加密資產犯罪新趨勢：洗錢手法升級，監管重心轉移

近年來，加密資產市場的迅速擴張以及犯罪分子對各國監管規則的深入了解，導致利用加密資產進行洗錢的手法不斷升級。這些新型洗錢方式包括法幣與加密資產的結合、加密資產與實物資產的錯配等，不僅對各國金融秩序造成影響，還引發了外匯流失和網路犯罪激增等問題。

最近，一起涉及利用加密資產洗錢20億元並向境外售賣我國公民個人信息的重大案件被曝光，引起了廣泛關注。該案涉及北京、上海等15個省市，犯罪手段隱蔽且多樣化。

案件詳情

大規模倒賣公民個人信息

主要嫌疑人閆某某利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組，在羣內出售大量我國公民的身分證號、手機號和家庭住址等信息。據統計，累計販賣的公民個人信息高達上億條。調查發現，這些信息主要流向境外機構或個人，可能被用於詐騙、誘導網路賭博，甚至可能被用於分析我國經濟社會發展狀況，存在潛在的國家安全風險。

加密貨幣洗錢網路

在調查過程中，執法機關發現閆某某使用加密貨幣進行交易，以規避傳統金融體系的反洗錢審查。這一線索牽出了另一名嫌疑人林某某，他被認定爲專業的加密資產洗錢者。林某某控制的加密資產帳戶顯示以下特徵：

1. 資金來源復雜，涉及多種加密資產交易。
2. 交易頻繁，資金在帳戶停留時間短。
3. 交易金額整進整出，進出金額基本相等。

調查顯示，林某某是境外某人控制的洗錢網路的下線。他與5名同夥在一年內洗錢約20億元，團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢

根據最高人民檢察院的數據，2023年金融犯罪案件數量雖有所下降，但仍處於高位。加密資產犯罪呈現出新的特點：案件數量減少，但涉案金額大幅增加。犯罪類型正在向洗錢和非法買賣外匯等領域轉移。

監管重心轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的繁榮，其成爲洗錢犯罪溫牀的風險也隨之增加。監管機構正將重點轉向以反洗錢和外匯管制爲目的的監管。目前，涉及大宗跨境資金結算的經濟、金融犯罪已成爲重點打擊對象，主要包括洗錢罪、賭博相關罪行、非法經營罪（非法買賣外匯、非法資金出境）以及電信詐騙等。

對個人加密資產交易的態度趨於寬松

從該案的偵辦過程可以看出，執法機關對個人"炒幣"等行爲的容忍度有所提高。雖然調查中發現了大量境內公民參與加密資產交易的信息，但目前並未對這些個人採取進一步措施。這表明監管機構的打擊重點並不在個人持有和交易加密資產上，相關監管態度有所放松。

結語

打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪是全球趨勢。然而，隨着鏈上數據分析工具的進步，加密資產的"匿名性"幾乎不復存在。對於執法機關來說，追查和取證只是時間和技術成本的問題。因此，盡管加密資產爲跨境資金流動提供了便利，但參與者仍需警惕相關法律風險。