Nỗi đau quản lý rủi ro: Thách thức quản lý rủi ro của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Khái niệm rủi ro xuất phát từ tiếng Ý, ban đầu đề cập đến những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro chủ yếu thể hiện như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do mà chúng ta có.
Nhà sử học tài chính Peter Burns trong tác phẩm của mình chỉ ra rằng, cho dù là sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán hay chiến tranh và suy thoái kinh tế, những sự kiện này luôn xảy ra một cách bất ngờ và dường như lặp đi lặp lại.
Là một trong những yếu tố cốt lõi của các sàn giao dịch, quản lý rủi ro là điều cần thiết đối với các nhà cung cấp tính thanh khoản chính trên thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này tích hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và phát thông tin, đồng thời còn kết hợp những đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, có thể coi là trung tâm tài chính.
Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng, quản lý rủi ro trong ngành blockchain còn thiếu sót rõ rệt. Điều này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc sàn giao dịch bị đánh cắp. Cách làm tốt quản lý rủi ro đã trở thành một vấn đề quan trọng cần sự chú ý liên tục từ toàn ngành.
Đa dạng của rủi ro
Thị trường tiền kỹ thuật số khó chống chọi nhất với rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi của các chính sách quản lý trực tiếp ảnh hưởng đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể quản lý các rủi ro phi hệ thống, bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro liên kết chặt chẽ với các khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia kỳ cựu trong ngành cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí khá cao trong công ty, liên tục giám sát các dự án rủi ro khác nhau và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng của Quản lý rủi ro sẽ gây hạn chế cho tốc độ phát triển. Tình trạng hiện tại của Quản lý rủi ro trong ngành không lý tưởng.
Người phụ trách quản lý rủi ro của một nền tảng giao dịch nổi tiếng chỉ ra rằng nhiều nền tảng giao dịch nhỏ và vừa vẫn còn thiếu sót trong nhận thức về quản lý rủi ro. Một giám đốc điều hành của một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số khác cũng bày tỏ quan điểm tương tự, cho rằng ngành công nghiệp còn thiếu sót trong quản lý rủi ro ở nhiều cấp độ như vật lý, hệ thống và quản trị.
毫无疑问，如果 ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, các nền tảng giao dịch nằm ở trung tâm của ngành phải giải quyết tốt vấn đề "Quản lý rủi ro" này.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số đã chịu tổn thất tài sản lên đến 283 triệu USD. Dù sự kiện Mt.Gox đã qua nhiều năm, tình trạng "tiền kỹ thuật số bỗng dưng biến mất" vẫn thường xảy ra, vấn đề an toàn tài sản vẫn là một trong những chủ đề được những người trong ngành quan tâm nhất.
Để đối phó với thách thức này, nhiều sàn giao dịch đã thực hiện một loạt các biện pháp. Điều này bao gồm việc thiết lập kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực, áp dụng cách bảo vệ tài sản bằng cách tách ví nóng và ví lạnh cũng như ví cứng, xây dựng cơ chế bồi thường trước cho người dùng, và thành lập quỹ bảo vệ người dùng.
Một số nền tảng còn chú trọng đến việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi, đánh giá và truy vết địa chỉ blockchain. Đồng thời, họ cũng chú trọng việc tăng cường giáo dục người dùng, nâng cao nhận thức về rủi ro của người dùng.
Dịch vụ lưu ký tài sản là phương tiện quan trọng để đảm bảo an toàn cho tài sản, cũng như là ứng dụng chính trong ngành công nghiệp blockchain từ kinh nghiệm của ngành tài chính truyền thống. Một chuyên gia trong ngành đã khuyên rằng, các doanh nghiệp blockchain vừa và nhỏ có khả năng công nghệ không đủ nên cân nhắc việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba, hoặc mua bảo hiểm liên quan, để nâng cao mức độ an toàn lưu trữ tài sản.
