Tài sản tiền điện tử giao dịch cần thận trọng: Rủi ro đóng băng thẻ ngân hàng và hỗ trợ điều tra cũng như cách ứng phó
Gần đây, một số người đam mê Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán tài sản kỹ thuật số (đặc biệt là USDT), thậm chí còn bị yêu cầu hợp tác điều tra. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó với hiện tượng này.
Tại sao việc chỉ bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?
Trước tiên, chúng ta cần làm rõ một thực tế cơ bản: tại đất nước của chúng ta, việc chỉ đơn thuần sở hữu tài sản tiền điện tử không phải là vi phạm pháp luật. Hiện tại, đất nước của chúng ta chưa ban hành bất kỳ luật hoặc quy định hành chính nào trực tiếp liên quan đến tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số tài liệu quy định (như thông báo 9.4 nổi tiếng và thông báo 9.24) có một số hạn chế đối với các hoạt động liên quan, nhưng những tài liệu này không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự và cũng không rõ ràng cấm cá nhân sở hữu tài sản tiền điện tử.
Vậy, tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và yêu cầu hỗ trợ điều tra? Chủ yếu có một số lý do sau đây:
1. Kênh giao dịch không quy định, có thể liên quan đến tài chính bất hợp pháp
Một số Tài sản tiền điện tử sàn giao dịch có thể có liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, hoặc xảy ra lỗi trong quá trình khớp tiền, dẫn đến việc người dùng nhận được số tiền bẩn liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến. Khi ngân hàng phát hiện dòng tiền khả nghi, thường sẽ thực hiện biện pháp đóng băng tài khoản.
2. Theo đuổi lợi nhuận cao, hợp tác với những người không rõ danh tính
Một số người dùng có thể chọn hợp tác với những người được gọi là "cao nhân bí ẩn" để có được tỷ giá tốt hơn. Những người này thường điều hành các dịch vụ chuyển tiền ngầm, nguồn vốn của họ có thể gặp vấn đề. Tham lam lợi ích nhỏ có thể mang lại rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
3. Hành vi không đúng của người dùng
Trong các trường hợp thực tế, một số người dùng cũng có những khoản thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hành vi mờ ám. Trong trường hợp này, ngay cả khi việc bán Tài sản tiền điện tử không có vấn đề gì, cũng có thể gây ra cuộc điều tra do nguồn gốc tài chính không rõ ràng.
"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Thông thường, việc chỉ vì giao dịch Tài sản tiền điện tử mà bị yêu cầu hỗ trợ điều tra sẽ không dẫn đến rủi ro hình sự trực tiếp. Theo Bộ luật Hình sự của chúng ta, nếu số tiền trong tài khoản được xác định là tiền bẩn, cơ quan công an có quyền thu hồi, nhưng người nắm giữ tài khoản thường chỉ là "nạn nhân" bị ảnh hưởng.
Tuy nhiên, nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với kênh nguồn vốn và có nhận thức nhất định về tính chất không đúng đắn của nguồn vốn, thì có thể phải đối mặt với những rủi ro pháp lý phức tạp hơn, chủ yếu bao gồm:
Che giấu, ẩn náu tội phạm thu được, tội phạm thu được lợi nhuận
Tội phạm hoạt động mạng thông tin
Hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện hành vi phải "biết rõ" tính bất hợp pháp của nguồn tiền, cơ quan thực thi pháp luật sẽ dựa vào hành vi khách quan và chứng cứ để phán đoán.
Gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng và yêu cầu hỗ trợ điều tra thì phải làm sao?
Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem có tồn tại các hành vi vi phạm pháp luật khác hay không.
Liên hệ ngân hàng: Tìm hiểu lý do cụ thể của việc đóng băng tài khoản và thông tin liên lạc của các cơ quan tư pháp liên quan.
Giao tiếp với nền tảng giao dịch: Lấy các tài liệu chứng minh như hồ sơ giao dịch.
Chuẩn bị báo cáo chi tiết: bao gồm tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử và thông tin về nguồn gốc tài chính.
Cẩn thận với yêu cầu điều tra: Nếu là yêu cầu hợp tác điều tra từ cơ quan công an địa phương, có thể hợp tác sau khi tư vấn luật sư chuyên nghiệp. Đối với yêu cầu từ cơ quan công an ở địa phương khác, cần phải cảnh giác hơn.
Kết luận
Gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng không nên quá hoảng sợ, nhưng cũng cần chuẩn bị tâm lý. Ngay cả khi là người nắm giữ thiện chí, nếu nguồn tiền thực sự đến từ hoạt động tội phạm, cũng có thể đối mặt với rủi ro bị thu hồi. Khi tham gia giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhất định phải cẩn thận chọn kênh giao dịch, tránh tham gia vào bất kỳ hoạt động khả nghi nào, để đảm bảo quyền lợi của bản thân không bị xâm phạm.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
3
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ApeWithAPlan
· 19giờ trước
Người ngốc thẻ bị đông. Đừng hỏi tôi biết như thế nào.
Xem bản gốcTrả lời0
GasWastingMaximalist
· 19giờ trước
đồ ngốc mãi mãi không tỉnh lại
Xem bản gốcTrả lời0
BrokenYield
· 19giờ trước
một ngày nữa lại bị rekt... thật không hiểu nổi, những người bình thường này không bao giờ học hỏi.
