Криптоактиви обмін: обговорення правових ризиків та можливих каналів

Останнім часом багато користувачів зверталися з питаннями щодо юридичних ризиків обміну криптоактивів (особливо USDT) та практичних способів його здійснення. Ця стаття має на меті надати деякі рекомендації для звичайних користувачів, які мають легальні джерела фінансування та використовують їх лише для особистих повсякденних витрат і нормальних інвестицій. Наступний зміст є лише особистою думкою й не є інвестиційною порадою.

1. Ліцензовані криптообмінники Гонконгу та брокерські канали

Наразі Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу затвердила 7 ліцензійних криптоактивних бірж, що свідчить про бурхливий розвиток криптоактивів у Гонконзі. Обмін криптовалют через гонконгські канали є відносно легальним і менш ризикованим способом. Але слід зазначити, що наразі криптоактиви, такі як USDT, не можна безпосередньо торгувати на цих ліцензованих біржах, потрібно використовувати спотові канали BTC/ETH для допоміжних операцій.

Наприклад, з певною ліцензованою біржею, за якою стоїть повноцінний брокер, що має кілька ліцензій на фінансові послуги. Користувачі можуть обмінювати USDT на BTC, ETH або законну валюту через цю платформу, а потім перевести кошти (гонконгські долари або американські долари) на рахунок у банку Гонконгу.

Ця форма має переваги високої відповідності, чіткої фінансової ланцюга та низького ризику замороження. Але недоліком є те, що наразі жителі материкового Китаю не можуть безпосередньо відкривати рахунки для торгівлі криптоактивами, можливо, знадобиться допомога закордонних друзів або родичів. Крім того, може знадобитися особисто відвідати Гонконг для виконання відповідних формальностей, що є досить незручним для дрібних обмінів.

2. Головні біржі OTC канали

Деякі відомі торгові платформи надають послуги позабіржової торгівлі (OTC), які є простими у використанні та мають нижчі витрати. Проте цей канал також є одним з найпростіших способів отримання незаконних коштів. Якщо випадково отримати брудні гроші, це може не тільки призвести до блокування банківської карти, але й до юридичних ризиків.

Якщо ви обираєте цей шлях, рекомендується уважно переглянути записи та оцінки платформи контрагента, вибрати надійного партнера для торгівлі, уникати контрагентів з аномальними торговими записами або поганими оцінками.

3. Криптоактиви дебетова картка

Використання деяких дебетових карток для криптоактивів в юридичному плані не є великим питанням, деякі з них навіть можуть бути прив'язані до популярних платіжних додатків. Але користувачам слід уважно вибирати надійних агентів для отримання карток з суворим процесом KYC. Варто зазначити, що деякі постачальники послуг дебетових карток можуть раптово припинити надання послуг, що призводить до недоступності коштів.

4. Криптоактиви брокер

Ризики обміну через криптоактиви-брокерів подібні до ризиків, що існують при використанні OTC бірж, також є ймовірність отримання незаконних коштів. Існують навіть крайні випадки, коли користувачі, які часто користуються такими послугами, вважаються підозрюваними та підлягають розслідуванню. Рекомендується обережно ставитися до так званих обіцянок "гарантії замороженої картки", якщо немає дуже надійного партнера, то не рекомендується обирати цей шлях.

5. Офлайн обмін в Гонконгу

У Гонконгу існує два способи офлайн-обміну: банкомати та фізичні магазини. Як правило, щоденний обсяг торгівлі, що не перевищує 120 000 гонконгських доларів, не вимагає реєстрації особистої інформації. Якщо сума перевищує цю величину, необхідна проста KYC, комісія складає приблизно 4%.

Цей спосіб є зручним варіантом для користувачів, які мають законне джерело фінансування та використовують його лише для особистих потреб. Але все ж рекомендується обирати магазини з хорошою репутацією та тривалою історією роботи в таких районах, як Монгкок або Цімшацуй, щоб знизити ризики.

Висновок

На даний момент немає повністю безпечних схем обміну криптоактивів. Навіть методи, згадані в цій статті, все ще мають ризики отримання незаконних коштів, високих торгових витрат тощо. Рекомендується користувачам ретельно зважити всі «за» і «проти» перед обміном, щоб уникнути необґрунтованих рішень.