Ngoài các biện pháp bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng là yếu tố then chốt trong việc đảm bảo an toàn tài sản. Các chuyên gia gợi ý rằng, nền tảng có thể lựa chọn công khai và minh bạch hết mức có thể, mời các đồng nghiệp giám sát, nhằm giảm thiểu khả năng tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, việc các nền tảng tiền kỹ thuật số chủ động tiếp nhận quy định và hoạt động tuân thủ trở thành bước đi cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp lý. Theo thông tin, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ ở mức độ khác nhau, bao gồm tất cả các giai đoạn trước, trong và sau.
Một số nền tảng đã thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa, xây dựng các nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước. Một số nền tảng nắm giữ giấy phép tài chính tại các khu vực cụ thể, chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính địa phương. Còn có nền tảng phân tán hoạt động để giảm thiểu rủi ro tuân thủ, đăng ký giấy phép tại nhiều quốc gia và khu vực, mở các kênh giao dịch tiền tệ pháp định.
Ngoài ra, một số nền tảng còn hợp tác với nhiều công ty tuân thủ AML/KYC toàn cầu và các công ty tư vấn liên quan để tăng cường quản lý tuân thủ. Nền tảng cũng thiết lập một bộ phận tuân thủ chuyên trách, chịu trách nhiệm kiểm tra tuân thủ cho từng dòng sản phẩm và dòng dịch vụ, cung cấp hướng dẫn quản lý rủi ro và ý kiến pháp lý.
Quản lý rủi ro kỹ thuật: Xây dựng nền tảng an toàn của người bảo vệ
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an toàn kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, gần đây đã có nhiều sàn giao dịch nổi tiếng bị tấn công DDoS, gây ra những ảnh hưởng ở mức độ khác nhau.
Để đối phó với những thách thức này, các nền tảng đã đầu tư nhiều nguồn lực vào quản lý rủi ro công nghệ. Một số nền tảng thực hiện giám sát định lượng và phòng ngừa chiến lược tự động đối với rủi ro thị trường của các hoạt động như giao dịch, cho vay, và xây dựng hệ thống an ninh mạng, hệ thống tuân thủ, bảo vệ dữ liệu riêng tư và hệ thống quản lý rủi ro công nghệ theo yêu cầu của các tổ chức có giấy phép, đồng thời thuê các công ty bên ngoài hàng đầu thế giới để tư vấn kiểm toán CNTT.
Có nền tảng đã ra mắt hệ thống an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain, thực hiện giám sát rủi ro theo thời gian thực từ sáu khía cạnh: thiết bị, vị trí, hành vi, mối quan hệ, thói quen và tài khoản. Ngoài ra, nền tảng còn xây dựng một hệ thống và phương pháp kiểm soát rủi ro hoàn chỉnh, dựa trên phân tích dữ liệu cụ thể để xây dựng tính toán dữ liệu theo thời gian thực, cũng như các phương pháp phát hiện thông minh bằng mô hình máy học trực tuyến, nhằm đánh giá rủi ro và bảo vệ an toàn cho tài sản của người dùng và nền tảng.
Quản lý rủi ro nội bộ: Một khâu quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ gây ra. Do đó, sự an toàn trong các doanh nghiệp blockchain nội bộ quan trọng hơn bên ngoài, vì phần lớn các sự kiện an ninh thường xảy ra do sự cấu kết giữa bên trong và bên ngoài hoặc hacker đã ẩn nấp bên trong một thời gian dài, làm quen với cấu trúc nội bộ trước khi phát động tấn công.
Các nền tảng lớn đều rất chú trọng đến việc quy chuẩn quy trình trong kiểm soát nội bộ, cũng như phân công trách nhiệm rõ ràng, quản lý quyền hạn, và các biện pháp tiêu chuẩn như kiểm toán định kỳ.
Một số nền tảng đã thực hiện cách ly đầy đủ đối với hệ thống và quyền hạn, sử dụng các loại thành phần và quy trình quản lý quyền và thông tin, đạt được quản lý quyền thông tin tối thiểu. Có nền tảng ngoài việc tổ chức các khóa đào tạo liên quan đến quản lý rủi ro không định kỳ cho nhân viên, còn thực hiện "thực thi giả mạo" nội bộ, chẳng hạn như gửi email giả mạo lừa đảo đến toàn bộ nhân viên, thiết lập cơ chế cảnh báo cho những nhân viên không chú ý đến quản lý rủi ro.
