Quy định mới về AML đã đến! Từ ngày 1 tháng 8, mua vàng bằng tiền mặt trên 100.000 đồng cần phải báo cáo!
Lợi thế lớn nhất của vàng vật chất là nó vừa là tiền tệ tự nhiên, vừa có tính thanh khoản và tính ẩn danh tốt. Hiện tại, mục tiêu là nhằm vào tính ẩn danh để truy lùng và ngăn chặn.
Tính thanh khoản của vàng vật chất thì không cần phải nói, với một khối lượng rất nhỏ có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch và hoán đổi với giá trị lớn. Tính ẩn danh của vàng vật chất thực ra cũng dễ hiểu, vì vàng vật chất không giống như tiền giấy có số seri, cũng không giống như giao dịch trực tuyến có thể để lại dấu vết, và vàng còn có thể được chia nhỏ hoặc nấu lại bất cứ lúc nào, vì vậy một món vàng vật chất sau khi được giao dịch thì thực sự rất khó để truy vết, và càng không thể xác định được giao dịch tiếp theo của nó.
Vì vậy, chúng ta thấy rằng nội dung được quy định trong quy định mới này thực sự đã bổ sung điều kiện "tiền mặt", đó là "mua vàng bằng tiền mặt trên 100.000 nhân dân tệ cần phải báo cáo", điều quan trọng là giao dịch dựa trên tiền tệ hợp pháp có thể được truy xuất. Vì vậy, quy định mới lần này thực chất không phải là một biện pháp đơn lẻ, mà là một phần trong hệ thống thu gom.
Trên thực tế, với việc các biện pháp mang danh chống lừa đảo ngày càng được tăng cường trong những năm gần đây, tính khả truy xuất của giao dịch tiền tệ hợp pháp ngày càng mạnh mẽ. Đầu tiên, độ khó trong việc lấy tiền mặt thực tế đã tăng lên khá nhiều, chỉ cần "đăng ký hẹn rút tiền lớn" và "đặt giới hạn rút tiền ATM" đã có thể hạn chế hành vi rút tiền ở mức độ lớn, do đó, độ khó trong việc nhận diện các hành vi rút tiền còn lại ít ỏi cũng giảm đáng kể. Đối với hạn mức chuyển khoản không qua quầy, thực ra cũng có lý do tương tự, nên không cần mở rộng thêm.
Hầu hết các giao dịch vẫn được thực hiện thông qua tiền tệ hợp pháp, và giá vàng tính bằng tiền tệ hợp pháp luôn biến động, vì vậy càng khó để tìm ra một hàng hóa tương đương để thực hiện giao dịch vàng. Mạng lưới quản lý tiền tệ hợp pháp đã được thiết lập, điều kiện đã chín muồi, vì vậy giờ đây mới có thể công bố quy định mới về giao dịch vàng với tính ẩn danh của vàng vật chất.
Nói cách khác, kiểm soát tiền tệ hợp pháp thực chất là kiểm soát tính ẩn danh của vàng.
Trên toàn thế giới, mức độ quản lý đối với giao dịch kim loại quý ngày càng nghiêm ngặt là một hiện tượng ngày càng phổ biến, và trong nước, các trung tâm giao dịch vàng như Thâm Quyến từ năm ngoái đã bắt đầu tăng cường quản lý đối với giao dịch vàng, yêu cầu phải đăng ký bằng danh tính khi đạt đến một mức nhất định, quy định mới hiện tại không phải là điều hoàn toàn mới, chỉ là việc mở rộng quản lý đăng ký danh tính ở quy mô lớn hơn.
Quy định mới đề cập đến việc tăng cường giám sát giao dịch vàng nhằm chống rửa tiền. Thực ra, rửa tiền không nhất thiết phải có thuộc tính "hàng hóa tương đương chung", những thứ rất rõ ràng như tác phẩm nghệ thuật, hàng xa xỉ, đồ cổ thường được sử dụng để phạm tội rửa tiền.
Tất nhiên, chúng tôi không phủ nhận rằng một số tội phạm thực sự đang lợi dụng tính ẩn danh của vàng vật chất để Rửa tiền, nhưng chúng ta cũng nên lưu ý rằng tính ẩn danh của vàng vật chất thực sự cũng có thể được sử dụng để trốn thuế, và phần nhu cầu này là nhu cầu thiết yếu "hàng hóa tương đương chung", không thể chuyển sang hàng hóa không chuẩn - điều này thực sự cũng là một ý nghĩa khác mà việc tăng cường quản lý giao dịch vàng không công khai.
Do đó, nhu cầu về tính ẩn danh của vàng vật chất chỉ bị quy định mới đè nén, chứ không hoàn toàn biến mất. Vì vậy, trước khi quy định mới được thực thi hoàn toàn, sẽ có một làn sóng nhu cầu mua sắm chạy trước, và các hành vi mua sắm này liên quan đến hành vi bán ra cũng sẽ tạo ra một hiệu ứng đuôi dài tương đối ngắn; trong dài hạn, sẽ có những loại hàng hóa thay thế nào, vừa có tính ẩn danh (tương đối), vừa có thuộc tính tiền tệ, đồng thời còn có tính thanh khoản tốt?
