Ứng dụng và thách thức của Stablecoin trong AML và tài trợ khủng bố
Giới thiệu
Trong những năm gần đây, sự phát triển của Stablecoin diễn ra mạnh mẽ. Khi mà phạm vi ứng dụng của nó ngày càng mở rộng, các cơ quan quản lý ngày càng chú trọng đến việc thiết lập một bộ cơ chế có thể đóng băng các khoản tiền bất hợp pháp. Các Stablecoin chính như USDT và USDC đã về mặt kỹ thuật có khả năng này. Thực tế, đã có nhiều trường hợp cho thấy, những cơ chế này đã đóng vai trò quan trọng trong việc chống lại Rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
Cần lưu ý rằng nghiên cứu cho thấy stablecoin không chỉ được sử dụng để rửa tiền, mà còn thường xuất hiện trong quá trình tài trợ của các tổ chức khủng bố. Vì vậy, bài viết này sẽ phân tích từ hai khía cạnh:
Xem xét hệ thống tình trạng đóng băng của các địa chỉ trong danh sách đen USDT;
Thảo luận về mối liên hệ giữa vốn bị đóng băng và tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ bị đưa vào danh sách đen USDT
Chúng tôi đã xác định và theo dõi các địa chỉ bị đưa vào danh sách đen của Tether thông qua việc giám sát các sự kiện trên chuỗi. Phương pháp phân tích đã được xác thực qua mã nguồn hợp đồng thông minh của Tether. Logic cốt lõi như sau:
Nhận diện sự kiện:
Hợp đồng Tether duy trì trạng thái danh sách đen thông qua hai sự kiện:
Thêm địa chỉ vào danh sách đen
Loại bỏ địa chỉ trong danh sách đen
Xây dựng tập dữ liệu:
Ghi lại các trường sau cho mỗi địa chỉ bị chặn:
Địa chỉ bản thân
Thời gian thêm vào danh sách đen
Nếu địa chỉ bị gỡ khỏi danh sách đen, thì ghi lại thời gian gỡ bỏ.
1.1 Phát hiện cốt lõi
Dựa trên dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện ra xu hướng sau:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, đã có 5,188 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, liên quan đến việc đóng băng tài sản hơn 2.9 tỷ USD.
Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên tới 86,34 triệu đô la Mỹ. Phân bố thời gian của các sự kiện trong danh sách đen: ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm bị đưa vào danh sách đen, trong đó vào ngày 20 tháng 6, số địa chỉ bị đưa vào danh sách đen trong một ngày lên tới 63 địa chỉ.
Phân bố số tiền bị khóa: Mười địa chỉ có số tiền cao nhất đã khóa tổng cộng 5,345 triệu USD, chiếm 61.91% tổng số tiền bị khóa. Số tiền bị khóa trung bình là 57.18 triệu USD, nhưng số trung vị chỉ là 40,000 USD, cho thấy một số ít địa chỉ lớn đã kéo cao số trung bình tổng thể, trong khi đại đa số địa chỉ có số tiền bị khóa nhỏ.
Phân phối quỹ vòng đời: Các địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị liệt vào danh sách đen, chỉ có 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng. Điều này cho thấy hầu hết quỹ đã được chuyển đi thành công trước khi cơ quan quản lý can thiệp. Ngoài ra, có 17% địa chỉ hoàn toàn không có ghi chép giao dịch nào, có thể được sử dụng như nơi lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập hợp quỹ, đáng được chú ý thêm.
Địa chỉ mới được tạo ra dễ bị đưa vào danh sách đen hơn: 41% địa chỉ trong danh sách đen được tạo ra chưa đủ 30 ngày, 27% thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% thời gian sử dụng trên 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Đa số địa chỉ thực hiện "trốn thoát trước khi bị đóng băng": Khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra hơn 90% số tiền của họ trước khi bị liệt vào danh sách đen, còn 10% khác có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thi hành pháp luật chủ yếu chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của tiền.
Hiệu quả rửa tiền của địa chỉ mới cao hơn: Thông qua biểu đồ phân tán FlowRatio so với DaysActive, chúng tôi thấy rằng địa chỉ mới thể hiện sự nổi bật về số lượng, tần suất bị đen danh và hiệu quả chuyển tiền, tỷ lệ thành công trong việc rửa tiền là cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Chúng tôi đã phân tích thêm dòng tiền của 151 địa chỉ USDT bị đen vào khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6, từ đó xác định được các nguồn và hướng tiền chính.
1.2.1 Phân tích nguồn vốn
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ): Các quỹ từ những địa chỉ này đến từ các địa chỉ khác đã bị đen danh, cho thấy sự tồn tại của một mạng lưới rửa tiền có tính kết nối cao.
