Thanh toán xuyên biên giới có thể được sử dụng cho việc rút tiền ảo không? Phân tích rủi ro pháp lý
Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa đại lục và Hồng Kông chính thức được khởi động. Dịch vụ này cho phép cư dân hai nơi thực hiện chuyển tiền nhỏ ngay lập tức mà không cần thủ tục ngân hàng phức tạp, chỉ cần thao tác qua ứng dụng điện thoại. Sự thuận tiện này đã đặt ra một câu hỏi: Liệu có thể sử dụng tiền thu được từ việc bán Tiền ảo hợp pháp tại Hồng Kông để chuyển trở lại đại lục không?
Tổng quan về cổng thanh toán xuyên biên giới
Cổng thanh toán xuyên biên giới là sản phẩm nối kết giữa "hệ thống thanh toán trực tuyến liên ngân hàng" của đại lục và hệ thống "chuyển tiền nhanh" của Hồng Kông, chịu sự ràng buộc của luật pháp và quy định tài chính của hai nơi. Đối tượng phục vụ là cư dân cá nhân của hai nơi, chuyển tiền Bắc hướng (từ Hồng Kông đến đại lục) giới hạn cho các thực thể có danh tính Hồng Kông, chuyển tiền Nam hướng (từ đại lục đến Hồng Kông) giới hạn cho các thực thể có danh tính đại lục.
Về giới hạn, cư dân Hong Kong có thể chuyển tiền sang nội địa tối đa 10.000 đô la Hồng Kông mỗi ngày, và tổng hạn mức hàng năm là 200.000 đô la Hồng Kông. Cư dân nội địa gửi tiền sang Hong Kong vẫn tuân theo hạn mức mua ngoại tệ 50.000 đô la Mỹ mỗi năm. Hiện tại, nhiều ngân hàng lớn ở nội địa và Hong Kong đã mở dịch vụ này.
Mô hình rút tiền Tiền ảo tại Hong Kong
Tại Hồng Kông, các phương thức rút tiền ảo phổ biến bao gồm:
Cửa hàng OTC ngoại tuyến: Có thể trực tiếp đổi các loại tiền ảo chính sang đô la Hồng Kông, nhưng thường yêu cầu sử dụng tài khoản ngân hàng địa phương của Hồng Kông.
Sàn giao dịch được cấp phép: như một số nền tảng giao dịch chuyên nghiệp, nhưng cần người dùng mở tài khoản, thường thì danh tính cư dân nội địa thuần túy không thể đáp ứng yêu cầu mở tài khoản.
Công ty chứng khoán: Một số công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo, nhưng cũng có những hạn chế đối với việc mở tài khoản của cư dân thuần nội địa.
Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc hoặc giấy chứng nhận cư trú tại Hồng Kông, cửa hàng OTC có thể là lựa chọn rút tiền khả thi duy nhất.
Sử dụng rủi ro pháp lý khi rút tiền qua cổng thanh toán xuyên biên giới
Bề ngoài, thanh toán xuyên biên giới không áp dụng cho việc rút tiền ảo. Chuyển khoản theo hướng Bắc yêu cầu cư dân Hong Kong chuyển khoản cho cư dân nội địa, cư dân nội địa thuần túy ngay cả khi có thẻ ngân hàng Hong Kong cũng khó có thể sử dụng hệ thống "chuyển khoản nhanh" để chuyển tiền vào thẻ ngân hàng nội địa.
Một số người có thể xem xét việc chuyển tiền thông qua người địa phương ở Hồng Kông, nhưng cách làm này tiềm ẩn rủi ro pháp lý. Theo các quy định liên quan, cổng thanh toán xuyên biên giới chủ yếu được sử dụng cho các tình huống như thanh toán học phí du học, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, phát lương, v.v. Các tổ chức tham gia phải tuân thủ quy định quản lý thanh toán xuyên biên giới, thực hiện các yêu cầu tuân thủ như phòng chống rửa tiền và thiết lập cơ chế giám sát rủi ro.
Mặc dù hiện tại dịch vụ thanh toán xuyên biên giới không kiểm tra nghiêm ngặt bối cảnh giao dịch, nhưng từ góc độ tuân thủ, không nên sử dụng nó cho việc rút tiền ảo và nhập cảnh tài chính.
Kết luận
Gần đây, một công ty chứng khoán đã được phép tại Hồng Kông đưa dịch vụ giao dịch tài sản ảo vào phạm vi giấy phép giao dịch chứng khoán của mình, gây ra nhiều tranh cãi trên thị trường. Diễn biến này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tham gia vào lĩnh vực tiền ảo, có thể dẫn đến những thay đổi đáng kể trong cấu trúc ngành.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
11 thích
Phần thưởng
11
5
Chia sẻ
Bình luận
0/400
PanicSeller
· 07-21 05:21
Thôi thì vẫn nên chăm chỉ làm việc.
Xem bản gốcTrả lời0
OnChainArchaeologist
· 07-21 05:21
Tsk tsk, đã thấy nhiều rồi, đừng đụng vào con đường này.
