучаючи все більше інститутів до участі. Прихід інституційних інвесторів не лише приносить приплив капіталу, збільшуючи ліквідність і стабільність ринку, але й підвищує зрілість і регламентованість ринку.
Сегментація треку BTCFi
1. Стабільна монета стабільна монета
Токен стабільності — це криптовалюта, яка має на меті підтримувати стабільну вартість. Вони зазвичай пов'язані з фіатними валютами або іншими цінними активами, щоб зменшити цінові коливання. За рівнем централізації їх можна поділити на централізовані та децентралізовані токени стабільності. За типом забезпечення їх можна поділити на фіатне/матеріальне забезпечення, забезпечення криптоактивами та недостатнє забезпечення.
На даний момент варто звернути увагу на проекти стабільних монет в екосистемі BTC, зокрема:
Bitsmiley Protocol: перший рідний стабільний монета проект в екосистемі BTC, який дозволяє користувачам надмірно закладати рідний BTC в мережі BTC для випуску стабільної монети bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Випуск NUSD (Nakamoto Dollar), є синтетичним доларом на L1 Біткойна.
Yala Labs: Завдяки самостійно створеній модульній інфраструктурі, їхній стейблкоїн $YU може вільно та безпечно переміщатися між різними екосистемами.
Протокол Сатоші: перший протокол CDP стабільної монети в екосистемі BTC, заснований на екосистемі BEVM.
BTU: Перший децентралізований стабільний монета проект в екосистемі Біткойн, що використовує модель заставного боргового складу (CDP).
2. Сектор кредитування
Біткойн-кредитування – це фінансова послуга, яка дозволяє отримати кредит, використовуючи Біткойн як заставу, або заробляти відсотки, позичаючи Біткойн. Наразі популярні проекти BTC Lending включають:
Liquidium: P2P кредитний протокол, що працює на Біткойні, підтримує використання рідних Ordinals і Runes активів як застави для отримання і надання в позику рідного Біткойна.
Shell Finance: стабільний монетний протокол на базі BTC L1, що підтримує використання BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, ARC-20 активів як застави для отримання $bitUSD.
3. Ставки
Стейкінг ( зазвичай відомий своїми безпечними та стабільними ознаками доходу. Наразі найбільш популярним проектом у сфері стейкінгу BTC є Babylon:
Babylon є протоколом стейкингу Біткойн, основним компонентом якого є POS блокчейн, сумісний з Cosmos IBC, що дозволяє блокувати Біткойн в основній мережі Біткойн для забезпечення безпеки інших POS споживчих ланцюгів, одночасно отримуючи дохід від стейкингу в основній мережі Babylon або POS споживчих ланцюгах.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій власний мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкінг
Restaking – це використання ліквідних стейкінгових токенів для стейкінгу у валідаторів на інших мережах і блокчейнах з метою отримання додаткового прибутку, при цьому допомагаючи підвищити безпеку і децентралізацію нової мережі. Основні проекти включають:
Chakra: інноваційна модульна розрахункова інфраструктура, що використовує технологію нульових знань, яка забезпечує довірчий захист і високу ефективність.
Bedrock: багатоматеріальний протокол повторного заставлення ліквідності, підтримуваний неконтрольованим рішенням, спроектованим у співпраці з RockX.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентралізоване хостинг
З огляду на те, що BitGO, що стоїть за WBTC, опублікував оголошення про передачу контролю, на ринку виникла занепокоєність щодо безпеки WBTC. Нові децентралізовані рішення зберігання включають tBTC, FBTC та dlcBTC.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi є фінансовим сервісом, що поєднує характеристики централізованих фінансів ### CeFi ( та децентралізованих фінансів ) DeFi (. Основні проекти включають:
Solv Protocol: єдина матриця ліквідності Біткойн, яка має на меті об'єднати розпорошену трильйонну ліквідність Біткойн через SolvBTC.
Bouncebit:BTC Restaking ланцюг, повністю сумісний з EVM, має дизайн продуктів CeDeFi.
Протокол Лоренцо: фінансовий шар ліквідності BTC на базі Babylon.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Обмін на DEX AMM
Розвиток DEX в екосистемі Біткойна відстає, але нові проекти змінюють цю ситуацію:
Bitflow: зосереджений на сталому BTC прибутку, використовуючи PSBT, атомні обміни, AMM та рішення Layer-2, такі як Stacks для торгівлі BTC, стабільними монетами тощо.
Dotswap: рідний AMM DEX основної мережі BTC, підтримує активи, включаючи Runes, BRC 20, ARC 20 та новітній CAT 20.
Unisat AMM Swap: зосереджений на Ordinals та brc-20 гаманцях, заснований на order book для здійснення торгівлі ринком інскрипцій.
![Повний огляд BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний Біткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Порівняння різних класів активів
У плані безпеки, прибутковості та екологічної різноманітності BTCFi має свої переваги та недоліки в порівнянні з ETHFi та SOLFi:
Безпека: Екосистема BTC приділяє значно більше уваги "безпеці", ніж інші екосистеми, але велика кількість FI-протоколів може призвести до системного ризику.
Доходність: BTCFi як нова галузь має потенціал для забезпечення вищої прибутковості.
Екологічна різноманітність: екосистема ETH є найрозвиненішою, SOL розвивається швидко, а екосистема BTC перебуває на етапі вибухового зростання.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
Висновок
BTCFi стає інноваційним двигуном у сфері криптофінансів, просуваючи мережу Біткойн до більш високих рівнів фінансових застосувань та глобальної участі. З ростом технологій та розширенням ринку, BTCFi має потенціал стати мостом між традиційними фінансами та світом криптовалют, надаючи глобальним користувачам більш різноманітні, безпечні та ефективні фінансові послуги.
![Повний аналіз BTCFi: від Lending до Staking, створіть свій мобільний банк Біткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-80987b7d55d7876529fe24d006958de2.webp(