DeFAI: Làn sóng mới kết hợp Tài chính phi tập trung và AI
Một, triết lý cốt lõi của DeFAI
1.1 Định nghĩa DeFAI
DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù thị trường AI đã trải qua nhiều đợt sốt, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng khái niệm DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích và dự đoán thị trường.
1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI
Hệ thống DeFAI có cốt lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động liên quan đến nhiều quy trình và công nghệ khác nhau, bao gồm thu thập dữ liệu, suy diễn mô hình, ra quyết định, lưu trữ và vận hành, khả năng tương tác và quản lý ví.
Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.
Suy luận mô hình: Sử dụng các công nghệ như học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy luận và dự đoán phức tạp.
Quyết định: Dựa trên dữ liệu đã thu thập và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân để hợp tác xây dựng chiến lược tốt nhất.
Lưu trữ và vận hành: Mô hình có thể được lưu trữ trên mạng máy tính tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời cần tương tác với giao thức trên chuỗi.
Tính tương tác: Tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.
Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.
1.3 DeFAI và mối liên hệ với "ý định"
Tầm nhìn của DeFAI là giúp người dùng có thể tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa việc tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Triết lý này phù hợp chặt chẽ với khái niệm "ý định". Trong những kịch bản được điều khiển bởi ý định, người dùng chỉ cần chú ý đến kết quả giao dịch, mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI dường như đã cung cấp một phương thức mới để thực hiện tầm nhìn này.
Trong tương lai, việc ứng dụng quy mô lớn blockchain có thể kết hợp nhiều khái niệm như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFAI.
Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI
Hiện tại trên thị trường xuất hiện nhiều dự án liên quan đến DeFAI, mỗi dự án đều có chức năng và định vị độc đáo của riêng nó:
Griffain: Kết hợp AI Agent và blockchain, hỗ trợ hoán đổi token và cung cấp thanh khoản.
Hey Anon：Giao thức Tài chính phi tập trung được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa tương tác và thực hiện các thao tác phức tạp.
Orbit：Giảm bớt rào cản tham gia Tài chính phi tập trung, hỗ trợ nhiều blockchain và giao thức.
Neur: Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế cho hệ sinh thái Solana.
Modenetwork: Được xác định là nền tảng đổi mới AI x Tài chính phi tập trung Layer2 của Ethereum.
The Hive: Tích hợp nhiều mô hình AI, thực hiện các hoạt động DeFi phức tạp.
Bankr：Trợ lý tiền điện tử được điều khiển bởi AI, đơn giản hóa giao dịch và quản lý ví.
HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ giao dịch chuỗi chéo được hỗ trợ bởi AI.
Gekko AI: Giải pháp giao dịch tự động tập trung vào dự đoán thị trường.
ASYM: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích dựa trên AI.
Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác toàn chuỗi, giúp Agent điều hướng trong môi trường chuỗi.
Slate: Cơ sở hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát, đơn giản hóa các thao tác trên chuỗi.
Cod3x: Cung cấp công cụ phát triển không mã để xây dựng chiến lược DeFi tự động.
Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.
HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ lệnh ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện giao dịch.
Ba, Hướng phát triển của AI Agent
AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (GameFAI) và Tài chính phi tập trung (DeFAI).
3.1 Hướng chơi
Các dự án như M3 ( Metaverse Makers ) thể hiện tiềm năng, nhưng phải đối mặt với những thách thức thực tế. Hiện tại, ngay cả trong thị trường Web2 phong phú tài nguyên, vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI nào thực sự bùng nổ. Chu kỳ phát triển trò chơi dài có thể cần nhiều sự ủng hộ hơn từ thị trường.
3.2 Tài chính phi tập trung
Các dự án DeFAI có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, v.v. GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, sự ảnh hưởng của người sáng lập đã mang lại sự chú ý cho dự án.