Tài sản tiền điện tử giao dịch rủi ro nhắc nhở: Cẩn thận đối phó với thẻ ngân hàng bị đóng băng và điều tra
Tài sản tiền điện tử giao dịch cần thận trọng: Rủi ro đóng băng thẻ ngân hàng và hỗ trợ điều tra cũng như cách ứng phó
Gần đây, một số người đam mê Tài sản tiền điện tử đã gặp phải tình trạng thẻ ngân hàng bị đóng băng do bán tài sản kỹ thuật số (đặc biệt là USDT), thậm chí còn bị yêu cầu hợp tác điều tra. Bài viết này sẽ khám phá chi tiết nguyên nhân, rủi ro tiềm ẩn và các chiến lược ứng phó với hiện tượng này.
Tại sao việc chỉ bán Tài sản tiền điện tử lại gây ra vấn đề?
Trước tiên, chúng ta cần làm rõ một thực tế cơ bản: tại đất nước của chúng ta, việc chỉ đơn thuần sở hữu tài sản tiền điện tử không phải là vi phạm pháp luật. Hiện tại, đất nước của chúng ta chưa ban hành bất kỳ luật hoặc quy định hành chính nào trực tiếp liên quan đến tài sản tiền điện tử. Mặc dù có một số tài liệu quy định (như thông báo 9.4 nổi tiếng và thông báo 9.24) có một số hạn chế đối với các hoạt động liên quan, nhưng những tài liệu này không cấu thành "luật trước" theo nghĩa hình sự và cũng không rõ ràng cấm cá nhân sở hữu tài sản tiền điện tử.
Vậy, tại sao việc bán Tài sản tiền điện tử lại dẫn đến việc thẻ ngân hàng bị khóa và yêu cầu hỗ trợ điều tra? Chủ yếu có một số lý do sau đây:
1. Kênh giao dịch không quy định, có thể liên quan đến tài chính bất hợp pháp
Một số Tài sản tiền điện tử sàn giao dịch có thể có liên quan đến các hoạt động tội phạm ở thượng nguồn, hoặc xảy ra lỗi trong quá trình khớp tiền, dẫn đến việc người dùng nhận được số tiền bẩn liên quan đến lừa đảo qua điện thoại hoặc cờ bạc trực tuyến. Khi ngân hàng phát hiện dòng tiền khả nghi, thường sẽ thực hiện biện pháp đóng băng tài khoản.
2. Theo đuổi lợi nhuận cao, hợp tác với những người không rõ danh tính
Một số người dùng có thể chọn hợp tác với những người được gọi là "cao nhân bí ẩn" để có được tỷ giá tốt hơn. Những người này thường điều hành các dịch vụ chuyển tiền ngầm, nguồn vốn của họ có thể gặp vấn đề. Tham lam lợi ích nhỏ có thể mang lại rủi ro pháp lý nghiêm trọng.
3. Hành vi không đúng của người dùng
Trong các trường hợp thực tế, một số người dùng cũng có những khoản thu nhập khó giải thích hoặc tham gia vào các hành vi mờ ám. Trong trường hợp này, ngay cả khi việc bán Tài sản tiền điện tử không có vấn đề gì, cũng có thể gây ra cuộc điều tra do nguồn gốc tài chính không rõ ràng.
"Hỗ trợ điều tra" có nghĩa là rủi ro hình sự không?
Thông thường, việc chỉ vì giao dịch Tài sản tiền điện tử mà bị yêu cầu hỗ trợ điều tra sẽ không dẫn đến rủi ro hình sự trực tiếp. Theo Bộ luật Hình sự của chúng ta, nếu số tiền trong tài khoản được xác định là tiền bẩn, cơ quan công an có quyền thu hồi, nhưng người nắm giữ tài khoản thường chỉ là "nạn nhân" bị ảnh hưởng.
Tuy nhiên, nếu người dùng có mối quan hệ đặc biệt với kênh nguồn vốn và có nhận thức nhất định về tính chất không đúng đắn của nguồn vốn, thì có thể phải đối mặt với những rủi ro pháp lý phức tạp hơn, chủ yếu bao gồm:
Hai tội danh này đều yêu cầu người thực hiện hành vi phải "biết rõ" tính bất hợp pháp của nguồn tiền, cơ quan thực thi pháp luật sẽ dựa vào hành vi khách quan và chứng cứ để phán đoán.
Gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng và yêu cầu hỗ trợ điều tra thì phải làm sao?
Tự đánh giá rủi ro: Kiểm tra xem có tồn tại các hành vi vi phạm pháp luật khác hay không.
Liên hệ ngân hàng: Tìm hiểu lý do cụ thể của việc đóng băng tài khoản và thông tin liên lạc của các cơ quan tư pháp liên quan.
Giao tiếp với nền tảng giao dịch: Lấy các tài liệu chứng minh như hồ sơ giao dịch.
Chuẩn bị báo cáo chi tiết: bao gồm tình hình giao dịch Tài sản tiền điện tử và thông tin về nguồn gốc tài chính.
Cẩn thận với yêu cầu điều tra: Nếu là yêu cầu hợp tác điều tra từ cơ quan công an địa phương, có thể hợp tác sau khi tư vấn luật sư chuyên nghiệp. Đối với yêu cầu từ cơ quan công an ở địa phương khác, cần phải cảnh giác hơn.
Kết luận
Gặp phải thẻ ngân hàng bị đóng băng không nên quá hoảng sợ, nhưng cũng cần chuẩn bị tâm lý. Ngay cả khi là người nắm giữ thiện chí, nếu nguồn tiền thực sự đến từ hoạt động tội phạm, cũng có thể đối mặt với rủi ro bị thu hồi. Khi tham gia giao dịch Tài sản tiền điện tử, nhất định phải cẩn thận chọn kênh giao dịch, tránh tham gia vào bất kỳ hoạt động khả nghi nào, để đảm bảo quyền lợi của bản thân không bị xâm phạm.