Cổng thanh toán xuyên biên giới khó sử dụng cho việc rút tiền ảo, có nguy cơ pháp lý.
Thanh toán xuyên biên giới có thể được sử dụng cho việc rút tiền ảo không? Phân tích rủi ro pháp lý
Gần đây, dịch vụ "thông qua thanh toán xuyên biên giới" giữa đại lục và Hồng Kông chính thức được khởi động. Dịch vụ này cho phép cư dân hai nơi thực hiện chuyển tiền nhỏ ngay lập tức mà không cần thủ tục ngân hàng phức tạp, chỉ cần thao tác qua ứng dụng điện thoại. Sự thuận tiện này đã đặt ra một câu hỏi: Liệu có thể sử dụng tiền thu được từ việc bán Tiền ảo hợp pháp tại Hồng Kông để chuyển trở lại đại lục không?
Tổng quan về cổng thanh toán xuyên biên giới
Cổng thanh toán xuyên biên giới là sản phẩm nối kết giữa "hệ thống thanh toán trực tuyến liên ngân hàng" của đại lục và hệ thống "chuyển tiền nhanh" của Hồng Kông, chịu sự ràng buộc của luật pháp và quy định tài chính của hai nơi. Đối tượng phục vụ là cư dân cá nhân của hai nơi, chuyển tiền Bắc hướng (từ Hồng Kông đến đại lục) giới hạn cho các thực thể có danh tính Hồng Kông, chuyển tiền Nam hướng (từ đại lục đến Hồng Kông) giới hạn cho các thực thể có danh tính đại lục.
Về giới hạn, cư dân Hong Kong có thể chuyển tiền sang nội địa tối đa 10.000 đô la Hồng Kông mỗi ngày, và tổng hạn mức hàng năm là 200.000 đô la Hồng Kông. Cư dân nội địa gửi tiền sang Hong Kong vẫn tuân theo hạn mức mua ngoại tệ 50.000 đô la Mỹ mỗi năm. Hiện tại, nhiều ngân hàng lớn ở nội địa và Hong Kong đã mở dịch vụ này.
Mô hình rút tiền Tiền ảo tại Hong Kong
Tại Hồng Kông, các phương thức rút tiền ảo phổ biến bao gồm:
Cửa hàng OTC ngoại tuyến: Có thể trực tiếp đổi các loại tiền ảo chính sang đô la Hồng Kông, nhưng thường yêu cầu sử dụng tài khoản ngân hàng địa phương của Hồng Kông.
Sàn giao dịch được cấp phép: như một số nền tảng giao dịch chuyên nghiệp, nhưng cần người dùng mở tài khoản, thường thì danh tính cư dân nội địa thuần túy không thể đáp ứng yêu cầu mở tài khoản.
Công ty chứng khoán: Một số công ty chứng khoán cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo, nhưng cũng có những hạn chế đối với việc mở tài khoản của cư dân thuần nội địa.
Đối với cư dân đại lục không có visa làm việc hoặc giấy chứng nhận cư trú tại Hồng Kông, cửa hàng OTC có thể là lựa chọn rút tiền khả thi duy nhất.
Sử dụng rủi ro pháp lý khi rút tiền qua cổng thanh toán xuyên biên giới
Bề ngoài, thanh toán xuyên biên giới không áp dụng cho việc rút tiền ảo. Chuyển khoản theo hướng Bắc yêu cầu cư dân Hong Kong chuyển khoản cho cư dân nội địa, cư dân nội địa thuần túy ngay cả khi có thẻ ngân hàng Hong Kong cũng khó có thể sử dụng hệ thống "chuyển khoản nhanh" để chuyển tiền vào thẻ ngân hàng nội địa.
Một số người có thể xem xét việc chuyển tiền thông qua người địa phương ở Hồng Kông, nhưng cách làm này tiềm ẩn rủi ro pháp lý. Theo các quy định liên quan, cổng thanh toán xuyên biên giới chủ yếu được sử dụng cho các tình huống như thanh toán học phí du học, thanh toán dịch vụ công, khám chữa bệnh, phát lương, v.v. Các tổ chức tham gia phải tuân thủ quy định quản lý thanh toán xuyên biên giới, thực hiện các yêu cầu tuân thủ như phòng chống rửa tiền và thiết lập cơ chế giám sát rủi ro.
Mặc dù hiện tại dịch vụ thanh toán xuyên biên giới không kiểm tra nghiêm ngặt bối cảnh giao dịch, nhưng từ góc độ tuân thủ, không nên sử dụng nó cho việc rút tiền ảo và nhập cảnh tài chính.
Kết luận
Gần đây, một công ty chứng khoán đã được phép tại Hồng Kông đưa dịch vụ giao dịch tài sản ảo vào phạm vi giấy phép giao dịch chứng khoán của mình, gây ra nhiều tranh cãi trên thị trường. Diễn biến này cho thấy các tổ chức tài chính truyền thống đang dần tham gia vào lĩnh vực tiền ảo, có thể dẫn đến những thay đổi đáng kể trong cấu trúc ngành.