Còn nền tảng thực hiện "mô hình không tin cậy", giả định rằng bất kể ở bên ngoài hay bên trong, mỗi bước thao tác đều có thể tồn tại rủi ro, cần phải được xác minh qua hệ thống quản lý rủi ro thời gian thực. Đồng thời, việc xây dựng hệ thống dữ liệu nội bộ, hệ thống đối chiếu thời gian thực và quản lý rủi ro nội bộ cũng được coi là những biện pháp cần thiết.
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường tiền kỹ thuật số vượt qua hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền của thanh toán blockchain kết hợp với nhau, tính ẩn danh cao hơn, và rất khó để thu hồi tiền sau khi đã chuyển ra.
Một số người từ các tổ chức tài chính truyền thống chuyển đổi sang đã áp dụng nhiều biện pháp trong doanh nghiệp dựa trên kinh nghiệm từ lĩnh vực tài chính truyền thống và internet. Đây chính là những kinh nghiệm quý giá mà ngành công nghiệp blockchain cần học hỏi trong quản lý rủi ro.
Có chuyên gia chỉ ra rằng, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi nó thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro là một hướng quan trọng mà lĩnh vực blockchain cần nỗ lực. Cũng có quan điểm cho rằng, một cấu trúc ngành công nghiệp trưởng thành nên là tách biệt giao dịch và tài sản, với các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản, cùng nhau kiểm toán tất cả các sổ sách.
Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình chiếm 13% tổng số nhân viên trong đội, và trung bình dành 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn của sàn giao dịch. Xem xét đến khả năng sinh lời và không gian tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, rõ ràng cần phải suy nghĩ lâu dài, đầu tư nhiều hơn, thu hút thêm nhiều nhân tài quản lý rủi ro cấp cao, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, tài nguyên cần đầu tư càng nhiều, và do đó có thể mất nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng điều này có thể giảm xác suất mất mát tài sản hiện có. Nền tảng coi trọng uy tín doanh nghiệp và lợi ích lâu dài sẽ tự nhiên chú trọng hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
4 thích
Phần thưởng
4
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
MetaverseLandlord
· 10giờ trước
Kiểm soát rủi ro? Thế giới tiền điện tử còn ai quan tâm không?
Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng rủi ro: bảo mật tài sản và Sự tuân thủ là chìa khóa
Nỗi đau quản lý rủi ro: Thách thức quản lý rủi ro của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Khái niệm rủi ro xuất phát từ tiếng Ý, ban đầu đề cập đến những nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro chủ yếu thể hiện như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do mà chúng ta có.
Nhà sử học tài chính Peter Burns trong tác phẩm của mình chỉ ra rằng, cho dù là sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán hay chiến tranh và suy thoái kinh tế, những sự kiện này luôn xảy ra một cách bất ngờ và dường như lặp đi lặp lại.
Là một trong những yếu tố cốt lõi của các sàn giao dịch, quản lý rủi ro là điều cần thiết đối với các nhà cung cấp tính thanh khoản chính trên thị trường tiền kỹ thuật số. Những nền tảng này tích hợp nhiều chức năng như lưu ký tài sản, khớp lệnh giao dịch, thanh toán và phát thông tin, đồng thời còn kết hợp những đặc điểm của các tổ chức như công ty chứng khoán và quỹ, có thể coi là trung tâm tài chính.
Các chuyên gia trong ngành đều cho rằng, quản lý rủi ro trong ngành blockchain còn thiếu sót rõ rệt. Điều này đã dẫn đến những bi kịch trong ngành như việc sàn giao dịch bị đánh cắp. Cách làm tốt quản lý rủi ro đã trở thành một vấn đề quan trọng cần sự chú ý liên tục từ toàn ngành.