Nhãn lừa đảo (37 địa chỉ): Nhiều địa chỉ upstream được gán nhãn là "Fake Phishing", có thể là nhãn lừa dối để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví nóng của sàn giao dịch (34 địa chỉ): Nguồn quỹ bao gồm ví nóng của một số sàn giao dịch nổi tiếng, có thể liên quan đến tài khoản bị đánh cắp hoặc "tài khoản mules".
Nhà phát hành chính duy nhất (35 địa chỉ): Địa chỉ bị đưa vào danh sách đen cùng một lần nhiều lần có thể đóng vai trò là người trung gian hoặc máy trộn để phân phối tiền.
Cổng cầu nối chuỗi chéo (2 địa chỉ): Phần quỹ đến từ cầu nối chuỗi chéo, cho thấy có hoạt động rửa tiền chuỗi chéo.
1.2.2 Phân tích nguồn gốc tài chính
Chuyển đến các địa chỉ trong danh sách đen khác (54 địa chỉ): Giữa các địa chỉ trong danh sách đen có cấu trúc "chuỗi vòng nội bộ".
Chuyển vào sàn giao dịch tập trung (41 cái): Những địa chỉ này sẽ chuyển tiền vào các địa chỉ nạp của một số CEX nổi tiếng, thực hiện "xuống xe".
Dòng chảy cầu nối chuỗi chéo (12 cái): cho thấy một phần vốn đang cố gắng thoát khỏi hệ sinh thái Tron, tiếp tục rửa tiền qua chuỗi chéo.
Cần lưu ý rằng, một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở hai đầu dòng tiền vào (ví nóng) và dòng tiền ra (địa chỉ nạp tiền), càng làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Việc thực thi AML/CFT của các sàn giao dịch hiện tại không đủ và việc đóng băng tài sản chậm trễ có thể cho phép các đối tượng bất hợp pháp hoàn thành việc chuyển giao tài sản trước khi cơ quan quản lý can thiệp.
Chúng tôi khuyên các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nên tăng cường giám sát thời gian thực và cơ chế ngăn chặn rủi ro như là kênh cốt lõi của quỹ, nhằm ngăn ngừa những rủi ro trước khi chúng xảy ra.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Để hiểu rõ hơn về tình hình sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố, chúng tôi đã phân tích lệnh tịch thu hành chính được công bố bởi Cục Tài trợ Chống Khủng bố Quốc gia Israel (NBCTF). Mặc dù nguồn dữ liệu đơn lẻ mà chúng tôi sử dụng khó có thể tái hiện toàn cảnh, nhưng nó được coi là một mẫu đại diện, được sử dụng để đánh giá phân tích và ước lượng bảo thủ về các giao dịch liên quan đến khủng bố bằng USDT.
2.1 Phát hiện chính
Thời điểm phát hành: Từ ngày 13 tháng 6 năm 2025, sau khi xung đột Israel-Iran leo thang, chỉ có thêm 1 lệnh tạm giữ mới (ngày 26 tháng 6). Trong khi tài liệu trước đó dừng lại vào ngày 8 tháng 6, cho thấy sự phản ứng của cơ quan thực thi pháp luật có sự chậm trễ trong thời kỳ căng thẳng địa chính trị.
Tổ chức mục tiêu: Kể từ khi xung đột bùng phát vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, NBCTF đã ban hành tổng cộng 8 lệnh tịch thu, trong đó 4 lệnh nêu rõ "Hamas", và lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Địa chỉ và tài sản liên quan đến lệnh tạm giữ:
76 địa chỉ USDT (Tron)
16 địa chỉ BTC
2 địa chỉ Ethereum
641 tài khoản của một nền tảng giao dịch nào đó
8 tài khoản của một nền tảng giao dịch nào đó
Chúng tôi đã theo dõi trên chuỗi địa chỉ 76 USDT (Tron) tiết lộ hai mô hình hành vi của Tether khi phản hồi những chỉ thị chính thức này:
Chủ động đóng băng: Tether đã đưa 17 địa chỉ liên quan đến Hamas vào danh sách đen trước khi lệnh tịch thu được ban hành, trung bình sớm hơn 28 ngày, thậm chí có trường hợp sớm hơn đến 45 ngày.
Phản hồi nhanh chóng: Đối với các địa chỉ còn lại, Tether chỉ mất trung bình 2,1 ngày để hoàn thành việc đóng băng sau khi lệnh tạm giữ được công bố, cho thấy khả năng phối hợp thực thi tốt.
