破产的加密贷款公司Cred的高管对1.5亿美元的电汇欺诈认罪

两位现已破产的加密借贷公司Cred的前高管已承认在其认罪协议要求下犯有电信欺诈罪。

Cred的前首席执行官和首席财务官，Daniel Schatt和Joseph Podulka，在联邦法庭上对欺诈指控认罪。这两位加密货币高管目前正面临法律诉讼。

Cred高管认罪

Cred的联合创始人兼前首席执行官Daniel Schatt，以及公司的前首席财务官Joseph Podulka，在旧金山联邦法院承认，他们误导了客户关于公司的财务状况和贷款实践，导致超过1.5亿的损失。

根据5月13日在加利福尼亚地区法院的文件，他们承认有罪是与检察官达成认罪协议的要求之一。

Cred成立于2018年，通过其“CredEarn”计划为加密货币投资者提供高收益回报。然而，法庭文件显示，Schatt和Podulka都虚假地向客户保证他们资金的安全性和有担保性。

而不是参与安全的贷款实践，Cred的大部分资产被投入到一个单一实体MoKredit，这是一个专门向游戏玩家提供无担保贷款的中国小额贷款公司。

被告的Cred高管从未向他们的客户披露他们的大部分资产正在被发送给一家小额贷款公司。

高管们被警告公司的偿付能力，但他们继续向客户保证 Cred 的财务稳定性，鼓励进一步投资并阻止提款。

高管因误导投资者面临法律行动

地区法官威廉·阿尔苏普接受了两位前高管的认 plea deals，并将宣判听证会定于2025年8月26日。他们每人面临最多20年的监禁和每项电信欺诈罪25万美元的罚款。

Schatt和Podulka面临13项电信欺诈和洗钱的指控。

Law360报道称，作为认罪协议中的一项条款，Schatt和Podulka被要求承认他们选择性地呈现了积极的“信息 [while] 而未披露负面新闻”，目的是“诱使客户将他们的美金和数字货币借给Cred。”

联邦检察官已提交了可能的判刑清单，其中Schatt的判刑范围可达72个月，而Podulka的判刑范围可达62个月。Cred的前首席商务官James Alexander也面临电汇欺诈和洗钱的指控。

当Cred倒闭并申请破产时，其客户遭受了高达1.5亿的损失，但美国司法部在2024年5月表示，这些资产的市场价值超过了7.83亿。

Cred涉嫌声称只进行抵押贷款，并且所有的加密投资都是安全的，检察官表示这是虚假的

根据检察官的说法，在2020年3月11日比特币价格下跌40%后，Cred无法满足其保证金要求，接近破产。然而，这三位高管在对风险不诚实时仍试图吸引新客户。

此外，作为认罪协议的一部分，被告同意他们的行为导致投资者损失在6500万至1.5亿美元之间。

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