破產的加密貸款公司Cred的高管對1.5億美元的電匯欺詐認罪

兩位現已破產的加密借貸公司Cred的前高管已承認在其認罪協議要求下犯有電信欺詐罪。

Cred的前首席執行官和首席財務官，Daniel Schatt和Joseph Podulka，在聯邦法庭上對欺詐指控認罪。這兩位加密貨幣高管目前正面臨法律訴訟。

Cred高管認罪

Cred的聯合創始人兼前首席執行官Daniel Schatt，以及公司的前首席財務官Joseph Podulka，在舊金山聯邦法院承認，他們誤導了客戶關於公司的財務狀況和貸款實踐，導致超過1.5億的損失。

根據5月13日在加利福尼亞地區法院的文件，他們承認有罪是與檢察官達成認罪協議的要求之一。

Cred成立於2018年，通過其“CredEarn”計劃爲加密貨幣投資者提供高收益回報。然而，法庭文件顯示，Schatt和Podulka都虛假地向客戶保證他們資金的安全性和有擔保性。

而不是參與安全的貸款實踐，Cred的大部分資產被投入到一個單一實體MoKredit，這是一個專門向遊戲玩家提供無擔保貸款的中國小額貸款公司。

被告的Cred高管從未向他們的客戶披露他們的大部分資產正在被發送給一家小額貸款公司。

高管們被警告公司的償付能力，但他們繼續向客戶保證 Cred 的財務穩定性，鼓勵進一步投資並阻止提款。

高管因誤導投資者面臨法律行動

地區法官威廉·阿爾蘇普接受了兩位前高管的認 plea deals，並將宣判聽證會定於2025年8月26日。他們每人面臨最多20年的監禁和每項電信欺詐罪25萬美元的罰款。

Schatt和Podulka面臨13項電信欺詐和洗錢的指控。

Law360報道稱，作爲認罪協議中的一項條款，Schatt和Podulka被要求承認他們選擇性地呈現了積極的“信息 [while] 而未披露負面新聞”，目的是“誘使客戶將他們的美金和數字貨幣借給Cred。”

聯邦檢察官已提交了可能的判刑清單，其中Schatt的判刑範圍可達72個月，而Podulka的判刑範圍可達62個月。Cred的前首席商務官James Alexander也面臨電匯欺詐和洗錢的指控。

當Cred倒閉並申請破產時，其客戶遭受了高達1.5億的損失，但美國司法部在2024年5月表示，這些資產的市場價值超過了7.83億。

Cred涉嫌聲稱只進行抵押貸款，並且所有的加密投資都是安全的，檢察官表示這是虛假的

根據檢察官的說法，在2020年3月11日比特幣價格下跌40%後，Cred無法滿足其保證金要求，接近破產。然而，這三位高管在對風險不誠實時仍試圖吸引新客戶。

此外，作爲認罪協議的一部分，被告同意他們的行爲導致投資者損失在6500萬至1.5億美元之間。

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