Bốn, Triển vọng
Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với thuộc tính tài chính của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường lớn. Hướng game có thể sẽ tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. Hướng DeFi thì cần phải chuyển từ sự thổi phồng cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Sự phát triển của AI Agent không thể chỉ dựa vào độ nóng của Meme, mà còn cần sự hỗ trợ từ lợi nhuận DeFi thực chất. Kết quả cuối cùng của cuộc cạnh tranh trên thị trường đáng để mong đợi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
DeFAI: Sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung dẫn dắt xu hướng mới trong lĩnh vực mã hóa
DeFAI: Làn sóng mới kết hợp Tài chính phi tập trung và AI
Một, triết lý cốt lõi của DeFAI
1.1 Định nghĩa DeFAI
DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù thị trường AI đã trải qua nhiều đợt sốt, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến các cơ sở hạ tầng khác nhau, nhưng khái niệm DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại lớn: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự chủ và phân tích và dự đoán thị trường.
1.2 Cơ chế hoạt động của DeFAI
Hệ thống DeFAI có cốt lõi là mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động liên quan đến nhiều quy trình và công nghệ khác nhau, bao gồm thu thập dữ liệu, suy diễn mô hình, ra quyết định, lưu trữ và vận hành, khả năng tương tác và quản lý ví.
Thu thập dữ liệu: Lấy thông tin thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.
Suy luận mô hình: Sử dụng các công nghệ như học có giám sát, học không có giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy luận và dự đoán phức tạp.
Quyết định: Dựa trên dữ liệu đã thu thập và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân để hợp tác xây dựng chiến lược tốt nhất.
Lưu trữ và vận hành: Mô hình có thể được lưu trữ trên mạng máy tính tập trung hoặc phi tập trung, đồng thời cần tương tác với giao thức trên chuỗi.
Tính tương tác: Tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung.
Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để đảm bảo quản lý khóa an toàn và thực hiện giao dịch.
1.3 DeFAI và mối liên hệ với "ý định"
Tầm nhìn của DeFAI là giúp người dùng có thể tự quản lý danh mục đầu tư, đơn giản hóa việc tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Triết lý này phù hợp chặt chẽ với khái niệm "ý định". Trong những kịch bản được điều khiển bởi ý định, người dùng chỉ cần chú ý đến kết quả giao dịch, mà không cần chỉ định con đường thực hiện cụ thể. DeFAI dường như đã cung cấp một phương thức mới để thực hiện tầm nhìn này.
Trong tương lai, việc ứng dụng quy mô lớn blockchain có thể kết hợp nhiều khái niệm như AI Agent, Solver, Intent-Centric và DeFAI.
Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI
Hiện tại trên thị trường xuất hiện nhiều dự án liên quan đến DeFAI, mỗi dự án đều có chức năng và định vị độc đáo của riêng nó:
Ba, Hướng phát triển của AI Agent
AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (GameFAI) và Tài chính phi tập trung (DeFAI).
3.1 Hướng chơi
Các dự án như M3 ( Metaverse Makers ) thể hiện tiềm năng, nhưng phải đối mặt với những thách thức thực tế. Hiện tại, ngay cả trong thị trường Web2 phong phú tài nguyên, vẫn chưa xuất hiện một trò chơi AI nào thực sự bùng nổ. Chu kỳ phát triển trò chơi dài có thể cần nhiều sự ủng hộ hơn từ thị trường.
3.2 Tài chính phi tập trung
Các dự án DeFAI có vốn hóa thị trường đứng đầu bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, v.v. GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, sự ảnh hưởng của người sáng lập đã mang lại sự chú ý cho dự án.
Bốn, Triển vọng
Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với thuộc tính tài chính của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường lớn. Hướng game có thể sẽ tiếp tục khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. Hướng DeFi thì cần phải chuyển từ sự thổi phồng cảm xúc sang định hướng giá trị thực tế. Sự phát triển của AI Agent không thể chỉ dựa vào độ nóng của Meme, mà còn cần sự hỗ trợ từ lợi nhuận DeFi thực chất. Kết quả cuối cùng của cuộc cạnh tranh trên thị trường đáng để mong đợi.