Nhân tính debug: lại nói về tâm lý không lý trí "giữ vị thế đang lỗ"🔒

Trước đây đã nói về một khái niệm tương tự trong trích dẫn bên dưới, hôm nay chúng ta lại cùng nói về nó.

Tôi thường được hỏi: "Có sách, tài liệu nào bạn đề xuất không?"
Cơ bản trong câu trả lời của tôi, chắc chắn sẽ bao gồm hành vi tài chính 📒

Hành vi tài chính tiếp cận từ góc độ tâm lý học, chỉ ra rằng con người có những hành vi không hợp lý khi đối mặt với thị trường,
Đối với tôi, thỉnh thoảng tôi sẽ lấy ra xem lại, tự kiểm điểm bản thân.

//

Lần trước đã đề cập: "Nỗi đau do mất 1 đồng cần phải kiếm được 2.44 đồng để bù đắp"

Bởi vì bản chất con người vốn không muốn thừa nhận sai lầm, còn việc đóng vị thế thì tương đương với "cuối đầu nhận lỗi".
Dẫn đến việc các nhà đầu tư nhỏ lẻ mới vào thị trường rất dễ gặp phải tình trạng "giữ vị thế đang lỗ".

Hình ảnh được lấy từ cuốn sách "Tài chính hành vi" của giáo sư Lâm Mỹ Trân, từ hình trên có thể thấy:

1️⃣ Khi nắm giữ vị thế có lãi, tốc độ „giá trị” tăng lên chậm hơn (giá trị tuyệt đối của độ dốc nhỏ hơn).
2️⃣ Khi nắm giữ vị thế đang lỗ, tốc độ giảm "giá trị" nhanh hơn (giá trị tuyệt đối của độ dốc lớn hơn).
Cần lưu ý rằng: Trong khu A, giá trị tuyệt đối của độ dốc bắt đầu giảm‼️

Nói một cách đơn giản là:
1️⃣ Khi có lãi, tốc độ tăng giá chậm hơn; khi thua lỗ, lại giảm nhanh hơn.
Gọi là "so với niềm vui mà việc kiếm tiền mang lại, nỗi đau do mất tiền mang lại nhiều hơn."
2️⃣Khi mức lỗ chưa thực hiện đạt đến một mức độ nhất định, mọi người sẽ càng ít muốn cắt lỗ,
Hiện tại trên biểu đồ là "Giá trị tuyệt đối của độ dốc khu vực A bắt đầu giảm."

//

Về điểm thứ hai, điều này không khó để hiểu, các bạn có thể thử tưởng tượng:
Giả sử hàng hóa bạn mua đã giảm 80%, bạn có thật sự muốn cắt lỗ không❓

Nói cách khác, một khi mức lỗ của vị thế quá lớn,
sẽ khiến mọi người có tâm lý "đằng nào cũng đã lỗ nhiều như vậy, không còn thiếu gì nữa"
dẫn đến việc không còn quan tâm đến rủi ro có thể tiếp tục giảm giá sau này⚠️

Trong quá trình giao dịch, bất kể lúc nào, thái độ đối mặt với rủi ro nên phải nhất quán;
Một khi tâm lý và cảm xúc can thiệp vào, dẫn đến quyết định bị sai lệch, đó là hành vi không hợp lý 🚫

Tất nhiên, nếu là tôi, nếu vị thế của tôi đã thua lỗ hơn 80%,
Tôi cũng sẽ xuất hiện tâm lý như trên, đó là bản chất con người.

Do đó, cách giải quyết tốt nhất là "thực hiện kỷ luật cắt lỗ".
Một khi chờ đợi đến khi thua lỗ mở rộng, xuất hiện tâm lý như trên, lúc đó chỉ càng không muốn cắt lỗ.

📖 Tài nguyên đọc liên quan: Kiểm soát rủi ro, Quản lý vị thế, Thiết lập dừng lỗ một cách khoa học

//

Chúng ta đều là con người, đều có những bản chất tương tự, và những cảm xúc mà bản chất con người mang lại,
Đúng là một trong những kẻ thù lớn nhất của chúng ta trên thị trường tài chính👾

Biết mình biết người, trăm trận trăm thắng, hành vi tài chính học thật sự giúp chúng ta quen thuộc hơn với kẻ thù của mình.

Một lần nữa nhấn mạnh: bất cứ lúc nào, chúng ta cũng không nên để cảm xúc can thiệp vào quyết định giao dịch.
Việc có mua vào hay không, không liên quan đến giá vốn của bạn;
Việc bán hay không cũng không liên quan đến giá vốn của bạn.
Yếu tố duy nhất quyết định việc mua vào hay bán ra chỉ liên quan đến kỳ vọng về tương lai của hàng hóa‼️

Chọn vị thế, có thể là vì "bạn nghĩ rằng nó sẽ tăng lên",
Nhưng tuyệt đối không thể vì "tôi không cam tâm", "dù sao cũng đã giảm 80% rồi".

Cùng cố gắng.