Ngành giao dịch OTC tài sản ảo Hồng Kông đối mặt với những thách thức mới
Hồng Kông, với tư cách là một cảng tự do nổi tiếng toàn cầu và trung tâm tài chính quốc tế, đã có một hệ sinh thái kinh tế tiền điện tử phát triển mạnh mẽ từ lâu. Trước khi chính sách chính thức được ban hành, môi trường giao dịch tài sản ảo phong phú đã hình thành tại địa phương, trong đó các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài trời (VAOTC) hoạt động dưới hình thức cửa hàng ngoại tuyến và nhóm trực tuyến là đặc trưng nổi bật. Những nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo địa phương và nước ngoài này đã cùng nhau cung cấp dịch vụ trao đổi token và nạp/rút tiền tiện lợi cho các nhà đầu tư Hồng Kông.
Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của công nghệ blockchain cũng mang lại một số rủi ro. Các loại tiền điện tử liên quan đến hoạt động tội phạm, đặc biệt là stablecoin, có thể dễ dàng chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử của Hồng Kông. Điều này không chỉ làm ô nhiễm môi trường kinh doanh của các nhà điều hành địa phương và nhà đầu tư thông thường, mà còn mang lại cho họ những rủi ro pháp lý và tuân thủ tiềm ẩn.
Gần đây, một vụ việc liên quan đến sinh viên đại học nội địa đi Hồng Kông rửa tiền đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Vụ việc này đã tiết lộ mối đe dọa tiềm tàng của ngành công nghiệp gian lận Đông Nam Á đối với nền kinh tế tiền điện tử của Hồng Kông.
Diễn biến sự kiện
Vào tháng 3 năm 2025, một sinh viên đại học ở đại lục đã nhận được một công việc bán thời gian thông qua một nền tảng giao dịch hàng hóa đã qua sử dụng. Công việc yêu cầu anh ta đến Hồng Kông, thông qua một cửa hàng đổi tiền địa phương mua một số lượng USDT nhất định và chuyển đến một địa chỉ chỉ định. Toàn bộ quá trình bao gồm việc sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để nhận nhân dân tệ, sau đó đổi sang tiền mặt đô la Hồng Kông, và sau đó đến cửa hàng đổi tiền điện tử chỉ định để mua USDT và chuyển khoản.
Sinh viên này đã hoàn thành việc mua USDT trị giá hàng chục ngàn nhân dân tệ, sau đó thẻ ngân hàng và thanh toán WeChat của anh ấy đột nhiên bị đóng băng. Anh sau đó đã biết rằng, số tiền anh nhận được thực tế đến từ nạn nhân của một hoạt động lừa đảo trước đó.
Cuộc khảo sát cho thấy, đây là một phương pháp rửa tiền "kết nối lại U" điển hình, có mối liên hệ chặt chẽ với mạng lưới tội phạm ở khu vực Đông Nam Á.
Theo dõi quỹ trên chuỗi
Phân tích địa chỉ liên quan cho thấy, 2396 USDT mà sinh viên mua đã chảy vào một địa chỉ có liên quan đến nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Những nền tảng bảo lãnh này đã lâu cung cấp dịch vụ cho các hoạt động bất hợp pháp trong khu vực, bao gồm cá cược trực tuyến, ngành công nghiệp đen và xám, rửa tiền và lừa đảo.
Càng điều tra, người ta càng phát hiện đây không phải là một sự việc đơn lẻ, mà là một phần của một mạng lưới rửa tiền quy mô lớn, có tính chất công nghiệp cao. Mạng lưới này ít nhất đã hoạt động từ năm 2024, với nguồn vốn ban đầu liên quan đến nhiều địa chỉ có rủi ro cao ở Đông Nam Á. Chỉ trong vòng ba tháng, chỉ riêng băng nhóm rửa tiền này đã rửa bất hợp pháp hơn 310.000 USD ở Hồng Kông, quy mô thực tế có thể còn lớn hơn.
Xu hướng quản lý
Đối mặt với tình hình này, các cơ quan quản lý ở Hong Kong đang thực hiện hành động. Vào tháng 2 năm 2024, Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch OTC tài sản ảo. Tài liệu này đề xuất việc giới thiệu hệ thống cấp phép cho các nhà giao dịch OTC thông qua "Quy định về Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố", yêu cầu tất cả các công ty tham gia vào dịch vụ giao dịch tài sản ảo phải xin giấy phép từ hải quan và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan.
Chiến lược ứng phó của ngành
Với việc Hong Kong sắp công bố chính sách tuân thủ giao dịch OTC, các nhà khai thác trong ngành cần tích cực ứng phó:
Nghiêm túc tuân thủ chế độ cấp phép sẽ có hiệu lực.
Hoàn thiện hệ thống tuân thủ nội bộ, đảm bảo đáp ứng các yêu cầu AML và KYC.
Tăng cường giao tiếp với các cơ quan quản lý, kịp thời nắm bắt tình hình chính sách.
Tích cực tham gia các tổ chức tự quản ngành, thúc đẩy sự phát triển chuẩn hóa của ngành.
Thực hiện kiểm tra khách hàng và giám sát giao dịch chặt chẽ, từ chối các khoản tiền nghi ngờ.
Ngành OTC ở Hồng Kông đang đối mặt với giai đoạn chuyển đổi quan trọng. Các nhà điều hành nên nắm bắt cơ hội này, chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, nâng cao mức độ tuân thủ và tăng cường khả năng cạnh tranh. Chỉ có như vậy, họ mới có thể đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường tiền mã hóa đang phát triển mạnh mẽ ở Hồng Kông.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Giao dịch OTC tài sản ảo tại Hồng Kông đối mặt với quy định mới về quản lý, chuyển đổi ngành nghề đang cấp bách.
