加密资产犯罪新趋势：洗钱手法升级，监管重心转移

近年来，加密资产市场的迅速扩张以及犯罪分子对各国监管规则的深入了解，导致利用加密资产进行洗钱的手法不断升级。这些新型洗钱方式包括法币与加密资产的结合、加密资产与实物资产的错配等，不仅对各国金融秩序造成影响，还引发了外汇流失和网络犯罪激增等问题。

最近，一起涉及利用加密资产洗钱20亿元并向境外售卖我国公民个人信息的重大案件被曝光，引起了广泛关注。该案涉及北京、上海等15个省市，犯罪手段隐蔽且多样化。

案件详情

大规模倒卖公民个人信息

主要嫌疑人闫某某利用境外即时通讯工具组建多个社交群组，在群内出售大量我国公民的身份证号、手机号和家庭住址等信息。据统计，累计贩卖的公民个人信息高达上亿条。调查发现，这些信息主要流向境外机构或个人，可能被用于诈骗、诱导网络赌博，甚至可能被用于分析我国经济社会发展状况，存在潜在的国家安全风险。

加密货币洗钱网络

在调查过程中，执法机关发现闫某某使用加密货币进行交易，以规避传统金融体系的反洗钱审查。这一线索牵出了另一名嫌疑人林某某，他被认定为专业的加密资产洗钱者。林某某控制的加密资产账户显示以下特征：

1. 资金来源复杂，涉及多种加密资产交易。
2. 交易频繁，资金在账户停留时间短。
3. 交易金额整进整出，进出金额基本相等。

调查显示，林某某是境外某人控制的洗钱网络的下线。他与5名同伙在一年内洗钱约20亿元，团伙获利200余万元。

加密资产犯罪新趋势

根据最高人民检察院的数据，2023年金融犯罪案件数量虽有所下降，但仍处于高位。加密资产犯罪呈现出新的特点：案件数量减少，但涉案金额大幅增加。犯罪类型正在向洗钱和非法买卖外汇等领域转移。

监管重心转向反洗钱和外汇管制

随着加密资产市场的繁荣，其成为洗钱犯罪温床的风险也随之增加。监管机构正将重点转向以反洗钱和外汇管制为目的的监管。目前，涉及大宗跨境资金结算的经济、金融犯罪已成为重点打击对象，主要包括洗钱罪、赌博相关罪行、非法经营罪（非法买卖外汇、非法资金出境）以及电信诈骗等。

对个人加密资产交易的态度趋于宽松

从该案的侦办过程可以看出，执法机关对个人"炒币"等行为的容忍度有所提高。虽然调查中发现了大量境内公民参与加密资产交易的信息，但目前并未对这些个人采取进一步措施。这表明监管机构的打击重点并不在个人持有和交易加密资产上，相关监管态度有所放松。

结语

打击大规模加密资产洗钱及相关上游犯罪是全球趋势。然而，随着链上数据分析工具的进步，加密资产的"匿名性"几乎不复存在。对于执法机关来说，追查和取证只是时间和技术成本的问题。因此，尽管加密资产为跨境资金流动提供了便利，但参与者仍需警惕相关法律风险。