Đa dạng của rủi ro
Thị trường tiền kỹ thuật số khó chống chọi nhất với rủi ro hệ thống do chính sách mang lại. Sự thay đổi của các chính sách quản lý trực tiếp ảnh hưởng đến sự biến động của toàn bộ thị trường.
Các nhà tham gia thị trường có thể quản lý các rủi ro phi hệ thống, bao gồm rủi ro công nghệ, rủi ro kinh doanh, rủi ro thanh khoản, rủi ro niềm tin và rủi ro đạo đức.
Bộ phận quản lý rủi ro liên kết chặt chẽ với các khâu của sàn giao dịch. Một chuyên gia kỳ cựu trong ngành cho biết, bộ phận quản lý rủi ro có vị trí khá cao trong công ty, liên tục giám sát các dự án rủi ro khác nhau và duy trì liên lạc chặt chẽ với các bộ phận khác.
Tuy nhiên, giai đoạn phát triển nhanh chóng của Quản lý rủi ro sẽ gây hạn chế cho tốc độ phát triển. Tình trạng hiện tại của Quản lý rủi ro trong ngành không lý tưởng.
Người phụ trách quản lý rủi ro của một nền tảng giao dịch nổi tiếng chỉ ra rằng nhiều nền tảng giao dịch nhỏ và vừa vẫn còn thiếu sót trong nhận thức về quản lý rủi ro. Một giám đốc điều hành của một nền tảng dịch vụ tài chính kỹ thuật số khác cũng bày tỏ quan điểm tương tự, cho rằng ngành công nghiệp còn thiếu sót trong quản lý rủi ro ở nhiều cấp độ như vật lý, hệ thống và quản trị.
毫无疑问，如果 ngành công nghiệp blockchain muốn bước vào dòng chính, các nền tảng giao dịch nằm ở trung tâm của ngành phải giải quyết tốt vấn đề "Quản lý rủi ro" này.
An toàn tài sản: Mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro
Năm 2019, các nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số đã chịu tổn thất tài sản lên đến 283 triệu USD. Dù sự kiện Mt.Gox đã qua nhiều năm, tình trạng "tiền kỹ thuật số bỗng dưng biến mất" vẫn thường xảy ra, vấn đề an toàn tài sản vẫn là một trong những chủ đề được những người trong ngành quan tâm nhất.
Để đối phó với thách thức này, nhiều sàn giao dịch đã thực hiện một loạt các biện pháp. Điều này bao gồm việc thiết lập kiểm toán tài chính nghiêm ngặt và hệ thống cảnh báo giám sát thời gian thực, áp dụng cách bảo vệ tài sản bằng cách tách ví nóng và ví lạnh cũng như ví cứng, xây dựng cơ chế bồi thường trước cho người dùng, và thành lập quỹ bảo vệ người dùng.
Một số nền tảng còn chú trọng đến việc đối chiếu theo thời gian thực và theo lô, theo dõi, đánh giá và truy vết địa chỉ blockchain. Đồng thời, họ cũng chú trọng việc tăng cường giáo dục người dùng, nâng cao nhận thức về rủi ro của người dùng.
Dịch vụ lưu ký tài sản là phương tiện quan trọng để đảm bảo an toàn cho tài sản, cũng như là ứng dụng chính trong ngành công nghiệp blockchain từ kinh nghiệm của ngành tài chính truyền thống. Một chuyên gia trong ngành đã khuyên rằng, các doanh nghiệp blockchain vừa và nhỏ có khả năng công nghệ không đủ nên cân nhắc việc đưa vào dịch vụ lưu ký của bên thứ ba, hoặc mua bảo hiểm liên quan, để nâng cao mức độ an toàn lưu trữ tài sản.
Ngoài các biện pháp bên ngoài, rủi ro đạo đức của nền tảng cũng là yếu tố then chốt trong việc đảm bảo an toàn tài sản. Các chuyên gia gợi ý rằng, nền tảng có thể lựa chọn công khai và minh bạch hết mức có thể, mời các đồng nghiệp giám sát, nhằm giảm thiểu khả năng tài sản của khách hàng bị chiếm dụng.
