Bạn muốn trở thành một nhà cung cấp dịch vụ KYC, nhưng gặp phải một vấn đề khó khăn:

🛂 Làm thế nào để xác minh tính xác thực của hộ chiếu/bằng lái xe?
📍 Làm thế nào để kiểm tra xem một địa chỉ có thật hay không?
📱 Làm thế nào để xác minh số điện thoại di động và thuộc về SIM?

Tại sao lại rắc rối như vậy, vì:

🚫 Chính phủ API đừng mong, ai dám cho bạn một cái thử?
💸 Cơ quan tư nhân, có thể sử dụng, nhưng một mặt thì không được phép, một mặt thì lại đắt.

Nghiên cứu qua lại, bạn chỉ phát hiện ra rằng chỉ có thể làm như vậy:

🤖 Tạo một mô hình, đó là so sánh dữ liệu lớn (nhận diện hình ảnh + OCR + phát hiện người sống)
⚙️ Tạo quy tắc tùy chỉnh (chính sách quốc gia + quy tắc tùy chỉnh của khách hàng)
👨‍💼 Cuối cùng không còn cách nào khác, phải can thiệp bằng tay (tất cả đều là chi phí)

Nhưng vẫn có một số khách hàng mà bạn không thể nhận diện, vì:

🆔 Ảnh chứng minh thư của họ là thật.
📍 AI nói rằng địa chỉ của họ "trông" cũng không vấn đề gì.
💳 AI nói rằng dòng tiền của họ "trông" cũng không có vấn đề gì.

Vậy nếu bạn được yêu cầu cung cấp chứng minh, bạn biết nên làm gì không?

Các nhà cung cấp tham khảo: Jumio, Sumsub, Onfido, ShuftiPro, Veriff……