Các quy định AML mới đã đến! Bắt đầu từ ngày 1 tháng 8, các giao dịch mua vàng bằng tiền mặt vượt quá 100.000 nhân dân tệ phải được báo cáo!

Lợi thế lớn nhất của vàng vật chất là nó vừa là một loại tiền tệ tự nhiên vừa có tính thanh khoản và tính ẩn danh tốt. Hiện nay, có sự chú ý vào việc nhắm đến tính ẩn danh.
Tính thanh khoản của vàng vật chất là điều hiển nhiên, vì các giao dịch và trao đổi lớn có thể được thực hiện dễ dàng với một khối lượng nhỏ.
Sự ẩn danh của vàng vật chất thực sự rất dễ hiểu, vì vàng vật chất không có số seri như tiền giấy, cũng như không thể để lại dấu vết như các giao dịch trực tuyến. Ngoài ra, vàng có thể được chia nhỏ hoặc nấu lại bất cứ lúc nào, vì vậy một khi một mảnh vàng vật chất được giao dịch, thực sự rất khó để truy tìm, và về cơ bản không có cách nào để khóa giao dịch tiếp theo của nó.
Vì vậy, chúng ta thấy rằng nội dung được quy định bởi quy định mới này thực sự thêm một điều kiện "tiền mặt", đó là "các giao dịch mua vàng bằng tiền mặt vượt quá 100,000 nhân dân tệ phải được báo cáo." Điểm chính là các giao dịch dựa trên tiền tệ fiat có thể được truy dấu.
Vì vậy, quy định mới này không phải là một biện pháp đơn lẻ, mà là một phần của một cuộc đàn áp có hệ thống.
Thực tế, với việc liên tục tăng cường các biện pháp dưới vỏ bọc chống gian lận trong những năm gần đây, khả năng truy nguyên các giao dịch tiền tệ fiat đã trở nên mạnh mẽ hơn. Thứ nhất, khó khăn trong việc thu được tiền mặt đã tăng lên đáng kể; chỉ cần thực hiện "đăng ký rút tiền mặt lớn" và "đặt giới hạn rút tiền ATM" có thể hạn chế rất nhiều hành vi rút tiền, từ đó làm cho việc xác định các hoạt động rút tiền còn lại, ít thường xuyên trở nên dễ dàng hơn. Lý do tương tự cũng áp dụng cho các giới hạn về chuyển khoản không qua quầy, mà tôi sẽ không giải thích thêm.
Hầu hết các hoạt động giao dịch vẫn được tiến hành thông qua tiền tệ fiat, và giá vàng được định giá bằng tiền tệ fiat đang thay đổi liên tục, điều này khiến việc tìm kiếm một sự tương đương chung khác cho các giao dịch vàng trở nên khó khăn hơn. Một khung pháp lý cho tiền tệ fiat đã được thiết lập, và các điều kiện hiện tại đã chín muồi, đó là lý do tại sao các quy định mới về tính ẩn danh của các giao dịch vàng vật chất có thể được ban hành.
Nói cách khác, kiểm soát tiền tệ fiat về cơ bản có nghĩa là kiểm soát tính ẩn danh của vàng.
Ngày càng trở nên phổ biến rằng việc quản lý giao dịch kim loại quý trên toàn cầu đang trở nên nghiêm ngặt hơn. Hơn nữa, các trung tâm giao dịch vàng trong nước như Thâm Quyến đã bắt đầu củng cố quy định về giao dịch vàng từ năm ngoái, yêu cầu đăng ký tên thật cho các giao dịch trên một số tiền nhất định. Các quy định mới này không hoàn toàn mới; chúng chỉ là một sự mở rộng của yêu cầu đăng ký tên thật trên quy mô lớn hơn.
Các quy định mới đề cập rằng việc tăng cường giám sát các giao dịch vàng là để chống lại AML. Thực tế, rửa tiền không nhất thiết phải yêu cầu các thuộc tính của một "đại diện chung"; các mặt hàng như tác phẩm nghệ thuật, hàng xa xỉ và đồ cổ, rất rõ ràng là "hàng hóa phi tiêu chuẩn," thường được sử dụng trong các tội phạm rửa tiền.
Tất nhiên, chúng tôi không phủ nhận rằng một số tội phạm thực sự sử dụng tính ẩn danh của vàng vật chất cho việc Rửa tiền, nhưng chúng ta cũng nên lưu ý rằng tính ẩn danh của vàng vật chất có thể thực sự được sử dụng cho việc Trốn thuế, và nhu cầu này là một nhu cầu cơ bản cho "các phương thức trao đổi chung" mà không thể chuyển sang các sản phẩm không tiêu chuẩn—điều này thực sự là một lớp ý định khác đằng sau việc tăng cường quy định về giao dịch vàng mà không được nêu rõ.
Do đó, nhu cầu về sự ẩn danh của vàng vật chất sẽ chỉ bị kìm hãm bởi các quy định mới, thay vì biến mất hoàn toàn. Vì vậy, trước khi các quy định mới được thực thi hoàn toàn, sẽ có một làn sóng nhu cầu mua sắm do những người muốn đi trước thúc đẩy, và hành vi bán liên quan đến những giao dịch này sẽ tạo ra một hiệu ứng dài hạn tương đối ngắn; về lâu dài, những loại thay thế nào có thể cung cấp ( sự ẩn danh tương đối ), sở hữu các thuộc tính tiền tệ và cũng có tính thanh khoản tốt?