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
2 thích
Phần thưởng
2
1
Chia sẻ
Bình luận
0/400
Ameely
· 07-11 08:58
cảm ơn bạn đã thông báo cho chúng tôi cảm ơn bạn đã thông báo cho chúng tôi cảm ơn bạn đã thông báo cho chúng tôi
Quy định mới về AML đã đến! Từ ngày 1 tháng 8, mua vàng bằng tiền mặt trên 100.000 đồng cần phải báo cáo!
Lợi thế lớn nhất của vàng vật chất là nó vừa là tiền tệ tự nhiên, vừa có tính thanh khoản và tính ẩn danh tốt. Hiện tại, mục tiêu là nhằm vào tính ẩn danh để truy lùng và ngăn chặn.
Tính thanh khoản của vàng vật chất thì không cần phải nói, với một khối lượng rất nhỏ có thể dễ dàng thực hiện các giao dịch và hoán đổi với giá trị lớn.
Tính ẩn danh của vàng vật chất thực ra cũng dễ hiểu, vì vàng vật chất không giống như tiền giấy có số seri, cũng không giống như giao dịch trực tuyến có thể để lại dấu vết, và vàng còn có thể được chia nhỏ hoặc nấu lại bất cứ lúc nào, vì vậy một món vàng vật chất sau khi được giao dịch thì thực sự rất khó để truy vết, và càng không thể xác định được giao dịch tiếp theo của nó.
Vì vậy, chúng ta thấy rằng nội dung được quy định trong quy định mới này thực sự đã bổ sung điều kiện "tiền mặt", đó là "mua vàng bằng tiền mặt trên 100.000 nhân dân tệ cần phải báo cáo", điều quan trọng là giao dịch dựa trên tiền tệ hợp pháp có thể được truy xuất.
Vì vậy, quy định mới lần này thực chất không phải là một biện pháp đơn lẻ, mà là một phần trong hệ thống thu gom.
Trên thực tế, với việc các biện pháp mang danh chống lừa đảo ngày càng được tăng cường trong những năm gần đây, tính khả truy xuất của giao dịch tiền tệ hợp pháp ngày càng mạnh mẽ. Đầu tiên, độ khó trong việc lấy tiền mặt thực tế đã tăng lên khá nhiều, chỉ cần "đăng ký hẹn rút tiền lớn" và "đặt giới hạn rút tiền ATM" đã có thể hạn chế hành vi rút tiền ở mức độ lớn, do đó, độ khó trong việc nhận diện các hành vi rút tiền còn lại ít ỏi cũng giảm đáng kể. Đối với hạn mức chuyển khoản không qua quầy, thực ra cũng có lý do tương tự, nên không cần mở rộng thêm.
Hầu hết các giao dịch vẫn được thực hiện thông qua tiền tệ hợp pháp, và giá vàng tính bằng tiền tệ hợp pháp luôn biến động, vì vậy càng khó để tìm ra một hàng hóa tương đương để thực hiện giao dịch vàng. Mạng lưới quản lý tiền tệ hợp pháp đã được thiết lập, điều kiện đã chín muồi, vì vậy giờ đây mới có thể công bố quy định mới về giao dịch vàng với tính ẩn danh của vàng vật chất.
Nói cách khác, kiểm soát tiền tệ hợp pháp thực chất là kiểm soát tính ẩn danh của vàng.
Trên toàn thế giới, mức độ quản lý đối với giao dịch kim loại quý ngày càng nghiêm ngặt là một hiện tượng ngày càng phổ biến, và trong nước, các trung tâm giao dịch vàng như Thâm Quyến từ năm ngoái đã bắt đầu tăng cường quản lý đối với giao dịch vàng, yêu cầu phải đăng ký bằng danh tính khi đạt đến một mức nhất định, quy định mới hiện tại không phải là điều hoàn toàn mới, chỉ là việc mở rộng quản lý đăng ký danh tính ở quy mô lớn hơn.
Quy định mới đề cập đến việc tăng cường giám sát giao dịch vàng nhằm chống rửa tiền. Thực ra, rửa tiền không nhất thiết phải có thuộc tính "hàng hóa tương đương chung", những thứ rất rõ ràng như tác phẩm nghệ thuật, hàng xa xỉ, đồ cổ thường được sử dụng để phạm tội rửa tiền.
Tất nhiên, chúng tôi không phủ nhận rằng một số tội phạm thực sự đang lợi dụng tính ẩn danh của vàng vật chất để Rửa tiền, nhưng chúng ta cũng nên lưu ý rằng tính ẩn danh của vàng vật chất thực sự cũng có thể được sử dụng để trốn thuế, và phần nhu cầu này là nhu cầu thiết yếu "hàng hóa tương đương chung", không thể chuyển sang hàng hóa không chuẩn - điều này thực sự cũng là một ý nghĩa khác mà việc tăng cường quản lý giao dịch vàng không công khai.
Do đó, nhu cầu về tính ẩn danh của vàng vật chất chỉ bị quy định mới đè nén, chứ không hoàn toàn biến mất. Vì vậy, trước khi quy định mới được thực thi hoàn toàn, sẽ có một làn sóng nhu cầu mua sắm chạy trước, và các hành vi mua sắm này liên quan đến hành vi bán ra cũng sẽ tạo ra một hiệu ứng đuôi dài tương đối ngắn; trong dài hạn, sẽ có những loại hàng hóa thay thế nào, vừa có tính ẩn danh (tương đối), vừa có thuộc tính tiền tệ, đồng thời còn có tính thanh khoản tốt?