AgentFi: нова парадигма доходів від стейблкоїнів

Стратегії отримання доходу від стейблкоїнів стають дедалі різноманітнішими, але увага та ефективність виконання користувачів обмежені. AgentFi, як нова парадигма "ШІ + DeFi", пропонує користувачам розумне агентське рішення, яке не вимагає постійного моніторингу та автоматично оптимізує процес.

AgentFi відрізняється від традиційних DeFi або загальних проектів DeFAI, його основною характеристикою є: AI-агент як основний виконавчий орган та носій рішень, повністю автоматичне прийняття рішень та закрите виконання, а не просте використання AI як допоміжного інструменту для ухвалення рішень.

В даний час справжніх проектів AgentFi, які зосереджені на Crypto нативному світі DeFi, можна перерахувати на пальцях однієї руки. Провівши дослідження та відбір, ми провели просту категоризацію та оцінку поточних проектів AgentFi на ринку:

стейблкоїн доходи оптимізаційний тип:

• АРМА: ★★★★★
• Гамма: ★★★★ ☆

Стратегічний портфель/клас ліквідного майнінгу:

• Сомельє: ★★★★☆
• Вічний: ★★★★☆
• Еліксир: ★★★ ☆☆

Виконання транзакцій в ланцюзі:

• Брахма: ★★★★☆
• Інстадапп: ★★★★ ☆
• Протокол числа Пі: ★★★ ☆☆
• Одос: ★★★ ☆☆

Giza є проектом інфраструктури блокчейну, що спеціалізується на створенні "Verifiable AI Agents" та прагне просувати нову парадигму Agent-native Finance. Giza запропонувала новаторську концепцію Xenocognitive Finance (, тобто впровадження агентів як нового інтерфейсу у децентралізованих фінансах, щоб вирішити когнітивні обмеження людських учасників і реконструювати ринкову розумність та структуру.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма прибутків стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2f98cb1cce90b0297c0788aa5cc1a62b.webp(

ARMA)Автономний агент управління доходами( є оптимізованим інтелектуальним агентом для отримання доходу в стейблкоїнах, розробленим компанією Giza, який має на меті автоматизувати максимізацію доходу для користувачів через міжпротокольну взаємодію. Наразі він вже розгорнутий в мережі Base і планується його розширення до інших екосистем Layer2, підтримуючи основні кредитні протоколи, такі як AAVE, Morpho, Compound, Moonwell.

Основні характеристики ARMA включають:

• Інтелектуальне стратегічне планування
• Система оптимізації APR
• Автоматичний механізм капіталізації
• Логіка розумного обміну монетами

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходу від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-86b52246444d196d16553ad20f01c05c.webp(

ARMA забезпечує безпеку коштів та операцій користувачів за допомогою трирівневої механізму захисту:

• Безпечність розумного рахунку
• Механізм контролю доступу
• Система управління ризиками

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів зі стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-de27123568f85c35bb7e8af287749188.webp(

Витрати та механізм отримання ARMA орієнтовані на зручність для користувачів та прозорість, охоплюють:

• Структура зборів: нарахування на основі доходу, стягується 10% з успішно отриманого доходу.
• Управління винагородами: автоматичне отримання, централізоване виплатування
• Управління активами: без комісії за внесення та зняття, при знятті коштів повертаються оригінальні токени.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходу від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-edf4d625712f07f4ac7cd0551bea721e.webp(

$GIZA є рідною монетою мережі Giza Smart Agent, яка має миттєву корисність та здатність до довгострокового захоплення вартості. Її ключові особливості включають:

• Розумна початкова оцінка
• Нульове розблокування запуску
• Продукт реалізовано
• Чітке призначення токена
• Заохочення та безпека пов'язані
• механізм повернення вартості
• Спільнота-орієнтоване розподілення
• Подвійний механізм застави
• Дизайн, зважений за часом
• Поступове управління

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма прибутків від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-7d04b27509e9a41bb69bc6387181d50c.webp(

Система Giza Points як один з основних принципів розподілу нативних стимулів у майбутньому, відкрита для користувачів, розробників та членів громади.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-121b4fd54ad0f6e60ac764fa5c24ba0b.webp(

Наразі ARMA знаходиться на стадії старту з високими виплатами токенів, користувачі, які вносять стейблкоїн, можуть протягом перших 3 місяців отримувати 15% фіксовану річну процентну ставку. Користувачі, які внесли до $10M, також можуть пропорційно отримати частку у 1% від загального обсягу $GIZA токенів.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходу стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-49c8d8c4d83802f40e020e34cd831526.webp(

Giza побудувала зростаюче колесо, яке обертається за рахунок корисності агентів, використання протоколів, вартості токенів та участі в екосистемі, що сприяє тому, щоб Giza стала масштабованою та надійною фінансовою інфраструктурою, природною для агентів.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходності стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-aec841a697bcfd5f646b55e4ce22ccba.webp(

В цілому, AgentFi як наступна парадигма злиття "AI + DeFi" пропонує користувачам DeFi розумне рішення для автоматичної оптимізації без необхідності постійно слідкувати за ринком. Giza, спираючись на концепцію "дискретного фінансування", першою реалізувала повний цикл з AI-стратегії та неконтрольованого виконання, є одним з небагатьох проектів AgentFi, які поєднують глибину концепції та практичність продукту. Проте AgentFi все ще знаходиться на дуже ранній стадії, довіра користувачів, стабільність виконання та механізм захоплення вартості токена ще потребують подальшої перевірки на ринку.

![AgentFi до XenoFi, нова парадигма доходів від стейблкоїнів])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d8116518fe0454bbb5459cc66fcb783f.webp(