Những dấu hiệu này cho thấy Tether có mối quan hệ hợp tác chặt chẽ, thậm chí là tiên phong với một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và những thách thức mà AML/CFT phải đối mặt
Nghiên cứu của chúng tôi cho thấy, mặc dù Stablecoin như USDT cung cấp các phương tiện kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế, AML/CFT vẫn đối mặt với những thách thức sau:
3.1 Thách thức cốt lõi
Thi hành pháp luật chậm trễ vs Kiểm soát chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thi hành pháp luật vẫn phụ thuộc vào xử lý sau sự việc, để lại khoảng trống cho những kẻ phạm tội chuyển nhượng tài sản.
Khu vực mù của sự giám sát sàn giao dịch: Sàn giao dịch tập trung như là nút giao dịch ra vào tiền, thường thiếu sự giám sát, khó có thể nhận diện hành vi bất thường kịp thời.
Rửa tiền xuyên chuỗi ngày càng phức tạp: Việc sử dụng hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối xuyên chuỗi khiến việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn, làm tăng gấp đôi độ khó trong việc theo dõi của cơ quan quản lý.
3.2 gợi ý
Chúng tôi khuyến nghị các nhà phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Tăng cường chia sẻ thông tin trên chuỗi;
Phân tích hành vi đầu tư theo thời gian thực;
Thiết lập khung quy định tuân thủ xuyên chuỗi.
Chỉ khi có một hệ thống AML/CFT kịp thời, hợp tác và công nghệ trưởng thành, tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái Stablecoin mới có thể được đảm bảo thật sự.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
16 thích
Phần thưởng
16
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
WagmiOrRekt
· 20giờ trước
Cướp thức ăn từ miệng hổ, lỗ hổng nghỉ chân
Xem bản gốcTrả lời0
DeFiChef
· 20giờ trước
Quản lý một đuổi, coin thì chạy, quá thật rồi.
Xem bản gốcTrả lời0
PebbleHander
· 20giờ trước
Vẫn chạy nhanh thì có ích.
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunter
· 20giờ trước
dữ liệu bóng đen ẩn trong mempool
Xem bản gốcTrả lời0
FadCatcher
· 20giờ trước
Hãy xem liệu có phải là làm việc vất vả mà không được đáp lại.
Phân tích danh sách đen USDT: Chiến tuyến mới trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố
Ứng dụng và thách thức của Stablecoin trong AML và tài trợ khủng bố
Giới thiệu
Trong những năm gần đây, sự phát triển của Stablecoin diễn ra mạnh mẽ. Khi mà phạm vi ứng dụng của nó ngày càng mở rộng, các cơ quan quản lý ngày càng chú trọng đến việc thiết lập một bộ cơ chế có thể đóng băng các khoản tiền bất hợp pháp. Các Stablecoin chính như USDT và USDC đã về mặt kỹ thuật có khả năng này. Thực tế, đã có nhiều trường hợp cho thấy, những cơ chế này đã đóng vai trò quan trọng trong việc chống lại Rửa tiền và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.
Cần lưu ý rằng nghiên cứu cho thấy stablecoin không chỉ được sử dụng để rửa tiền, mà còn thường xuất hiện trong quá trình tài trợ của các tổ chức khủng bố. Vì vậy, bài viết này sẽ phân tích từ hai khía cạnh:
Xem xét hệ thống tình trạng đóng băng của các địa chỉ trong danh sách đen USDT;
Thảo luận về mối liên hệ giữa vốn bị đóng băng và tài trợ khủng bố.
1. Phân tích địa chỉ bị đưa vào danh sách đen USDT
Chúng tôi đã xác định và theo dõi các địa chỉ bị đưa vào danh sách đen của Tether thông qua việc giám sát các sự kiện trên chuỗi. Phương pháp phân tích đã được xác thực qua mã nguồn hợp đồng thông minh của Tether. Logic cốt lõi như sau:
Hợp đồng Tether duy trì trạng thái danh sách đen thông qua hai sự kiện:
Ghi lại các trường sau cho mỗi địa chỉ bị chặn:
1.1 Phát hiện cốt lõi
Dựa trên dữ liệu Tether trên chuỗi Ethereum và Tron, chúng tôi phát hiện ra xu hướng sau:
Kể từ ngày 1 tháng 1 năm 2016, đã có 5,188 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, liên quan đến việc đóng băng tài sản hơn 2.9 tỷ USD.
Chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6 năm 2025, đã có 151 địa chỉ bị đưa vào danh sách đen, trong đó 90,07% đến từ chuỗi Tron, số tiền bị đóng băng lên tới 86,34 triệu đô la Mỹ. Phân bố thời gian của các sự kiện trong danh sách đen: ngày 15, 20 và 25 tháng 6 là những đỉnh điểm bị đưa vào danh sách đen, trong đó vào ngày 20 tháng 6, số địa chỉ bị đưa vào danh sách đen trong một ngày lên tới 63 địa chỉ.
Phân phối quỹ vòng đời: Các địa chỉ này đã nhận tổng cộng 808 triệu USD, trong đó 721 triệu USD đã được chuyển đi trước khi bị liệt vào danh sách đen, chỉ có 86,34 triệu USD thực sự bị đóng băng. Điều này cho thấy hầu hết quỹ đã được chuyển đi thành công trước khi cơ quan quản lý can thiệp. Ngoài ra, có 17% địa chỉ hoàn toàn không có ghi chép giao dịch nào, có thể được sử dụng như nơi lưu trữ tạm thời hoặc điểm tập hợp quỹ, đáng được chú ý thêm.
Địa chỉ mới được tạo ra dễ bị đưa vào danh sách đen hơn: 41% địa chỉ trong danh sách đen được tạo ra chưa đủ 30 ngày, 27% thời gian tồn tại từ 91-365 ngày, chỉ có 3% thời gian sử dụng trên 2 năm, cho thấy địa chỉ mới dễ bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Đa số địa chỉ thực hiện "trốn thoát trước khi bị đóng băng": Khoảng 54% địa chỉ đã chuyển ra hơn 90% số tiền của họ trước khi bị liệt vào danh sách đen, còn 10% khác có số dư bằng 0 khi bị đóng băng, cho thấy hành động thi hành pháp luật chủ yếu chỉ có thể đóng băng giá trị còn lại của tiền.
Hiệu quả rửa tiền của địa chỉ mới cao hơn: Thông qua biểu đồ phân tán FlowRatio so với DaysActive, chúng tôi thấy rằng địa chỉ mới thể hiện sự nổi bật về số lượng, tần suất bị đen danh và hiệu quả chuyển tiền, tỷ lệ thành công trong việc rửa tiền là cao nhất.
1.2 Theo dõi dòng tiền
Chúng tôi đã phân tích thêm dòng tiền của 151 địa chỉ USDT bị đen vào khoảng thời gian từ ngày 13 đến 30 tháng 6, từ đó xác định được các nguồn và hướng tiền chính.
1.2.1 Phân tích nguồn vốn
Ô nhiễm nội bộ (91 địa chỉ): Các quỹ từ những địa chỉ này đến từ các địa chỉ khác đã bị đen danh, cho thấy sự tồn tại của một mạng lưới rửa tiền có tính kết nối cao.
Nhãn lừa đảo (37 địa chỉ): Nhiều địa chỉ upstream được gán nhãn là "Fake Phishing", có thể là nhãn lừa dối để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.
Ví nóng của sàn giao dịch (34 địa chỉ): Nguồn quỹ bao gồm ví nóng của một số sàn giao dịch nổi tiếng, có thể liên quan đến tài khoản bị đánh cắp hoặc "tài khoản mules".
Nhà phát hành chính duy nhất (35 địa chỉ): Địa chỉ bị đưa vào danh sách đen cùng một lần nhiều lần có thể đóng vai trò là người trung gian hoặc máy trộn để phân phối tiền.
Cổng cầu nối chuỗi chéo (2 địa chỉ): Phần quỹ đến từ cầu nối chuỗi chéo, cho thấy có hoạt động rửa tiền chuỗi chéo.
1.2.2 Phân tích nguồn gốc tài chính
Chuyển đến các địa chỉ trong danh sách đen khác (54 địa chỉ): Giữa các địa chỉ trong danh sách đen có cấu trúc "chuỗi vòng nội bộ".
Chuyển vào sàn giao dịch tập trung (41 cái): Những địa chỉ này sẽ chuyển tiền vào các địa chỉ nạp của một số CEX nổi tiếng, thực hiện "xuống xe".
Dòng chảy cầu nối chuỗi chéo (12 cái): cho thấy một phần vốn đang cố gắng thoát khỏi hệ sinh thái Tron, tiếp tục rửa tiền qua chuỗi chéo.
Cần lưu ý rằng, một số sàn giao dịch xuất hiện đồng thời ở hai đầu dòng tiền vào (ví nóng) và dòng tiền ra (địa chỉ nạp tiền), càng làm nổi bật vị trí cốt lõi của chúng trong chuỗi tài chính. Việc thực thi AML/CFT của các sàn giao dịch hiện tại không đủ và việc đóng băng tài sản chậm trễ có thể cho phép các đối tượng bất hợp pháp hoàn thành việc chuyển giao tài sản trước khi cơ quan quản lý can thiệp.
