專家評估了俄羅斯對加密支付的罰款有效性

俄羅斯當局計劃從2026年開始對使用加密貨幣支付商品和服務的行爲處以罰款。財政市場委員會主席阿納托利·阿克薩科夫在《消息報》評論中表示，該法案將在秋季提交國家杜馬審議。

他說，個人的罰款將從100,000到200,000盧布不等，法人則從700,000到100萬盧布不等。用於支付的加密貨幣將被沒收。

該倡議的主要目標是打擊影子結算。BGP Litigation的公司法務與並購顧問伊琳娜·庫揚採娃指出，自2021年以來，一部分此類結算已進入灰色地帶：一些人在跨境結算中通過數字資產規避制裁。

«正是針對這種隱祕的做法，新法案關於罰款的提案應運而生。國家打算堵上這種漏洞，當有禁令時卻沒有直接的責任追究，使這些操作在經濟上變得風險重重， — 她表示

ForkLog採訪了專家，了解了誰將面臨罰款以及他們爲什麼無法解決影子支付問題。

誰真正面臨罰款的風險

GMT Legal的創始人安德烈·圖加林解釋說，禁止使用加密貨幣進行支付的規定自2021年起生效，根據259-ФЗ。該限制涉及比特幣等數字貨幣，但不包括穩定幣。

«禁止的本質是不能接受數字貨幣作爲商品交付、提供服務或工作的支付方式», — 他指出

首先，新措施將影響企業——法人和個體工商戶。根據圖加林的說法，企業在接受加密貨幣作爲商品或服務的支付時，將被明確視爲違法。普通用戶將處於更復雜的境地。

«如果個人無法清晰明了地回答其帳戶中人民幣來自何處的加密貨幣的來源，那麼此類個人可能會面臨罰款，» — 專家強調道。

他補充說，如果用戶通過P2P平台將比特幣兌換爲盧布並將錢轉入銀行帳戶，銀行以及隨後可能的政府機構可以要求確認資金來源。如果沒有交易合法性的證據，例如證明加密貨幣是通過投資獲得的，而不是通過提供服務獲得的，可能會面臨罰款。

以加密貨幣支付薪水也存在風險。根據圖加林的說法，在俄羅斯的工資支付只能用盧布。

«如果涉及到以比特幣支付工資，例如，這種人將直接受到罰款的限制，»他 уточнил。

對於像USDT這樣的穩定幣，在與外國僱主合作時可能會有法律上的繞行方式。然而，俄羅斯的司法實踐“非常多樣且在某些地方矛盾重重”，律師指出。

BitOK的創始人德米特裏·馬奇欣在ForkLog的評論中指出，那些“無法將這一過程轉變爲合法系統”的人應該感到擔憂。例如，如果個人沒有通過申報或與外國僱主籤訂合同來將收入合法化爲“穩定幣”，可能會面臨審計和罰款。

禁令無法解決暗影支付問題

專家們一致認爲，罰款在實踐中並不有效。律師和Cartesius創始人伊格納特·利洪諾夫強調，國家在物理上無法追蹤所有P2P轉帳或現金交易。

"這並沒有增強當局的權威，反而展示了其面對現實的無能，"他指出。

專家補充說，通過 P2P 平台或交換所將數字資產轉換爲盧布使禁令無效。用戶可以通過 Telegram 機器人或不受監管的平台將比特幣兌換爲盧布，並在不引起注意的情況下使用它們進行結算。

圖加林同意，控制這種操作將是困難的。他表示，國家很可能會通過銀行來進行此操作。在大多數情況下，他們只需理解資金來源。這種方法可以識別通過加密貨幣兌換獲得的盧布，但不包括P2P轉帳。

«與加密貨幣買賣相關的人員，銀行請求的例子今天有很多», — 他指出。

馬奇欣補充說，由於政府機構之間缺乏明確的權力分配，控制變得困難。

«將像往常一樣沒有人回答，直到關於加密貨幣的權力問題在俄羅斯金融監控局、中央銀行和稅務局之間得到明確解決爲止。」

他提到了一項名爲“透明區塊鏈”的服務，自2016年以來已經投入超過20億盧布進行開發。然而，該服務目前尚未投入使用，這降低了監測的效率，馬奇欣補充道。

在俄羅斯，公布了銀行接入加密交易分析服務的日期

提醒您，7月18日，“Sber”提出將比特幣的存儲轉交給銀行控制。