Quy tắc du lịch: Tội phạm tài chính không còn chỗ ẩn náu
Quy tắc du lịch về cơ bản là về tính minh bạch của giao dịch, nhằm liên kết giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn việc rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Đặc điểm "tính ẩn danh" của blockchain đã bị một số tội phạm tài chính khai thác rộng rãi, chẳng hạn như tài trợ khủng bố, đánh bạc và rửa tiền. Nhưng điều này không phải là bản chất của blockchain. Các cơ quan quản lý muốn đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, yêu cầu các nền tảng liên quan tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm KYC (Biết Khách Hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu biết về tất cả các bên tham gia giao dịch, phá vỡ đặc điểm "ẩn danh".
Trước khi có hướng dẫn quy định về Quy tắc Du lịch vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần theo dõi khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Khi VASP gửi giao dịch cho bên đối tác, rất ít khi tiến hành kiểm tra, khó khăn trong việc hiểu rõ danh tính của bên đối tác, làm tăng rủi ro đối tác và khả năng liên quan đến các hoạt động rủi ro cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.
Quy tắc Du lịch yêu cầu VASP thu thập, nắm giữ và nộp thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng có liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, nhằm nhận diện và báo cáo các giao dịch nghi ngờ, thực hiện hành động đóng băng, và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể được chỉ định. Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch blockchain, để chúng tôi có khả năng ngăn chặn các giao dịch tiềm ẩn bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt trước khi giao dịch vào blockchain.
Các cơ quan quản lý toàn cầu đã áp dụng những nghĩa vụ này, bao gồm cả Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch giúp bảo vệ người tiêu dùng, giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của các công ty.
Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc Du lịch, với Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở châu Âu và Trung Đông cũng tăng lên đáng kể. Trong 6 tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ Quy tắc Du lịch.
Hong Kong sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:
Thu thập và chia sẻ thông tin trong các phạm vi khác nhau dựa trên số tiền giao dịch.
Khi không nhận được thông tin Travel Rule cần thiết, nên yêu cầu bên khởi xướng VASP cung cấp, nếu cần thiết xem xét việc chấm dứt mối quan hệ kinh doanh.
Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông đã cung cấp hướng dẫn chi tiết về cách VASP thực hiện thẩm định đối tác giao dịch.
Yêu cầu xác minh quyền sở hữu tài khoản hoặc ví khi giao dịch với ví tự quản.
Trong việc thực hiện quy định, những thách thức chính bao gồm:
Vấn đề "Thời gian mặt trời mọc": Các khu vực tài phán khác nhau có thời hạn quy định khác nhau về Quy tắc Du lịch.
Vấn đề phối hợp với nền tảng đối tác giao dịch: Nếu địa điểm của đối tác giao dịch không thực hiện Quy tắc Du lịch, có thể không hoàn toàn tuân thủ quy định.
Thiếu tính tương tác giữa các thỏa thuận Quy tắc Du lịch, đặc biệt nổi bật trong các mạng kín.
Mặc dù có những thách thức, nhưng theo thời gian, những vấn đề này có thể được giải quyết. Việc áp dụng quy tắc Travel Rule trên toàn cầu sẽ tiếp tục thúc đẩy, góp phần vào việc chống lại tội phạm tài chính và nâng cao tính minh bạch trong giao dịch.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Travel Rule：Cách mạng minh bạch trong giao dịch Blockchain
Quy tắc du lịch: Tội phạm tài chính không còn chỗ ẩn náu
Quy tắc du lịch về cơ bản là về tính minh bạch của giao dịch, nhằm liên kết giao dịch blockchain với các thực thể và danh tính trong thế giới thực, để quản lý tốt hơn việc rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và rủi ro đối tác trong các giao dịch trên chuỗi.
Đặc điểm "tính ẩn danh" của blockchain đã bị một số tội phạm tài chính khai thác rộng rãi, chẳng hạn như tài trợ khủng bố, đánh bạc và rửa tiền. Nhưng điều này không phải là bản chất của blockchain. Các cơ quan quản lý muốn đưa công nghệ blockchain vào hệ thống quản lý, yêu cầu các nền tảng liên quan tuân thủ tinh thần quản lý cơ bản, bao gồm KYC (Biết Khách Hàng của bạn), giám sát thị trường, v.v. Quy tắc Travel yêu cầu biết về tất cả các bên tham gia giao dịch, phá vỡ đặc điểm "ẩn danh".
Trước khi có hướng dẫn quy định về Quy tắc Du lịch vào năm 2019, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) chỉ cần theo dõi khách hàng của họ thông qua quy trình KYC. Khi VASP gửi giao dịch cho bên đối tác, rất ít khi tiến hành kiểm tra, khó khăn trong việc hiểu rõ danh tính của bên đối tác, làm tăng rủi ro đối tác và khả năng liên quan đến các hoạt động rủi ro cao như trừng phạt, giao dịch bất hợp pháp.
Quy tắc Du lịch yêu cầu VASP thu thập, nắm giữ và nộp thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng có liên quan đến việc chuyển giao tài sản ảo, nhằm nhận diện và báo cáo các giao dịch nghi ngờ, thực hiện hành động đóng băng, và cấm giao dịch với các cá nhân và thực thể được chỉ định. Những nghĩa vụ này phải được hoàn thành trước khi khởi động giao dịch blockchain, để chúng tôi có khả năng ngăn chặn các giao dịch tiềm ẩn bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt trước khi giao dịch vào blockchain.
Các cơ quan quản lý toàn cầu đã áp dụng những nghĩa vụ này, bao gồm cả Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông. Việc thực hiện Quy tắc Du lịch giúp bảo vệ người tiêu dùng, giảm rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố, nâng cao khả năng quản lý rủi ro đối tác giao dịch của các công ty.
Khu vực Châu Á - Thái Bình Dương đang dẫn đầu trong việc áp dụng Quy tắc Du lịch, với Singapore, Nhật Bản và Hàn Quốc là những quốc gia đầu tiên áp dụng. Gần đây, tỷ lệ áp dụng ở châu Âu và Trung Đông cũng tăng lên đáng kể. Trong 6 tháng qua, tỷ lệ áp dụng Quy tắc Du lịch trên toàn cầu đã tăng mạnh, ngày càng nhiều sàn giao dịch đang tuân thủ hoặc chuẩn bị tuân thủ Quy tắc Du lịch.
Hong Kong sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo tuân thủ Quy tắc Du lịch bắt đầu từ ngày 1 tháng 6. Các yêu cầu cụ thể bao gồm:
Trong việc thực hiện quy định, những thách thức chính bao gồm:
Mặc dù có những thách thức, nhưng theo thời gian, những vấn đề này có thể được giải quyết. Việc áp dụng quy tắc Travel Rule trên toàn cầu sẽ tiếp tục thúc đẩy, góp phần vào việc chống lại tội phạm tài chính và nâng cao tính minh bạch trong giao dịch.