Chúng tôi khuyên các nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nên tăng cường giám sát thời gian thực và cơ chế ngăn chặn rủi ro như là kênh cốt lõi của quỹ, nhằm ngăn ngừa những rủi ro trước khi chúng xảy ra.
2. Phân tích tài trợ khủng bố
Để hiểu rõ hơn về tình hình sử dụng USDT trong tài trợ khủng bố, chúng tôi đã phân tích lệnh tịch thu hành chính được công bố bởi Cục Tài trợ Chống Khủng bố Quốc gia Israel (NBCTF). Mặc dù nguồn dữ liệu đơn lẻ mà chúng tôi sử dụng khó có thể tái hiện toàn cảnh, nhưng nó được coi là một mẫu đại diện, được sử dụng để đánh giá phân tích và ước lượng bảo thủ về các giao dịch liên quan đến khủng bố bằng USDT.
2.1 Phát hiện chính
Thời điểm phát hành: Từ ngày 13 tháng 6 năm 2025, sau khi xung đột Israel-Iran leo thang, chỉ có thêm 1 lệnh tạm giữ mới (ngày 26 tháng 6). Trong khi tài liệu trước đó dừng lại vào ngày 8 tháng 6, cho thấy sự phản ứng của cơ quan thực thi pháp luật có sự chậm trễ trong thời kỳ căng thẳng địa chính trị.
Tổ chức mục tiêu: Kể từ khi xung đột bùng phát vào ngày 7 tháng 10 năm 2024, NBCTF đã ban hành tổng cộng 8 lệnh tịch thu, trong đó 4 lệnh nêu rõ "Hamas", và lệnh mới nhất lần đầu tiên đề cập đến "Iran".
Địa chỉ và tài sản liên quan đến lệnh tạm giữ:
Chúng tôi đã theo dõi trên chuỗi địa chỉ 76 USDT (Tron) tiết lộ hai mô hình hành vi của Tether khi phản hồi những chỉ thị chính thức này:
Chủ động đóng băng: Tether đã đưa 17 địa chỉ liên quan đến Hamas vào danh sách đen trước khi lệnh tịch thu được ban hành, trung bình sớm hơn 28 ngày, thậm chí có trường hợp sớm hơn đến 45 ngày.
Phản hồi nhanh chóng: Đối với các địa chỉ còn lại, Tether chỉ mất trung bình 2,1 ngày để hoàn thành việc đóng băng sau khi lệnh tạm giữ được công bố, cho thấy khả năng phối hợp thực thi tốt.
Những dấu hiệu này cho thấy Tether có mối quan hệ hợp tác chặt chẽ, thậm chí là tiên phong với một số cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia.
3. Tóm tắt và những thách thức mà AML/CFT phải đối mặt
Nghiên cứu của chúng tôi cho thấy, mặc dù Stablecoin như USDT cung cấp các phương tiện kỹ thuật cho khả năng kiểm soát giao dịch, nhưng trong thực tế, AML/CFT vẫn đối mặt với những thách thức sau:
3.1 Thách thức cốt lõi
Thi hành pháp luật chậm trễ vs Kiểm soát chủ động: Hiện tại, hầu hết các hành vi thi hành pháp luật vẫn phụ thuộc vào xử lý sau sự việc, để lại khoảng trống cho những kẻ phạm tội chuyển nhượng tài sản.
Khu vực mù của sự giám sát sàn giao dịch: Sàn giao dịch tập trung như là nút giao dịch ra vào tiền, thường thiếu sự giám sát, khó có thể nhận diện hành vi bất thường kịp thời.
Rửa tiền xuyên chuỗi ngày càng phức tạp: Việc sử dụng hệ sinh thái đa chuỗi và cầu nối xuyên chuỗi khiến việc chuyển tiền trở nên kín đáo hơn, làm tăng gấp đôi độ khó trong việc theo dõi của cơ quan quản lý.
3.2 gợi ý
Chúng tôi khuyến nghị các nhà phát hành Stablecoin, sàn giao dịch và cơ quan quản lý:
Tăng cường chia sẻ thông tin trên chuỗi;
Phân tích hành vi đầu tư theo thời gian thực;
Thiết lập khung quy định tuân thủ xuyên chuỗi.
Chỉ khi có một hệ thống AML/CFT kịp thời, hợp tác và công nghệ trưởng thành, tính hợp pháp và an toàn của hệ sinh thái Stablecoin mới có thể được đảm bảo thật sự.