Tuân thủ: Loại bỏ sự không chắc chắn
Đối mặt với nhiều yếu tố không chắc chắn, việc các nền tảng tiền kỹ thuật số chủ động tiếp nhận quy định và hoạt động tuân thủ trở thành bước đi cần thiết để giảm thiểu rủi ro về chính sách và pháp lý. Theo thông tin, các nền tảng tiền kỹ thuật số hàng đầu trong ngành đều đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ ở mức độ khác nhau, bao gồm tất cả các giai đoạn trước, trong và sau.
Một số nền tảng đã thiết lập hệ thống KYC/AML chống rửa tiền tiêu chuẩn hóa, xây dựng các nguyên tắc mở tài khoản nghiêm ngặt và tiêu chuẩn kiểm tra trước. Một số nền tảng nắm giữ giấy phép tài chính tại các khu vực cụ thể, chịu sự giám sát của các cơ quan quản lý tài chính địa phương. Còn có nền tảng phân tán hoạt động để giảm thiểu rủi ro tuân thủ, đăng ký giấy phép tại nhiều quốc gia và khu vực, mở các kênh giao dịch tiền tệ pháp định.
Ngoài ra, một số nền tảng còn hợp tác với nhiều công ty tuân thủ AML/KYC toàn cầu và các công ty tư vấn liên quan để tăng cường quản lý tuân thủ. Nền tảng cũng thiết lập một bộ phận tuân thủ chuyên trách, chịu trách nhiệm kiểm tra tuân thủ cho từng dòng sản phẩm và dòng dịch vụ, cung cấp hướng dẫn quản lý rủi ro và ý kiến pháp lý.
Quản lý rủi ro kỹ thuật: Xây dựng nền tảng an toàn của người bảo vệ
Đối với nền tảng giao dịch, vấn đề an toàn kỹ thuật là vấn đề quản lý rủi ro phổ biến nhất, ngay cả các nền tảng hàng đầu cũng khó có thể hoàn toàn tránh khỏi. Ví dụ, gần đây đã có nhiều sàn giao dịch nổi tiếng bị tấn công DDoS, gây ra những ảnh hưởng ở mức độ khác nhau.
Để đối phó với những thách thức này, các nền tảng đã đầu tư nhiều nguồn lực vào quản lý rủi ro công nghệ. Một số nền tảng thực hiện giám sát định lượng và phòng ngừa chiến lược tự động đối với rủi ro thị trường của các hoạt động như giao dịch, cho vay, và xây dựng hệ thống an ninh mạng, hệ thống tuân thủ, bảo vệ dữ liệu riêng tư và hệ thống quản lý rủi ro công nghệ theo yêu cầu của các tổ chức có giấy phép, đồng thời thuê các công ty bên ngoài hàng đầu thế giới để tư vấn kiểm toán CNTT.
Có nền tảng đã ra mắt hệ thống an ninh kiểm soát rủi ro lớn dựa trên ngành công nghiệp blockchain, thực hiện giám sát rủi ro theo thời gian thực từ sáu khía cạnh: thiết bị, vị trí, hành vi, mối quan hệ, thói quen và tài khoản. Ngoài ra, nền tảng còn xây dựng một hệ thống và phương pháp kiểm soát rủi ro hoàn chỉnh, dựa trên phân tích dữ liệu cụ thể để xây dựng tính toán dữ liệu theo thời gian thực, cũng như các phương pháp phát hiện thông minh bằng mô hình máy học trực tuyến, nhằm đánh giá rủi ro và bảo vệ an toàn cho tài sản của người dùng và nền tảng.
Quản lý rủi ro nội bộ: Một khâu quan trọng không thể bỏ qua
Theo thống kê, gần 2/3 các vấn đề an ninh mạng là do sự sơ suất hoặc thiếu trách nhiệm của nhân viên nội bộ gây ra. Do đó, sự an toàn trong các doanh nghiệp blockchain nội bộ quan trọng hơn bên ngoài, vì phần lớn các sự kiện an ninh thường xảy ra do sự cấu kết giữa bên trong và bên ngoài hoặc hacker đã ẩn nấp bên trong một thời gian dài, làm quen với cấu trúc nội bộ trước khi phát động tấn công.