Ngành giao dịch OTC tài sản ảo Hồng Kông đối mặt với những thách thức mới
Hồng Kông, với tư cách là một cảng tự do nổi tiếng toàn cầu và trung tâm tài chính quốc tế, đã có một hệ sinh thái kinh tế tiền điện tử phát triển mạnh mẽ từ lâu. Trước khi chính sách chính thức được ban hành, môi trường giao dịch tài sản ảo phong phú đã hình thành tại địa phương, trong đó các nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo ngoài trời (VAOTC) hoạt động dưới hình thức cửa hàng ngoại tuyến và nhóm trực tuyến là đặc trưng nổi bật. Những nhà cung cấp dịch vụ giao dịch tài sản ảo địa phương và nước ngoài này đã cùng nhau cung cấp dịch vụ trao đổi token và nạp/rút tiền tiện lợi cho các nhà đầu tư Hồng Kông.
Tuy nhiên, tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của công nghệ blockchain cũng mang lại một số rủi ro. Các loại tiền điện tử liên quan đến hoạt động tội phạm, đặc biệt là stablecoin, có thể dễ dàng chảy vào hệ sinh thái tiền điện tử của Hồng Kông. Điều này không chỉ làm ô nhiễm môi trường kinh doanh của các nhà điều hành địa phương và nhà đầu tư thông thường, mà còn mang lại cho họ những rủi ro pháp lý và tuân thủ tiềm ẩn.
Gần đây, một vụ việc liên quan đến sinh viên đại học nội địa đi Hồng Kông rửa tiền đã thu hút sự chú ý rộng rãi. Vụ việc này đã tiết lộ mối đe dọa tiềm tàng của ngành công nghiệp gian lận Đông Nam Á đối với nền kinh tế tiền điện tử của Hồng Kông.
Diễn biến sự kiện
Vào tháng 3 năm 2025, một sinh viên đại học ở đại lục đã nhận được một công việc bán thời gian thông qua một nền tảng giao dịch hàng hóa đã qua sử dụng. Công việc yêu cầu anh ta đến Hồng Kông, thông qua một cửa hàng đổi tiền địa phương mua một số lượng USDT nhất định và chuyển đến một địa chỉ chỉ định. Toàn bộ quá trình bao gồm việc sử dụng thẻ ngân hàng cá nhân để nhận nhân dân tệ, sau đó đổi sang tiền mặt đô la Hồng Kông, và sau đó đến cửa hàng đổi tiền điện tử chỉ định để mua USDT và chuyển khoản.
Sinh viên này đã hoàn thành việc mua USDT trị giá hàng chục ngàn nhân dân tệ, sau đó thẻ ngân hàng và thanh toán WeChat của anh ấy đột nhiên bị đóng băng. Anh sau đó đã biết rằng, số tiền anh nhận được thực tế đến từ nạn nhân của một hoạt động lừa đảo trước đó.
Cuộc khảo sát cho thấy, đây là một phương pháp rửa tiền "kết nối lại U" điển hình, có mối liên hệ chặt chẽ với mạng lưới tội phạm ở khu vực Đông Nam Á.
Theo dõi quỹ trên chuỗi
Phân tích địa chỉ liên quan cho thấy, 2396 USDT mà sinh viên mua đã chảy vào một địa chỉ có liên quan đến nền tảng bảo lãnh ở Đông Nam Á. Những nền tảng bảo lãnh này đã lâu cung cấp dịch vụ cho các hoạt động bất hợp pháp trong khu vực, bao gồm cá cược trực tuyến, ngành công nghiệp đen và xám, rửa tiền và lừa đảo.
Càng điều tra, người ta càng phát hiện đây không phải là một sự việc đơn lẻ, mà là một phần của một mạng lưới rửa tiền quy mô lớn, có tính chất công nghiệp cao. Mạng lưới này ít nhất đã hoạt động từ năm 2024, với nguồn vốn ban đầu liên quan đến nhiều địa chỉ có rủi ro cao ở Đông Nam Á. Chỉ trong vòng ba tháng, chỉ riêng băng nhóm rửa tiền này đã rửa bất hợp pháp hơn 310.000 USD ở Hồng Kông, quy mô thực tế có thể còn lớn hơn.
Xu hướng quản lý
Đối mặt với tình hình này, các cơ quan quản lý ở Hong Kong đang thực hiện hành động. Vào tháng 2 năm 2024, Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc đã phát hành tài liệu tham vấn lập pháp về dịch vụ giao dịch OTC tài sản ảo. Tài liệu này đề xuất việc giới thiệu hệ thống cấp phép cho các nhà giao dịch OTC thông qua "Quy định về Chống Rửa Tiền và Tài Trợ Khủng Bố", yêu cầu tất cả các công ty tham gia vào dịch vụ giao dịch tài sản ảo phải xin giấy phép từ hải quan và tuân thủ nghiêm ngặt các quy định liên quan.
Chiến lược ứng phó của ngành
Với việc Hong Kong sắp công bố chính sách tuân thủ giao dịch OTC, các nhà khai thác trong ngành cần tích cực ứng phó:
Ngành OTC ở Hồng Kông đang đối mặt với giai đoạn chuyển đổi quan trọng. Các nhà điều hành nên nắm bắt cơ hội này, chủ động thích ứng với sự thay đổi của môi trường quản lý, nâng cao mức độ tuân thủ và tăng cường khả năng cạnh tranh. Chỉ có như vậy, họ mới có thể đạt được sự phát triển ổn định lâu dài trong thị trường tiền mã hóa đang phát triển mạnh mẽ ở Hồng Kông.