Các nền tảng lớn đều rất chú trọng đến việc quy chuẩn quy trình trong kiểm soát nội bộ, cũng như phân công trách nhiệm rõ ràng, quản lý quyền hạn, và các biện pháp tiêu chuẩn như kiểm toán định kỳ.
Một số nền tảng đã thực hiện cách ly đầy đủ đối với hệ thống và quyền hạn, sử dụng các loại thành phần và quy trình quản lý quyền và thông tin, đạt được quản lý quyền thông tin tối thiểu. Có nền tảng ngoài việc tổ chức các khóa đào tạo liên quan đến quản lý rủi ro không định kỳ cho nhân viên, còn thực hiện "thực thi giả mạo" nội bộ, chẳng hạn như gửi email giả mạo lừa đảo đến toàn bộ nhân viên, thiết lập cơ chế cảnh báo cho những nhân viên không chú ý đến quản lý rủi ro.
Còn nền tảng thực hiện "mô hình không tin cậy", giả định rằng bất kể ở bên ngoài hay bên trong, mỗi bước thao tác đều có thể tồn tại rủi ro, cần phải được xác minh qua hệ thống quản lý rủi ro thời gian thực. Đồng thời, việc xây dựng hệ thống dữ liệu nội bộ, hệ thống đối chiếu thời gian thực và quản lý rủi ro nội bộ cũng được coi là những biện pháp cần thiết.
Học hỏi kinh nghiệm tài chính truyền thống
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Một mặt, độ biến động của thị trường tiền kỹ thuật số vượt qua hầu hết các tài sản tài chính truyền thống; mặt khác, dòng thông tin và dòng tiền của thanh toán blockchain kết hợp với nhau, tính ẩn danh cao hơn, và rất khó để thu hồi tiền sau khi đã chuyển ra.
Một số người từ các tổ chức tài chính truyền thống chuyển đổi sang đã áp dụng nhiều biện pháp trong doanh nghiệp dựa trên kinh nghiệm từ lĩnh vực tài chính truyền thống và internet. Đây chính là những kinh nghiệm quý giá mà ngành công nghiệp blockchain cần học hỏi trong quản lý rủi ro.
Có chuyên gia chỉ ra rằng, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi nó thành các chỉ số quyết định quản lý rủi ro là một hướng quan trọng mà lĩnh vực blockchain cần nỗ lực. Cũng có quan điểm cho rằng, một cấu trúc ngành công nghiệp trưởng thành nên là tách biệt giao dịch và tài sản, với các chủ thể khác nhau chịu trách nhiệm về thanh toán, quyết toán và lưu ký tài sản, cùng nhau kiểm toán tất cả các sổ sách.
Nghiên cứu cho thấy, đội ngũ an ninh của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số trung bình chiếm 13% tổng số nhân viên trong đội, và trung bình dành 17% ngân sách để đảm bảo hoạt động an toàn của sàn giao dịch. Xem xét đến khả năng sinh lời và không gian tăng trưởng của nền tảng tiền kỹ thuật số, rõ ràng cần phải suy nghĩ lâu dài, đầu tư nhiều hơn, thu hút thêm nhiều nhân tài quản lý rủi ro cấp cao, xây dựng một hệ thống quản lý rủi ro tiên tiến và hoàn thiện hơn.
Như một chuyên gia trong ngành đã nói, việc đầu tư vào quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Quản lý rủi ro càng nghiêm ngặt, tài nguyên cần đầu tư càng nhiều, và do đó có thể mất nhiều cơ hội kinh doanh hơn, nhưng điều này có thể giảm xác suất mất mát tài sản hiện có. Nền tảng coi trọng uy tín doanh nghiệp và lợi ích lâu dài sẽ tự nhiên chú trọng hơn đến sự an toàn của tài sản khách hàng.